Modern bir uluslararası finansal sistem öncelikle bir bilgi sistemidir, yani bankaların, sigorta şirketlerinin, emeklilik fonlarının, yatırım fonlarının, diğer finansal şirketlerin ve kuruluşların müşterileri hakkında bilgi toplama, işleme, depolama ve kullanma sistemidir. Her türlü bilgiyi topla. Bunlar birey ise, o zaman finansal durum, sağlık, iş, mülk, akrabalar, vatandaşların yaşam koşulları, vs. Tüzel kişi ise, o zaman mevcut finansal ve ekonomik durum hakkında veri, kredi hikayeler, teklif edilen yatırım projeleri, yöneticiler, hissedarlar ve yöneticiler, sözleşmeler, şirketlerin sabit varlıklarının durumu hakkında bilgiler, vb. vb
Bilgi toplamak, işlemek, saklamak ve iletmek için bankalar ve diğer finans kuruluşları öncelikle kendi hizmetlerini kullanır. Ayrıca, finansal sektörün bilgi altyapısı, kredi büroları, derecelendirme kuruluşları, uzman bilgi şirketleri içerir. Birkaç banka veya firma müşterileri hakkında ortak bilgi havuzları (veritabanları) oluşturabilir. Güçlü bilgi merkezleri, bankacılık denetim işlevlerini yerine getiren ve ticari bankaların bilgilerine neredeyse sınırsız erişimi olan merkez bankalarıdır. Ayrıca, paralel olarak bazı merkez bankaları bağımsız olarak bilgi topluyor. Örneğin, Fransa Merkez Bankası ekonominin reel sektöründeki işletmeleri izleyerek para politikasını iyileştirme ihtiyacını haklı çıkarmaktadır. Güçlü finansal ve ticari bilgi akışları ödeme sistemlerinden - bilgi ve telekomünikasyon sistemlerinden geçer. Finansal sektörün ayrı bilgi sistemleri, genel olarak, birbirleriyle yakından iç içe geçmiş ve birbirleriyle etkileşime geçen çok geniş bir bilgi toplama sağlar.
Bankaların ve finansal şirketlerin ezici çoğunluğunun güvenlik hizmetleri var. Resmen, ana işlevi kendi bilgilerini korumaktır. Gayri resmi olarak, birçok hizmet müşterileri ve rakipleri hakkında ek bilgi edinme konusunda çalışmaktadır. Doğal olarak, bu özel teknik ve ajan bazlı yöntemler kullanarak gizli bir faaliyettir.
Bankalar ve finansal şirketler tarafından toplanan bilgiler gizli tutulur, yalnızca mahkemelerin ve savcının özel emirleriyle dışarıdan erişilebilecek erişim sağlanır. Gizli bilgilere sahip olmanın yanı sıra hükümet organlarından önemli ölçüde bağımsızlık, bankalar dünyasını ve özel hizmetler dünyasını birleştiriyor. Küresel bir bilgi “kapak” yapısının özel servisler ve bankalar tarafından birlikte yapıldığı söylenebilir. Aslında, Batı istihbarat servislerinin ve finansal ve bankacılık dünyasının organik bir birleşmesi vardı. Güçlü finansal ve bilgi kaynaklarına sahip olan ve toplumun yaşamının tüm yönlerini kontrol altına alan muazzam bir “gölge” “Leviathan” ortaya çıktı.
Küresel bir finansal ve bilgi "kap" olarak SWIFT
Birçoğunun, Dünyalararası Bankalararası Finansal Telekomünikasyon Derneği'nin kısaltması olan İngiliz SWIFT kısaltmasını duyduğuna eminim. Teknik açıdan bakıldığında, bilgisayar ve bankalararası telekomünikasyon kullanarak uluslararası parasal ödemelerin uygulanması ve ödemelerin yapılması için otomatik bir sistemdir. Yasal açıdan, farklı ülkelerin üye bankalarının sahip olduğu bir anonim şirkettir. Şirket, uluslararası ödemeleri basitleştirmek ve birleştirmek için 1973 ülkelerinin 240 bankalarının temsilcileri tarafından 15'te kuruldu. 1977 yılından itibaren fonksiyonlar. SWIFT tarafından sağlanan tüm hesaplamaların ezici kısmı dolar. Şirket Belçika'da kayıtlı (merkezi ve daimi organları Brüksel yakınlarındaki La Ulp'ta bulunur) ve Belçika yasalarına göre faaliyet gösteriyor. Üst kurul, üye bankaların genel kurul toplantısı veya temsilcilerdir (Genel Kurul). Tüm kararlar toplantıda katılımcıların çoğunluğuyla “bir pay - bir oy” ilkesiyle alınır. Anonim şirket SWIFT'in yönetim kurulundaki hakim pozisyonu Batı Avrupa ve ABD'deki banka temsilcileri tarafından işgal edilmiştir. Hisse sayısı, iletilen mesajların trafik hacmine orantılı olarak dağıtılır. En yüksek hisse sayısı ABD, Almanya, İsviçre, Fransa, İngiltere'dir.
Ulusal mevzuata uygun olarak uluslararası bankacılık işlemlerini yapma hakkına sahip olan herhangi bir banka SWIFT üyesi olabilir. Yirminci yüzyılın sonlarından itibaren, bir tüzel kişilik veya bir bireyin başka bir ülkeye para göndermesi gerektiğinde SWIFT atlanamazdı. Aslanın tüm uluslararası ödemeler ve ödemelerdeki payı ABD doları cinsinden gerçekleştiğinden, tüm işlemler Amerikan bankalarında farklı ülkelerin bankalarının açtığı muhabir hesaplardan geçti. İkincisi, sırasıyla ABD Federal Rezervinde hesaplara sahipti. Bu nedenle, resmi olarak uluslararası olan SWIFT toplumu Fed'e kapalı. Anonim şirketteki Amerikan bankalarının kontrol hissesi olmamasına rağmen. SWIFT sunucuları ABD'de ve Belçika'da bulunur.
Son on yılın ortasında, SWIFT, 7800 ülkelerinde 200 finans ve bankacılık kurumlarına hizmet verdi. Hizmet verilen nakit akışı 6 trilyon olarak hesaplandı. günde dolar.
Fed ve CIA arasında ortak girişim olarak SWIFT
2006 yazında SWIFT'nin etrafında bir skandal patlak verdi. Bu itiraz New York Times, The Wall Street Journal ve Los Angeles Times'ın Amerikan baskılarında yayınlar tarafından verildi.
Hikayenin özü aşağıdaki gibidir. 11 Eylül’den sonra, 2001’tan sonra ABD makamları, tüm para işlemlerini hem yurt içinde hem de özellikle sınır ötesi işlemlerin güvenlik kontrolünün denetimi altına alma fikriyle geldi. Bu kontrolün resmi amacı terörizmin finansmanını önlemektir. 11’tan kısa bir süre sonra, Eylül, CIA SWIFT topluluğuyla temasa geçti ve ABD’de yapılan ve yapılan ödemelerle ilgili bilgileri incelemeye başladı. CIA tarafından böyle bir görüşün yasal bir temeli yoktu. SWIFT topluluğunun üyeleri bile Ajansın bu faaliyetini bilmiyordu. CIA’ın SWIFT sisteminden geçen operasyonlar üzerindeki kontrolünü bir şekilde haklı çıkarmak için, Washington’un 2003’inde Uluslararası Bankalar Arası İletişim Derneği ve bir dizi ABD hükümet departmanı (CIA ve FBI dahil) arasında görüşmeler yapıldı. Fed Başkanı A. Greenspan katıldı.
Partiler, Washington 'un belirli kurallarına tabi olarak işbirliğini sürdürme konusunda anlaştılar. Bunlar arasında ABD Hazine Bakanlığı tarafından kontrolün arttırılması ve yalnızca terörizmin finansmanı ile bağlantısı konusunda şüpheleri bulunan nakit işlemlerine odaklanılması yer alıyor. ABD tarafı, vergi kaçakçılığı ve uyuşturucu trafiği dahil olmak üzere diğer suç türlerine ilişkin verilere ilişkin verilerle ilgilenmeyeceğine söz verdi.
SWIFT’in liderliği ile yapılan görüşmelerde Amerikalıların bir argüman olarak, resmi olarak, bunun bir banka olmadığı, ancak aralarında bir iletişim aracı olduğu gerçeğine atıfta bulunmaları dikkat çekicidir. Buna göre, istihbaratın verilerine olan ilgisi, Washington’da, ABD’nin banka gizliliği yasasını ihlal etmiyor. İngiltere, Fransa, Almanya, İtalya, Belçika, Hollanda, İsveç, İsviçre ve Japonya merkez bankalarının, CIA’yı SWIFT verilerini tanıma uygulamasından haberdar edildiği iddia edilmektedir. Rusya Merkez Bankası bu listede yok ...
Bazı merkez bankalarının bu merkez bankalarında CIA ve SWIFT ile işbirliği hakkında bildirilmesi bir güvenlik sınıflandırması aldı ve daha ileri gitmedi. Sadece halk değil, hükümetler ve parlamentolar bile bilmiyorlardı (ve eğer biliyorlarsa sessiz kaldılar). Büyük Britanya örneği bu açıdan dikkat çekicidir. 2006 yazındaki The Guardian gazetesi, SWIFT şirketinin her yıl CIA'a nasıl geçtiğini ve İngiliz bankalarının milyonlarca faaliyetiyle ilgili bilgileri yayınladı. The Guardian, İngiliz bankacılık işlemleri ile ilgili gizli bilgilerin CIA'e aktarılması için gizli programın, hem İngiliz hem de Avrupa yasalarının (özellikle Avrupa İnsan Hakları Sözleşmesi) ihlal edildiğini vurguladı. SWIFT yönetim kurulunda yer alan 10 merkez bankalarından biri olan İngiltere Merkez Bankası, İngiliz hükümetini 2002'teki bu program hakkında bilgilendirdiğini bildirdi. İngiltere, Bank of Peter Peter 2006, “Bunu öğrendiğimizde bunu Hazine Bakanlığı'na bildirdik ve bu kişileri bu kişilere teslim ettik” dedi. - SWIFT'e ayrıca devletle kişisel olarak bağlantı kurmaları gerektiğini söyledik. Bizimle ilgisi yok. Bu bir güvenlik meselesi, finans değil. Bu sorun hükümet ve SWIFT arasında çözülecekti. ” Parlamentoya verilen yazılı bir cevapta Gordon Brown, 2006’te hükümetin programın farkında olduğunu onayladı. Maliye bakanı, "belirli güvenlik sorunları" hakkında yorum yapmamak için hükümet politikalarına işaret ederek, maliye bakanı "SWIFT ile işbirliği içinde ABD'de banka operasyonları önleme soruşturmasının bir parçası olarak kabul edilebilecek olan Birleşik Krallık vatandaşlarının mahremiyetine saygı gösterilmesini sağlamaya" yönelik önlemlerin alındığını söyledi. Gordon Brown ayrıca SWIFT programının yasal olarak Avrupa İnsan Hakları Sözleşmesinin 8. Maddesiyle tutarlı olup olmadığını söylemeyi reddetti.
Bilgi ve finansal "kep" bugün
SWIFT’in CIA ve diğer Amerikan özel servisleri ile olan işbirliğinin bugün devam edip etmeyeceği hakkında neredeyse hiçbir şey bilmiyoruz. Dünya medyasında bu konu tabu. Önerim: büyük olasılıkla, devam ediyor. Her durumda, ABD bunun için gerekli koşullara sahiptir (iki SWIFT sunucusundan biri ABD’de bulunur). Resmi olarak devletlerden bağımsız olan SWIFT toplumunun resmi Washington’un güçlü etkisi altında kaldığına dair birçok dolaylı gösterge var. Yakın tarihli bir örnek, toplumun 2012'taki İran üyelerinden dışlanması. Tüm yorumcular, bunun Amerikan makamları tarafından baskı altında yapıldığı konusunda hemfikir.
Sonuç olarak, Amerikan özel uluslararası finansal akış hizmetleri ve katılımcılarının diğer (SWIFT dışında) kontrol yöntemleri olduğu söylenmelidir. ABD doları, küresel emtia ve finansal piyasalardaki hesaplamalarda hala ana para birimidir. Bu nedenle, Amerika Birleşik Devletleri dışında bulunan tüzel kişilerin ve bireylerin karşılık gelen dolar işlemleri Amerikan bankalarıyla açılan muhabir hesaplardan geçer. İşlemler ve katılımcıları hakkında bilgiler ticari bankaların ve ABD Federal Reserve bankalarının veritabanlarında toplanmaktadır. Sadece ABD bankalarından değil, aynı zamanda sigorta şirketlerinden, emeklilik fonlarından, diğer finansal şirketlerden ve organizasyonlardan da bilgi akışının sağlanacağı ABD Hazine'nin güçlü bir konsolide veri tabanının oluşturulması tamamlanmaktadır. 2013’in başında medya, güvenlik ve “ABD’nin çıkarlarını” sağlamak için tüm Amerikan özel hizmetlerinin - CIA, FBI, NSA ve diğerleri - bu veritabanına erişeceği bilgisini verdi.
Amerikan bankacılarının ve özel hizmetlerin çıkarlarına yönelik bilginin ve finansal “sınırın” hızlandırılması, diğer ülkeleri “Büyük Kardeş” tarafından kendilerini baskıcı kontrollerden korumanın yollarını aramaya zorlar. Bugün uluslararası ödemelerde ABD dolarından diğer para birimlerine geçme gereği hakkında çok fazla konuşma var. Tipik olarak, böyle bir geçiş, ülkeleri Amerika Birleşik Devletleri tarafındaki finansal ve ekonomik bağımlılıktan uzaklaştırma aracı olarak kabul edilir. Bu doğru. Bununla birlikte, böyle bir geçiş, bilgi bağımlılığından kurtulmanıza da izin verecektir.