Forex yatırım fonları hakkında bilmeniz gereken 10 önemli şeyi keşfedin. Fon türleri ve maliyetleri, faydaları ve riskleri ve diğer ürünlerden nasıl farklılıkları.
Jack Bogle 89 yaşında. Ayrıca Amerikan finansının en önemli kişilerinden biridir. Yine de Warren Buffet gibi diğer başarılı para yöneticilerinin aksine, çok az kişi onu tanıyabilirdi.
Jack, Vanguard’ı 1975’te kurdu ve Ocak 2018 itibariyle şirketin 20 milyondan fazla müşterisi vardı. O zamanlar, yönetim altındaki toplam varlıkları 5.1 trilyon dolardı ve onu 63 trilyon dolardan fazla olan Blackrock’tan sonra en büyük ikinci para yöneticisi yapıyor.
Vanguard ile diğer para yöneticileri arasındaki fark, yatırım yapma yaklaşımıdır. Şirket, yatırım fonları konusunda uzmanlaşmıştır. Temel amacı, “tüm yatırımcılara karşı tavır almak, onlara adil davranmak ve onlara yatırım başarısı için en iyi şansı vermektir.” Diğer yöneticilerin aksine, şirket yüksek idari ücretler ve teşvik ücretleri talep etmez. Sonuç olarak, şirket milyarder üretmedi. Aslında Jack Bogle’ın değeri 100 milyon dolardan az. Bu makale, Bogle’ın öncülük ettiği yatırım fonu endüstrisine bakacak ve en önemli yönlerini vurgulayacaktır.
Forex Yatırım Fonları Nedir
Bir yatırımcı olarak, bunu tek başınıza yapmaya karar verebilir ve yatırım yapabileceğiniz menkul kıymetler hakkında kendi derinlemesine araştırmanızı yapabilirsiniz. Alternatif olarak, yatırım fonlarınızı iyi olacağına inandıkları menkul kıymetlere yatırım yapan bir para yöneticisine verebilirsiniz. Bununla ilgili zorluk, birçok yöneticinin fahiş ücretler alma eğiliminde olmasıdır. Örneğin, riskten korunma fonu yöneticileri% 2’lik bir idari ücret ve% 20’lik başka bir teşvik ücreti alır. 2000 $ yatırdıysanız ve yönetici% 10 getiri sağlarsa, yöneticinin 80 $ ‘ı cebe indireceği anlamına gelir. Kazancınız ise 120 $ olacak.
Bir yatırım fonunda, yatırımcılar paralarını bir araya getirir ve bir para yöneticisine verir. Yöneticiyi yapılacak yatırımların türü konusunda yönlendirirler. Örneğin, büyük bir tahvil fonu ise, yönetici büyük sermaye sermayeli hisse senetlerinde fırsatlar bulacaktır. Yatırım fonunun karı daha sonra fon sahiplerine dağıtılır. Yönetici bir yönetim ücreti alır.
Gider Oranı Nedir?
Bir yatırım fonunun gider oranı çok önemlidir. Yatırım fonu şirketlerinin fonu yönetmek için yatırımcılardan aldıkları maliyettir. Fonun işletme giderleri ile fonun toplam dolar değerinin bölünmesi ile hesaplanır. Örneğin, fonun varlığı 1 milyon dolar ise ve giderler 25.000 dolar ise, gider oranı 0,025’tir. Çoğu durumda, ortak harcama oranı genellikle% 0,5 ile% 1 arasındadır. Nadiren% 2,5’in üzerine çıkıyor.
Bir fonun gider oranını etkileyen birçok faktör vardır. Örneğin, uluslararası seyahatlerle ilgili ekstra maliyetler nedeniyle uluslararası bir fon daha yüksek bir orana sahip olacaktır. Ayrıca fonu yöneten kişilerin toplam sayısı maliyetleri belirler.
Diğer Maliyetler
Gider oranının yanı sıra yatırım fonlarıyla ilgili diğer maliyetleri anlamanız da sizin için önemlidir. Ön yük, fona yatırım yaptığınızda gerekli olan ücretlerdir. Örneğin, % 5 ön yükü olan bir yatırım fonuna 1.000 $ yatırım yapmak istiyorsanız, 50 $ ödemeniz gerekecektir. Geri yük, fonu sattığınızda ücretlendirilir. Ertelenmiş satış ücreti olarak da bilinir. “Yüksüz” veya “yükten feragat edilmiş” politikasına sahip başka fonlar da vardır.
Forex Yatırım Fonlarının Faydaları
Yatırım fonlarına yatırım yapmanın birçok faydası vardır:
- Çeşitlendirilmiş hesap: Bir yatırım fonu, fonlarınızın çeşitlendirilmiş bir portföyde olmasını sağlar. Belirli bir anda yüzlerce şirkete yatırım yapabilirsiniz. Hem hisse senetleri hem de tahvilleri olan karma bir fona da yatırım yapabilirsiniz.
- Profesyonel para yöneticisi: Bir fon, yatırım kararları verme konusunda deneyimli profesyonel bir yönetici tarafından yönetilir.
- Düşük ücretler: Bir yatırım fonu tarafından alınan ücretler, yukarıda açıklandığı üzere diğer yatırım profesyonelleri tarafından alınandan daha düşüktür.
- Minimum bakiye: Bazı para yöneticilerine yatırım yapmak için büyük bir minimum bakiyeye ihtiyacınız var. Birçok yüksek riskli yatırım fonu, minimum bakiyenizin 1 milyon dolardan fazla olmasını gerektirir. Bir çok insan için karşılanamaz. Öte yandan, birçok yatırım fonu, insanların 100 $ gibi düşük bir miktarla yatırım yapmasına izin veriyor.
- Performansı takip edin: Hedge fonlarının aksine, yatırım fonlarıyla yatırımınızın performansını kolayca takip edebilirsiniz.
Yatırım Fonlarının Riskleri
Tüm yatırım ürünlerinde olduğu gibi, yatırım fonları da riskleri ile birlikte gelir:
- Portföy performansının kötü olması: Hisse senetleri kaybettiğinde yatırım fonunun performansı da düşer.
- Temerrüt riski: Kurumsal tahvillere yatırım yapan bir yatırım fonu, temeldeki şirketler yükümlülüklerini yerine getirmediğinde zarar görebilir.
- Kur riski: Küresel olarak yatırılan yatırım fonları için, yerel para birimlerinin değer kaybetmesi performansı etkileyebilir.
- Faiz oranı riskleri: Tahvil yatırım fonları için faiz oranlarının artması zarara neden olabilir. Oranlar yükseldiğinde tahvillerin performansı da düşer.
- Para yöneticisi: Para yöneticisi firmadan ayrıldığında, fonun performansı etkilenebilir.
Geçmiş performans gelecekteki performansın bir göstergesi değildir.
Yatırım fonuna yatırım yapmak için bir karar verirken, muhtemelen geçmiş performansı dikkate alacaksınız. Ancak, bir fonun geçmiş performansının her zaman gelecekteki performansın iyi olacağı anlamına gelmediğini belirtmek önemlidir. Yatırım yapmak istediğiniz fona karar vermek için, fonu sunan şirkete, para yöneticisine ve fonda ne kadar süredir çalıştıklarına bakmalısınız. Ayrıca geçmiş performanslarına ve kariyer geçmişlerine de bakmalısınız.
Yatırım Fonları Nasıl Para Kazanır
Forex yatırım fonları çeşitli şekillerde para kazanır. Hisse senetlerine yatırım yapan fonlar, hisse senedi fiyatı yükseldiğinde para kazanır. Örneğin, bir şirketin hissesi 10 dolardan 13 dolara hareket ederse, yatırılan fonun değeri% 30 artar. Ayrıca şirketler tarafından ödenen temettülerden para kazanıyorlar. GYO’lara yatırım yapanlar hisse senedi fiyatından ve yıllık dağıtımdan para kazanıyor. Tahvillere yatırım yapanlar tahvilden elde edilen getirilerden para kazanıyor.
Forex Yatırım Fonlarının Türü
Fonun yatırım yaptığı varlıklara bağlı olarak farklı türde Yatırım fonları vardır. Bunlar hisse senedi fonları, tahvil fonları, hibrit fonlar ve para piyasası fonları olarak bölünebilir.
Hisse senedi fonları: Şirket hisselerine yatırım yapan fonlardır. Fon büyüklüğüne, sektöre ve coğrafyaya göre ayrıca kategorize edilebilirler. Fon büyüklüğü ile küçük sermaye, kuruş hisse senedi fonu, büyük sermaye fonu ve mega sermaye fonu olarak bölünebilir. Endüstri ile fon, teknoloji, finans, tüketici döngüsel, tüketicinin takdirine bağlı, malzemeler, endüstriyel, sağlık hizmetleri, gayrimenkul, iletişim ve kamu hizmetleri olarak ikiye ayrılabilir. Coğrafya ile küresel, gelişmekte olan pazarlar, yerel ve sınır pazarları olarak ayrılabilirler.
- Tahvil fonları: Tahvillere yatırım yapan fonlar, hazine fonları, yüksek getirili fonlar, şirket fonları ve belediye fonları olarak sınıflandırılabilir. Yerel, yükselen piyasalar, sınır piyasaları ve küresel fonlar dahil olmak üzere yatırım yaptıkları yere göre de kategorize edilebilirler.
- Hibrit fonlar: Bunlar hem hisse senetlerine hem de tahvillere yatırım yapan fonlardır.
- Para piyasası fonları: Hazine bonosu ve ticari senet gibi kısa vadeli borçlanma senetlerine yatırım yapan fonlardır.
Yapısına göre
- Açık uçlu fonlar: Bunlar, yatırılacak sabit bir tutarı olmayan fonlardır. Hisse eklemeye devam ediyorlar, bu da talep üzerine alınıp satıldıkları anlamına geliyor. Çoğu yatırım fonu bu kategoride yer alır.
- Kapanış fonları: Bunlar, belirli sayıda hisseye sahip olan fonlardır. Hisseler gibi, fiyatlarının arz ve talebe bağlı olarak yukarı ve aşağı hareket ettiği bir borsada işlem görürler. Genellikle net varlık değerinin (NAV) bir indirimi ile işlem görürler.
- Fon yükleme: Yukarıda belirtildiği gibi, bu fonlar yatırımcının satın aldıkları fonlara ek olarak bir satış komisyonu ödemesini gerektirir.
- Yüksüz fonlar: Bunlar, yatırımcılardan yatırım yapmak için ücret talep etmeyen fonlardır.
Herkese açık
Forex yatırım fonları hakkında yaygın bir yanılgı, gençlere yönelik olmadıklarıdır. Bununla birlikte, bir kişi fonlara ne kadar erken yatırım yapmaya başlarsa, onlar için o kadar iyi performans gösterebilir. Çünkü emekli olduklarında, yatırımları çok daha değerli olacaktır. Tüm yatırımlarda olduğu gibi, yatırım fonlarına yatırım yapmak için iyi bir risk stratejisi, portföyünüzü ve getirinizi hisse senetleri, tahviller ve hatta Forex gibi daha yüksek riskli / yüksek getirili araçlar gibi diğer menkul kıymetlerle çeşitlendirmektir.
Forex Yatırım Fonları ile Bugün Yatırım Yapmaya Başlayın
Çoğu yatırım fonunda, başlamak için çok fazla paraya ihtiyacınız yoktur. 5000 doların altında farklı yatırım fonlarından oluşan bir portföy oluşturmak mümkündür. Başarının anahtarı, fonlar için gerekli özeni göstermektir. Burada fonun tarihsel performansına, fon yöneticisine ve fonun bileşenlerine bakmalısınız.