Ben sadece temettü ödeyen hisse senetlerine yatırım yaparım.
Bir şirket temettü ödediğinde, kârının bir payını bir temettü ödemesi yoluyla hissedarlarına iade eder. Şirketler genellikle bu ödemeyi üç ayda bir yaparlar, ancak 3.000'in yaklaşık 50'si aylık temettü ödemektedir. Aldığınız temettü geliri miktarı, sahip olduğunuz hisseye bağlıdır.
Bir şirketin hisse başına yıllık 1,00 $ temettü ödediğini varsayalım. Şirketin hisselerinin 100 hissesine sahipseniz, her yıl 100 $ temettü geliri elde edersiniz. Üç ayda bir ödenir, üç ayda bir 25 dolar alırsınız.
Bir hisse senedinin temettü ödemesi, ona yatırım yapmanız gerektiği anlamına gelmez. Bu hikayeyi başka bir güne saklayacağız, ancak kötü veya sürdürülemez temettüler var. Özellikle temettü yatırımı ile ilgili ölçümlerle ilgili sınırlı deneyime sahipseniz, bunları belirlemek zor olabilir.
Ancak, temettü ödeyen sağlam hisse senetleri seçme şansınızı artırmanın bir yolu var. Bu, portföyünüzün en azından bir kısmı için temettü aristokratlarını seçmeye odaklanmak içindir.
Temettü aristokratları, her yıl üst üste en az 25 yıl boyunca yıllık kâr payını artırmıştır.
Bir şirket birinci yılda 1,00 $ yıllık temettü ve ikinci yılda 1,05 $ yıllık temettü öderse, temettü oranını% 5 artırdı. Bir şirketin yaptığı sürece temettü oranını ne kadar artırdığı önemli değil.
Tabii ki, önemli temettü artışları geçmişi iyi bir işaret olabilir. Bir belirteç artışı kırmızı bir bayrak olabilir. Şirketin büyüme öyküsüne ve finansal sağlığına daha derinlemesine bakmanız gerekecek.
İşte Haziran 2020 itibarıyla temettü aristokratlarının listesi .
Listenin tepesindeki isimler, arka arkaya 57 yıl boyunca kâr paylarını artırdı. Muhtemelen bazı isimleri biliyorsunuz ama diğerlerini bilmiyorsunuz.
Yapmaktan hoşlandığım bir şey, gelecekteki temettü aristokratlarını düşünmektir. 25 yıllık hedefe ulaşmak için gerçekçi potansiyele sahip ve aristokrat olduklarında kâr paylarını artırmaya devam eden güçlü şirketler.
Diğer her şey eşittir, temettü artışları finansal gücün bir işaretini temsil eder. Sadece ödeme yapmakla kalmayan, aynı zamanda temettülerini sürekli olarak artıran şirketler, hissedarlarına artan miktarda para iade etmek için serbest nakit akışına sahip olma eğilimindedir.
Yatırımcılar fayda sağlar çünkü temettü ödeyen bir hisse senedindeki bir pozisyondan elde ettikleri gelir, hisse senedi için yeni alım yapmasalar bile artmaya devam edecektir. Temettü ödemelerinizi nakit olarak alabilir veya hisse senedinin yeni hisselerine yeniden yatırım yapabilirsiniz.
Tabii ki, temettü ödemesi ne kadar büyük olursa, satın alabileceğiniz hisse sayısı o kadar fazla olur. Pozisyon büyüklüğünüz arttıkça, temettü ödemeniz de artar. Bu noktada, birleşmenin gücünü fark etme yolundasınız.
Küçük yatırımcılar için bu, servet oluşturmanın en kolay ve bence en zorlayıcı yolu. Hisse senetlerinin geniş evreni göz önüne alındığında, oyun alanını daraltmanın yollarının olması güzel. Temettü aristokratlarına ve gelecekteki temettü aristokratlarına odaklanmak, birçok yatırımcı için anlamlı olma eğilimindedir.
Yaklaşık üç yıl önce, çok fazla birikimim olmasını beklemiyordum. Bir tasarruf hesabı anlaşılmazdı.
2008'de Bernie Madoff'un dünyası parçalandı. Emlak balonu dünya ekonomisini yok ediyordu ve CEO'lar, ünlüler ve hatta bir Holokost mağduru tarafından kendisine emanet edilen parayı “yatırım” yaparak bir kulübe endüstrisi kuran finansör, oyunu sürdürmenin imkansız olduğunu düşünüyordu.