Anti Kara Para Aklama PolitikasıGeçerlilik tarihi: 25 Mayıs 2018
GİRİŞ
Kara para aklama, kaynakların kaynağını gizlemek ya da fonların kaynağının aslında meşru olduğunu ortaya koymak amacıyla, meşru finansal kurumlar ya da işyerleri aracılığıyla yasadışı faaliyetlerden kaynaklanan nakit ya da diğer varlıkların hareket ve gizliliğidir.
Genel olarak kara para aklama üç aşamada gerçekleşir:
• Yerleştirme: Suç faaliyetlerinden üretilen nakit, para emirleri veya yolcu çekleri gibi parasal araçlara dönüştürülür veya finansal kurumlardaki hesaplara yatırılır.
• Katmanlama: Paralar, paranın kaynağından ayrılması için başka hesaplara veya diğer finans kurumlarına aktarılır veya taşınır.
• Entegrasyon: Paralar ekonomiye yeniden sokulur ve meşru varlıkları satın almak ya da diğer suç faaliyetlerini veya meşru işletmeleri finanse etmek için kullanılır.
Ayrıca, terörizmi finanse etmek için kullanılan parayı da kapsamaktadır. Terörün finansmanı, cezai davranıştan elde edilen geliri içermeyebilir, daha sonra, daha sonra suç amaçlarıyla kullanılacak olan fonların menşeini veya amaçlanan kullanımını gizlemeye yönelik bir girişimdir.
Hem uluslararası hem de Birleşik Krallık düzenlemeleri, Gobaba'nın, sahtecilik karşıtı, kara para aklama ve terörle mücadele finansman önlemlerinin alınmasını sağlayan etkili iç prosedürler uygulamasını gerektirmektedir.
BİRLEŞİK KRALLIK AKPA POLİTİKASINI YASAL VE DENETLEYEN YAPI
- Para Aklama, Terörün Finansmanı ve Fon Düzenlemelerinin Devri 2017 (SI 2017 No. 692)
- Suç Yasası 2002 Tutarı (2013 Suç ve Mahkemeler Yasası ve 2015 Ciddi Suç Yasası ile değiştirilmiştir)
- Kara Para Aklama Düzenlemeleri 2007 (SI 2007 No 2157)
- Terörle Mücadele Yasası 2000 (Terörle Mücadele, Suç ve Güvenlik Yasası 2001, Terörle Mücadele Yasası 2006 ve Terörle Mücadele Yasası 2000 ve Suç Yasası 2002 (Değişiklik) Yönetmeliği 2007) ile değiştirilmiştir.
Kara Para Aklama Düzenlemeleri 2017, Gobaba tarafından yürütülen işletmeye özel olarak hazırlanmış risk temelli bir yaklaşım ortaya koyan Avrupa Birliği'nin 4. Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi'ni ("AML Direktifi") kabul etmiştir; ve İngiltere Mali Sektörü için Ortak Kara Para Aklama Direktörü (JMLSG), terörün finansmanı ile kara para aklama / savaşmayla mücadelede rehberlik.
Gobaba'nın para aklayıcılarına karşı bilinmeyen bir suç ortağı olmamasını sağlamanın yollarından biri de, yeni müşterilere durum tespiti yapmaktır (bundan böyle “CDD” olarak anılacaktır).
KYC(Müşteri Tanıma) politikamız ve CDD(Müşteri Durum Tespiti) prosedürlerimiz, her şeyden önce, Gobaba'nın iş yaptığı bireyleri ve kişileri tanımlamak ve arkasındaki kimseler ve onların arkasındaki kimselerin para gönderip almalarını amaçlamaktadır. Bu, herhangi bir fiat cinsinden para birimindeki herhangi bir devir veya işlem için veya sanal para birimlerinden fiat parasına herhangi bir dönüşüm durumunda geçerlidir.
Bu mümkün olan en iyi şekilde tespit edilerek sağlanır:
- Müşterilerin geçerli ve yeterli kimlik kanıtı, ikamet kanıtı vardır. Bu, bireyin Gobaba'ya kaydolmaya çalıştığı kanıtını Gobaba'ya sunacaktır;
Gobaba'nın birey üzerinde kimlik bilgilerinin kayıtlarını tutabildiğini;
- Gobaba'nın, bilinen veya şüphelenilen teröristlerin ve suçluların listelerine karşı isimlerini kontrol ederek, teröristlerin veya suçluların bilinmediğini veya şüphelenilmediğini belirleyebildiğini;
- müşterilerin para işlemlerini dolandırıcılık önleme ve güvenlik açısından yakından izleyerek, tüm bilgilerin korunmasını sağlar.
AKPAPOLİTİKASINDAKİ DEĞİŞİKLİKLER
Bu politikamızı herhangi bir zamanda değiştirme hakkımızı saklı tutarız ve yasaların gerektirdiği durumlarda, bu AKPA Politikasında yapılan değişiklikleri size bildiririz. Herhangi bir değişiklik yaparsak, sizi e-postayla (hesabınızda belirtilen e-posta adresine gönderilir) veya değişikliklerin yürürlüğe girmesinden önce Hizmetlerimizle ilgili bir bildirim yoluyla bilgilendireceğiz. Yeni AKPA Politikası'nı kabul ettiğinizden bu tür değişikliklerden sonra Sitemizi kullanmaya devam etmeniz yeni AKPA Politikasını kabul edişiniz . AML Politikasının bu veya gelecekteki herhangi bir sürümüne uymayı kabul etmiyorsanız, Sitemizi ve Hizmetlerimizi kullanma veya erişme (veya kullanmaya devam etme veya erişme) izniniz yoktur.
Bize ulaşın
Bu AKPA Politikasına ilişkin soru veya görüşlerinizi Gobaba'ya aşağıda yer alan e-posta veya telefon yoluyla bizlere gönderebilirsiniz:
E-posta: [email protected]
Telefon numarası: +44 20 3808 8593
Adres: 113-117 Farringdon Road, London EC1R 3BX, United Kingdom