İşiniz için nakitten daha önemli bir şey yok. Nakitin işinize girip çıkması "nakit akışı" olarak adlandırılır ve nakit akışı, işyerinde kalmakla karnına kadar gitmek arasındaki fark olabilir. Nakit bütçesi, bir ay, çeyrek veya yıl gibi belirli bir zaman diliminde nasıl girip para ödeyeceğinizin modellerini belirler. Amacınız, çok fazla boşta veya verimsiz bırakmadan işlemler ve borçlar için yeterli parayı sağlamaktır. Herhangi bir ayda paranızın nasıl akacağını tahmin etmek imkansız olsa da, bütçe oluşturma ve gerçeğe göre karşılaştırma işlemi eksiklikleri yönetmenize ve fazla fonların uygun kullanımını planlamanıza yardımcı olacaktır.
Kısa Vadeli Finansal Planlama
Nakit bütçesi, kısa vadeli finansal planlamada nakit akışını planlamak için kullanılan temel araçlardan biridir. Genellikle ay bazında geliştirilir. İyi bir nakit bütçesi, mal sahibinin işletme için kısa vadeli finansal ihtiyaçları ve fırsatları görmesini sağlar. Bir ay, firmanın ekstra parası olabilir ve bir para piyasası fonunda bir miktar para biriktirebilir veya pazardaki bir pazarlıktan faydalanabilir. Bir ay daha, firmanın bir açığı olabilir ve tasarruflarından bir miktar para çekmek zorunda kalabilir, hatta ihtiyaçlarını karşılamak için kısa vadeli bir banka kredisine başvurabilir.
Nakit bütçesinin bu açıklamasına bakarak, her ayın sonundaki nakit veya nakit sıkıntısını hesaplamak için sahiplerinin aylık bazda beklenen nakit girişlerini (satış gelirleri) ve çıkışlarını (harcamalarını) nasıl ifade ettiklerini görebilirsiniz.. Küçük işletme sahipleri için olağanüstü faydalı bir kısa vadeli planlama aracıdır.
Üç Ana Bileşen
Nakit bütçesi oluşturma sürecinin üç bileşeni vardır:
- Zaman dilimi (bütçeyi geliştirdiğiniz süre)
- İstenilen nakit pozisyonu (İşletmenizin niteliğine, alacağınız hesapların akışına ve acil bir fırsat veya talihsiz bir durum gibi şiddetli bir değişim olasılığına bağlı olarak elinizde tutmak istediğiniz nakit miktarı)
- Tahmini satışlar ve giderler seçilen süre boyunca
Satışlar ve harcamalar tahmin edildiğinden, nakit bütçeniz hiçbir zaman tam olarak doğru olmayacaktır, ancak zamanla, belirli bir süre için beklenen satışları ve harcamaları tahmin etmekte daha ustalaşırsınız.
analiz
Nakit bütçesi hazırlandıktan sonra, bunu şirketinizin gerçek dünya performansı ile karşılaştıracaksınız. Beklenmeyen harcamalara veya rüzgârlara bağlı olarak değişiklikler meydana geldiğinden neredeyse kesin olarak bütçenizi ayarlamalısınız. Bu, bu döneme ait nakit bütçesini ayarlamanız için gerçek dünyaya girdi sağlayacak ve bir sonraki dönem için düşüncelerinizi düzeltecektir.
Küçük işletme sahipleri nakit pozisyonlarına, nakit akışlarına ve nakit bütçelerinin doğruluğuna çok dikkat etmelidir. Fiili rapora karşı aylık bir bütçe hazırlamak, önemli kararlar almanız için eyleme geçirilebilir bilgiler sağlayacaktır. Bu araçlar olmadan, kuruluşunuzun parasını fakir bulma ya da daha düşük bir sonucu elde etmek için daha iyi kullanılabilecek yatırım yapılmayan nakit para kazanma şansı çok yüksektir.