abstract: Рассматривается проблема мошенничества в сфере пластиковых карт. В связи с постоянным ростом мошенничества платежные системы озадачены проблемой обнаружения и предотвращения нелегальных операций по картам. Поставленную задачу необходимо решать при помощи современных информационных систем. Такие системы должны быть гибко настраиваемыми, современными и интегрируемыми с другими системами по обработке операций по пластиковым картам (процессинговые системы, претензионные системы, системы безопасности, системы оповещения). Вариант решения это разработка комплексной системы по обнаружению мошенничества. В части механизмов обнаружения предложены два взаимно дополняющих метода метод контрольного анализа и метод статистического анализа. Данные методы позволяют по определенному набору правил и статистическим данным выявлять мошеннические транзакции в режиме реального времени.
keywords: платежные карты, процессинговый центр, информационная система