25 Haziran 2019'da güncellendi.
Yatırım fonu nedir?
Yatırım fonlarını duydunuz ve hemen hemen her yatırımcı için akıllı yatırımlar olabileceğini duydunuz. Ancak yatırım fonları tam olarak nedir ve nasıl çalışır?
Yatırım fonları, günlük yatırımcılar için en popüler yatırım türleridir. Niye ya? Çünkü anlaşılması basit yatırımlardır ve kullanımı kolaydır -- birçok yönden "aptallar için yatırım"dır. Aslında, zaten biri değilseniz Milyonlarca yatırım fonu hissedarı, bu makaleyi okumak için gününüzde sadece iki veya üç dakika ayırmanız yeterli olacak ve başlamaya hazır olacaksınız. yatırım
Ayrıca yatırım fonlarına yatırım yapmanın basitliği sadece yeni başlayan yatırımcılar için çekici bir özellik değildir; Yatırım fonlarının erişilebilirliği, çok yönlülüğü ve anlaşılması kolay yapısı, her türlü yatırım için güçlü yatırım araçları sağlar. profesyoneller de dahil olmak üzere yatırımcılar ve kolej ve üniversite dahil olmak üzere çeşitli tasarruf ve yatırım hedefleri için uygun olabilir. emeklilik.
Daha fazla uzatmadan, yatırım yapmaya başlamanız için yatırım fonları hakkında bilmeniz gerekenler burada. Zaten yatırım yapıyorsanız, bu güçlü ancak basit güvenlik türü hakkında iyi bir tazeleme kursu olabilir:
Yatırım Fonu Tanımı
Yatırım fonu, yatırımcıların paralarını profesyonelce yönetilen tek bir yatırımda bir araya getirmelerini sağlayan bir yatırım teminatıdır. Yatırım fonları, hisse senetlerine, tahvillere, nakit paraya veya bu varlıkların bir kombinasyonuna yatırım yapabilir. altta yatan güvenlik türleri, aranan holdinglerolarak da adlandırılan tek bir yatırım fonu oluşturmak için birleştirir. portföy.
Daha basit bir ifadeyle, yatırım fonları sepet gibidir. Her sepet, tek bir yatırım fonu portföyü için birleştirmek üzere belirli türde hisse senedi, tahvil veya hisse senedi ve tahvil karışımı içerir.
Örneğin, XYZ International Stock adlı bir fon satın alan bir yatırımcı, bir yatırım menkul kıymeti satın alıyor — sepet - dünyanın her yerinden düzinelerce veya yüzlerce hisse senedi tutan, dolayısıyla "uluslararası" takma ad.
Yatırımcının aslında bunu yapmadığını anlamak da önemlidir. sahip olmak dayanak menkul kıymetler — holdingler — daha ziyade bu menkul kıymetlerin bir temsili; yatırımcılar, holdinglerin hisselerine değil, yatırım fonunun hisselerine sahiptir. Örneğin, belirli bir yatırım fonu Apple, Inc.'deki hisse senetlerini içeriyorsa. (AAPL) diğerlerinin yanı sıra portföy holdingleri, yatırım fonu yatırımcısı doğrudan Apple hissesine sahip değildir.
Bunun yerine, yatırım fonu yatırımcısı, yatırım fonunun hisselerine sahiptir. Ancak, yatırımcı yine de AAPL'deki hisselerin değerlenmesinden faydalanabilir.
Yatırım fonları yüzlerce hatta binlerce hisse senedi veya tahvil tutabildiğinden, çeşitlendirilmiş yatırımlar olarak tanımlanmaktadır. Çeşitlendirme kavramı, sayılardaki güç fikrine benzer. Çeşitlendirme, yatırımcıya yardımcı olur çünkü bireysel menkul kıymetler satın almaya kıyasla piyasa riskini azaltabilir.
Yatırım Fonlarının Avantajları
Özetlemek gerekirse, yatırım fonlarının avantajları dört kelimeyle tanımlanabilir: basitlik, çok yönlülük, çeşitlilik ve erişilebilirlik:
- Basitlik: Çoğu yatırımcı, kendi hisse senedi ve tahvil portföyünü oluşturacak bilgiye, zamana veya kaynağa sahip değildir. Hisse senedi yatırımcıları genellikle kapsamlı bilgiye sahip temel analiz veya teknik Analiz. Yine de, bir yatırım fonunun hisselerini satın almak Yatırımcının yatırım kavramları ve stratejileri hakkında çok az bilgisi olabilir veya hiç bilgisi olmasa da, bir yatırımcının profesyonel olarak yönetilen, çeşitli bir portföye sahip olmasını sağlar. Yatırım fonları profesyonelce yönetilir, yani yatırımcının sermaye piyasalarında başarılı olması için sermaye piyasalarına yatırım yapma bilgisine ihtiyacı yoktur.
- Çeşitlilik: Tüm yatırımcılar, yeni başlayanlar ve profesyoneller, tüm yumurtalarını tek bir sepete koymanın akıllıca olmadığını bilir. Bu bilgeliğe hitap ediyor yatırım fonları ile çeşitlendirme. Hisse senetleri ile çeşitlendirmek için bir yatırımcının yeterli çeşitlendirmeye ulaşmak için 20 veya daha fazla menkul kıymet alması gerekebilir. Yine de, birçok yatırım fonu kolayca satın alınabilen tek bir güvenlikte eksiksiz çeşitlilik sunar. Bu nedenle, bir yatırım fonu yatırımcısı, en azından ne zaman olursa olsun, yatırım fonları ile bir sepette yumurta kuralını kırabilir. başlayın ve ardından yatırım fonlarındaki çeşitliliği artırmak için daha sonra daha fazla yatırım fonu ekleyin portföy. Bu fikir hakkında daha fazla bilgi için makalemizi okuduğunuzdan emin olun. tek bir yatırım fonu ile yatırım yapmaya nasıl başlayacağınıza dair makale.
- çok yönlülük: O kadar çok yatırım fonu türü vardır ki, yatırımcılar piyasanın akla gelebilecek hemen her kesimine erişim sağlayabilirler. Örneğin, sektör fonları yatırımcıların sağlık, teknoloji, finans ve hatta sosyal medya gibi pazarın odaklanmış alanlarını satın almalarını mümkün kılar. Yatırımcılar sektör fonlarının ötesinde altın, petrol ve diğer doğal kaynaklar gibi diğer varlık türlerine de erişebilir. Bu çok yönlülük, bir yatırımcının portföyü büyüdükçe daha fazla çeşitlendirme için kullanılabilir. Profesyonel para yöneticileri, müşteri portföyleri oluştururken genellikle bu amaçla sektör fonlarını kullanır.
- Ulaşılabilirlik: 100 $ gibi az bir miktarla bir yatırımcı, yatırım fonlarıyla yatırım yapmaya başlayabilir. Ve yatırım fonlarının düzinelerce, yüzlerce ve hatta binlerce başka menkul kıymete sahip olması gerçeği, bir yatırımcı, yatırım yapılabilir menkul kıymetlerin tamamına erişim sağlayabilir. Örneğin, yatırımcılardan birinde hisse satın alan bir yatırımcı. toplam borsa endeksi fonları, tek bir fonda 3.000'den fazla hisse senedine maruz kalma elde eder. Bu basitliğe geri döner ve yatırım fonlarının çeşitlendirilmesi. Rağmen yatırım Kavramlar ve stratejiler okullarda nadiren öğretilir, başlangıç yatırımcısı bulabilmek yatırım fonlarının nasıl satın alınacağı hakkında kolay ipuçları çevrimiçi veya kitapçılarda ve dakikalar veya sadece birkaç saat içinde yatırım yapmaya başlayın.
Yatırım Fonlarının Temel Türleri
Yatırım evreninde binlerce yatırım fonu vardır ancak bunlar birkaç temel gruba ayrılabilir. fon türleri ve kategorileri. İki ana yatırım fonu türü, hisse senedi fonları ve tahvil fonlarıdır. Oradan, fon kategorileri daha özel ve çeşitli hale gelir.
Örneğin, hisse senedi fonları ayrıca üç alt kategoriye ayrılabilir: Kapitalizasyon - küçük kapaklı, orta kapaklı ve büyük kapaklı. Daha sonra büyüme, değer veya büyüme ve gelir olarak sınıflandırılırlar. Hisse senetleri de benzer amaçlara sahip uluslararası, küresel veya yabancı olarak sınıflandırılabilir.
Tahvil fonları öncelikle kısa vadeli, orta vadeli veya uzun vadeli olarak tanımlanan tahvillerin süresine göre sınıflandırılır. Daha sonra şirket tahvilleri, belediye tahvilleri ve ABD Hazine tahvilleri alt kategorilerine ayrılırlar.
Çoğu yatırım fonu kategorisi şu şekilde satın alınabilir: endeks fonlarıpasif olarak yönetilen fonlar olarak tanımlanabilir. Bu, portföy yöneticisinin aktif olarak menkul kıymet alıp satmadığı, bunun yerine S&P 500 endeksi veya Dow Jones Endüstriyel Ortalama gibi bir kıyaslama endeksinin varlıklarıyla eşleştiği anlamına gelir. Yeni başlayanlar genellikle biriyle başlar en iyi S&P 500 Endeks fonları.
Oradan yatırımcılar, burada bahsedilenler gibi çeşitli yatırım fonları türleri hakkında daha fazla bilgi edinebilir ve yatırım fonları portföyü nasıl oluşturulur bu çekirdek yatırımın etrafında. Endeks fonları genellikle yüzlerce holdinge sahiptir ve yatırımcılara yatırım fonlarının en büyük özelliklerini sunar - basitlik, çeşitlilik ve düşük maliyet.
Yatırım Fonlarına Yatırım Yapmanın Risklerini Anlamak
Hisse senetleri, tahviller ve yatırım fonlarının tümü, değerde dalgalanma veya hatta anapara kaybı (başlangıçta yatırdığınız miktar) olan bir miktar piyasa riski içerir.
Örneğin, 10 yıl boyunca 1.000 ABD Doları yatırım yapabilir ve sonunda 950 ABD Doları elde edebilirsiniz. 10 yıllık bir süre içinde böyle bir olumsuz dönüş almak son derece nadir olmakla birlikte mümkündür. beklemek daha mantıklı ortalama getiri 10 yıl veya daha uzun süreler için hisse senedi yatırım fonları da dahil olmak üzere hisse senedi yatırımları için yüzde 7 ila 10 arasında bir yerde. Ancak, hisse senedi yatırım fonunuzun değerinin yüzde 30 ila 40'a kadar düşebileceği 1 yıl gibi kısa dönemler vardır. Benzer şekilde, bir yılda %50'den fazla kazanç elde edebilirsiniz.
Bu nedenle, ister bireysel hisse senetlerine ister hisse senedi yatırım fonuna yatırım yapıyor olun, yatırımın nasıl yapılacağı konusunda bazı makul beklentilere sahip olmanız gerekir. Borsa davranır. Ve daha da önemlisi, kısa ama kaçınılmaz aşırılıklarda nasıl tepki vereceksiniz? 3 ayda %10 kaybederlerse yatırım fonlarınızı satar mısınız? Yatırım yapmaya başlamadan önce, yatırımınız hakkında bir fikir edinmek en iyisidir. risk toleransı.
Yatırım Fonlarına Yatırım Yapmaya Başlarken
Yeni başlayan bir yatırımcıysanız, şimdi yapmanız gereken tek şey, üniversite tasarrufları veya emeklilik olabilecek yatırım hedefinizi belirlemek ve sizin için en iyi fonları seçmek. Yatırım yapmak için 3.000 dolardan az paranız varsa, portföyünüze bir yatırım fonu ile başlamanız gerekebilir. Eğer durum buysa, mutlaka okuyunuz Yeni başlayan yatırımcılar için en iyi yatırım fonları hakkında makale.
Artık yatırım yapmaya başlamaya hazırsınız!