Kripto endüstrisinden gelen büyük geri itmeye karşı ve Bitcoin’in ( BTC ) fiyatı son birkaç ayda birkaç kez tüm zamanların en yüksek seviyelerine ulaştığında, Amerika Birleşik Devletleri kripto para birimini Kara Para Aklamayı Önleme / Terörizmin Finansmanıyla Mücadele yasalarını güncelledi .
Geçen Aralık ayında Senato , Ulusal Savunma Yetkilendirme Yasasını onayladı ve bu yasanın bir parçası olarak 2020 Kara Para Aklamayı Önleme Yasası ile Kurumsal Şeffaflık Yasasını kabul etti.
Yasanın hükümleri, Banka Gizlilik Yasasını veya BSA’yı ve ABD AML / CFT rejimini şu şekilde genişletir ve günceller :
Geçen yılın sonunda, ABD Hazine Bakanlığı’nın Mali Suçları Uygulama Ağı, dönüştürülebilir dijital para birimi veya dijital varlık işlemlerini BSA tarafından diğer finansal kurumlara uygulanan benzer AML / CFT raporlama gereksinimlerine tabi tutmayı amaçlayan önerilen düzenlemeler de yayınladı .
Yeni düzenlemeler kabul edilirse, AML / CFT kapsamındaki kuruluşların, “barındırılmamış cüzdanlar” (üçüncü taraf bir finansal sistem tarafından tutulmayan) içeren ödemeler de dahil olmak üzere, işlemin gerçekleşmesi durumunda kripto para birimi işlemlerinde bulunan tarafların kimliklerini elde etmesini ve raporlamasını gerektirecektir. 3.000 doları aşıyor.
Bu bilgiler şunları içerecektir:
Yeni düzenlemeler ayrıca bankaların ve para hizmeti işletmelerinin, raporlanabilir bir işlemin gerçekleştiği tarihten 15 gün sonra 10.000 $ ‘ın üzerindeki kripto para birimi işlemleri için aynı bilgileri FinCEN’e bildirmesini gerektirecek. Raporlama gerekliliklerinden kaçınmak için işlemleri yapılandırmak, önerilen kurallar kapsamında kesinlikle yasaktır.
Resmi bir basın açıklamasına göre, Sekreter Steven Mnuchin şunları söyledi :
“Bu kural, CVC [dönüştürülebilir sanal para birimi] pazarındaki önemli ulusal güvenlik endişelerini ele alıyor ve kötü niyetli oyuncuların kayıt tutma ve raporlama rejiminde istismar etmeye çalıştıkları boşlukları kapatmayı hedefliyor.”
COVID-19 salgınının bir sonucu olarak, dünyanın dört bir yanındaki hükümetler, blockchain teknolojisini finansal hizmetlerine entegre etmeye odaklanmak zorunda kaldı. Sekreter Mnuchin’in eklediği gibi:
“Finansal kurumlar için geçerli olan ve mevcut şartlarla tutarlı olan kural, sorumlu yenilik üzerindeki etkiyi en aza indirirken ulusal güvenliği korumayı, kanun yaptırımlarına yardımcı olmayı ve şeffaflığı artırmayı amaçlamaktadır.
Ayrı olarak, FinCEN , BSA’nın Yabancı Banka ve Finansal Hesaplar düzenlemelerini, yabancı finansal veya dijital varlık hizmeti sağlayıcılarıyla 10.000 $ ‘dan fazla kripto para birimine sahip olmaları durumunda, ABD’li birey ve kuruluşların kripto para birimini yabancı finansal hesaplarının bir parçası olarak bildirmelerini zorunlu kılmak üzere değiştirme niyetini açıkladı .