Merkezi ve merkezi olmayan kurumlar, kripto ekosisteminde farklı roller oynar. Merkezi olmayan borsalarda, kullanıcılar fonlarının tam kontrolüne sahiptir. Öte yandan, merkezi borsalarda, kullanıcılar borsada para tuttukları için tam kontrole sahip değiller. Ancak kripto kullanıcıları, merkezi bir borsada saklandıklarında bile fonlarının tahrif edilmediğinden nasıl emin olabilir? Basit cevap, Proof of Reserves (PoR) aracılığıyladır.
Bir rezerv kanıtı, üçüncü taraf bir şirket tarafından bir finans şirketi veya kripto borsasında, defterlerindeki varlıkların değerinin rezervlerinde tutulanlarla eşleştiğini doğrulamak için yürütülen bir denetimdir. Üçüncü taraf denetçi, finansal kurum veya borsa tarafından yapılan iddiaları doğrulamaktan sorumludur. Denetim sonuçları genellikle herkese açık olarak yayınlanır ve kullanıcıların erişimine sunulur.
Kripto ekosisteminde, merkezi borsalar kullanıcıların fonlarını depolar. Bir borsa tarafından depolanan fon miktarı her zaman kullanıcılar tarafından yatırılan varlıkların net değerine eşit veya daha fazla olmalıdır. Bir borsa, bunu doğrulamak için genellikle bir üçüncü taraf denetim şirketini iddialarını doğrulamaya davet eder.
Denetim şirketi veya firmasının rolü, bir borsanın bilançosundaki olası boşlukları bulmak veya borsanın iddialarının doğruluğunu doğrulamaktır. Armanino LLP, bir kripto borsasının mali sağlığını kontrol etmekten sorumlu olan bu tür bir denetim kuruluşudur. Armanino, Amerika Birleşik Devletleri merkezli lider bir denetim firmasıdır. Gate.io ve diğer birçok ünlü kripto borsası denetim için Armanino'yu kullanıyor. Bir borsanın rezerv kanıtını doğru bir şekilde denetlemek için genellikle Merkle ağacı tekniği uygulanır.
Armanino, 1953 yılında kurulmuş bir muhasebe ve denetim firmasıdır. Şirketin genel merkezi ABD'dedir ve ABD'deki en büyük bağımsız muhasebe ve denetim firmalarından biridir.
Armanino, on-chain denetim için Trust Explorer ile entegre olan ilk denetim şirketi oldu. Böylece kullanıcılar bir borsanın rezerv kanıtını gerçek zamanlı olarak doğrulayarak Armanino'nun denetim modelini %100 şeffaf hale getirebilir.
Şu anda Armanino, dünya çapında 100'den fazla ülkede 7000'den fazla müşteriye hizmet vermektedir. Geçtiğimiz yıl Armanino LLP, sektöründe 25'ten fazla performans ödülü aldı. Kuşkusuz, Armanino'nun uzun ömürlülüğü ve yüksek itibarı, Gate.io gibi önde gelen kripto borsalarını denetim hizmetlerini benimsemeye teşvik etti.
Bir Merkle ağacı, daha küçük zincir üstü verilerin kapsamlı bir koleksiyonunu benzersiz bir şekilde temsil eden bir kriptografik karmadır. Başka bir deyişle, küçük veri parçalarını doğru bir şekilde ve mahremiyetten ödün vermeden gruplandırmanın kriptografik bir yoludur. Tıpkı gerçek bir ağacın yaprakları, dalları ve kökleri olduğu gibi, bir Merkle ağacının daha küçük bileşenleri vardır - yapraklar veya düğümler, dallar ve Merkle kökü.
Merkle ağaçlarının kullanımı ile kullanıcıların bakiyeleri teyit edilebilir. İşte nasıl çalıştığı:
Başarılı denetim için atılan adımlar kapsamlı olsa da müşterilere ve kripto borsasına fayda sağlar. Rezerv kanıtı denetimi yürütmenin bazı faydaları şunlardır:
Rezerv kanıtı denetimi şeffaflığı teşvik etse de yine de bazı sınırlamaları vardır. Sınırlamalardan bazıları şunlardır:
Gate.io, rezervini Bitcoin ve Ether'de tutuyor. Bunlar popülerlik ve pazar payına göre en büyük kripto para birimleridir. Daha da önemlisi, BTC ve ETH, diğer birçok kripto para birimine kıyasla oldukça likittir veya kolayca satılabilir.
Rezerv varlıklar yüksek likidite profiline sahip olmalıdır. Bu, siyah kuğu olayları durumunda kullanıcıların varlıklarını satmasını kolaylaştıracaktır. Bitcoin ve Ether'in yanı sıra USDT, USDC ve DAI de yedek varlık olarak hizmet verebilir.
Borsalar ayrıca rezervlerinde daha küçük altcoinler tutabilir, ancak bir çıkış telaşı olduğunda büyük kayıplara uğramamak için bunların küçük miktarlarda tutulması önerilir.
Kaynak: Gate.io Rezerv Kanıtı Değerlendirme Raporu
Gate.io, dünya çapındaki en büyük kripto para borsalarından biridir ve bir PoR denetimi sunan ilk ana akım borsa olmuştur. Mayıs 2020'de Armanino LLP, Gate.io'nun rezervlerini denetledi ve Gate.io'nun varlıklarının yükümlülüklerini %4 oranında aştığını gördü. Böylece Gate.io, toplam müşteri mevduatının %104 BTC'sini elinde tutarak borsaya sağlıklı bir finansal puan verdi.
Armanino tarafından yürütülen Gate.io rezervlerinin en son denetimi Ekim 2022'de yapıldı. 759290 BTC blok yüksekliğinde Gate.io, Bitcoin için %107,79'luk bir varlık teminatlandırma oranına sahipti. 15778435 ETH blok yüksekliğinde Gate.io, %104,45'lik bir varlık teminatlandırma oranına sahipti.
Mayıs 2020 ve Ekim 2022 denetim sonuçları, borsada fazla varlık olduğunu ortaya koyuyor. Böylece Gate.io, para çekme telaşı olduğunda bile kullanıcılarının fonlara %100 erişimini garanti eder. Kripto borsası, tüm kullanıcılara aynı anda ödeme yapmak için varlıklarında fazla varlığa sahiptir.
Üçüncü taraf denetim şirketi Armanino tarafından gerçekleştirilen denetimlerin tam raporu şirketin ve Gate.io'nun resmi web sitelerinde bulunabilir. Değerlendirme raporu da yayınlandı GitHub ve herkes tarafından erişilebilir.
Denetim sürecinde elde edilen Merkle ağacı verilerinin kurcalanıp değiştirilmediğini onaylayabilirsiniz. Bu, oturum açma bilgileriniz kullanılarak yapılabilir. Gate.io hesabınızın denetlenip denetlenmediğini doğrulamak için atmanız gereken adımlar şunlardır.
Hesabınız denetim süresi boyunca etkin değilse, verilerinizin ihmal edilebileceğini unutmayın. Ayrıca, Proof of Reserve denetimi tamamlandıktan sonra bir hesap açtıysanız, hiçbir veriniz olmaz.
Bir finans kurumu veya ticaret şirketi tarafından tutulan bakiyelerin periyodik olarak gözden geçirilmesinin, özellikle kripto kullanıcıları için birçok faydası vardır. Bir kripto borsasının tasdiklerine güvenmek yerine, rezerv kanıtı denetimi, müşterilerin borsanın mali durumunu ve raporlarını doğrulamasını sağlar.
Ayrıca, Merkle ağaçlarının uygulanmasıyla, kullanıcılar rezervleri kriptografik olarak doğrulayabilir ve böylece şeffaflığı artırabilir. Rezerv tasdiklerinin kanıtı, borsaların kullanıcıların fonlarıyla oynamasını tamamen kısıtlamasa da, bir borsanın mali durumunu ve iddialarını ortaya koyar. Ayrıca, kullanıcıların, varsa olası tehlike işaretlerini belirlemelerine ve fonlarının gözetimini hangi borsada tutması gerektiğine ilişkin doğru kararı vermelerine yardımcı olabilir.
Zebpay Blogu: https://zebpay.com/blog/proof-of-reserves
Kraken Blogu: https://www.kraken.com/proof-of-reserves