The list of mandatory documents to get an FX license
Makaleler
Forex düzenleme gereksinimleri, yeni başlayan brokerler için son derece önemlidir. Brokerlik kurumunun yasal olarak ticaret hizmetleri sunmak için lisansı olmalı; aksi takdirde, mali düzenleyiciler yaptırım uygulayabilir. Ayrıca, hatalı brokerler, haklarını düzgün bir şekilde korumayı tercih eden traderler için güvenilmez görünmektedir.
Lisanslama prosedürü ülkenin yasal mevzuatına bağlıdır. Zayıf düzenlemeleri bulunan yargı bölgeleri (Belize, Saint-Vincent ve Grenadines, Vanuatu), ciddi düzenlemeleri olan düzenleyicilere (Kıbrıs, Malta, Birleşik Krallık) göre daha basit taleplerde bulunur. İşletme sahibinin gereksinimler listesine bakması gerekmektedir; bu arada, hangi yetki alanı seçilirse seçilsin, belgelerin listesi hemen hemen aynıdır.
Forex lisansı almak için zorunlu belgeler nelerdir? Belgelerin listesi C lisansı örneğinde verilmiştir. Böyle bir kategori Estonya, Kıbrıs, Malta ve diğer yargı bölgeleri tarafından temsil edilmektedir. “C” FX lisansları, yeni başlayan broker kurumlar arasında en çok talep görenlerdir.
Gerekli tüm belgeler kabaca aşağıdaki kategorilere ayrılmıştır:
- Şirket tescil belgeleri;
- Olası finansal risklere ilişkin belgeler;
- KYC ve AML belgeleri;
- Yönetim kurulu ile ilgili belgeler.
Şirket tescil belgeleri
Forex ticaret lisansı almanın ilk adımı, seçilen yetki alanında bir şirket kaydetme zorunluluğudur.
C kategorisinden bir ülkede FX şirketi kaydetme adımları nelerdir?
- Yerel bankalardan birinde banka hesabı açın ve kayıtlı sermayeyi oraya yatırın. Kayıtlı sermayenin gerekli miktarı broker türüne bağlıdır: STP brokerleri için 125.000 EUR ve piyasa yapıcılar için 730.000 EUR (yetki alanına bağlı olarak limitler değişebilir). İşletme sahipleri, fonlarının yasallığını kanıtlamak için referansları da sunmalıdır.
- Kayıtlı sermayeye ek olarak, düzenleyici otorite işletme sahibinin iş geliştirme için yeterli kaynağa sahip olduğuna dair ek kanıt talep edebilir.
- Seçtiğiniz ülkeye bağlı olarak 4.000 ila 8.000 EUR arasında değişen harçları ödemeniz gerekir.
- Ofis kiralayıp ve iç iş süreçlerinden sorumlu çalışanları işe almanız da gereklidir. Mali düzenleyicilerin yalnızca aktif şirketleri kaydettiğini unutmayın. Hızlıca para kazanmak isteyen şirketler, yalnızca zayıf düzenleme sistemleri bulunan off-shore yetki alanlarında barındırılmaktadır.
Şirket kaydından sonra işletme sahipleri bir sonraki seviyeye geçebilir.
Olası finansal risklere ilişkin belgeler
Mali düzenleyiciler, traderleri potansiyel risklerden korur. Bu nedenle, işletme sahiplerinin Forex broker lisansı başvurusunda bulunmak için aşağıdaki belgeleri göndermeleri gerekir:
- İş Planı. Daha yeni kurulan broker kurum, düzenleyicilere geliştirme adımlarını içeren net bir plan sağlamalıdır. Bu aşamayı asla ihmal etmeyin, çünkü iş planı, bir düzenleyici üzerinde ilk izlenimi veren şirketinizin yüzüdür.
- Finansal beklentiler. Yeni başlayan brokerler, giderlerini eksiksiz bir şekilde toplar ve finansal beklentiler, şirketin uzun vadedeki giderlerini ve kazançlarını yansıtır. Mali düzenleyiciler, şirketin lisans verildikten hemen sonra iflas ilan edip etmeyeceğini anlamak için beklentileri analiz eder.
- Potansiyel riskler. Finansal piyasalar, yeni gelen traderlere ellerinde bakiye olması için yepyeni fırsatlar sunuyor ve Forex de aynı kategoriye giriyor. Aynı zamanda, bu piyasalar risk içerir ve traderler de bunu anlamalıdır. Yeni başlayan bir şirket, tüm risklerin açıkça belirtildiği bir belge yayınlar.
KYC ve AML belgeleri
Lisanslı Forex brokeri nasıl olunur? Şirketlerin düzenleyicinin gereksinimlerine uyması gerekir ve AML/KYC politikaları tüm yetki alanlarında zorunlu gereksinimler arasındadır. Bir broker kurumun burada belirtilen politikalara uygun hareket ettiğini ibraz etmek için hangi belgeler zorunludur?
AML, ‘Kara Para Aklamayı Önleme’ anlamına gelir – politika, cezai yollarla parası olan kişilerin piyasaya girmesini yasaklar. KYC, ‘Müşterinizi Tanı’ teriminin kısaltmasıdır – daha yeni başlayan traderler kimlik taramaları yardımıyla hesaplarını doğrulamak zorundadır.
Daha yeni kurulan broker kurumların güvenilir KYC/AML sağlayıcılarına başvurması ve verilen gerekliliklere uygunluğu kanıtlayan bir sertifika alması gerekir.
Yönetim kurulu ile ilgili belgeler
Zayıf düzenleme sistemlerine sahip ülkelerde (çoğu durumda) şirketinizin personeli ve hissedarları için herhangi bir gereklilik bulunmazken, C kategorisi yetki alanlarının daha ciddi talepleri vardır. Başvuru sahiplerinin aşağıdaki belgeleri almaları gerekmektedir:
- Üst düzey yöneticiler ve hissedarlar için soruşturma. İşletme sahiplerinin, düzenleyici kurum ile yönetim kurulunu onaylaması gerekir. Soruşturma, üst düzey yöneticilerin ve hissedarların önceki deneyimlerini açıklamak için zorunludur. Mali düzenleyiciler, finans sektöründe en az 2 yıllık deneyime sahip adayları onaylar.
- Adli Sicil Belgesi. Üst düzey yöneticilerin ve hissedarların hiçbir mahkumiyet kaydı olmaması gerekir.
Bu belgeler, C kategorisi yetki alanlarında lisans almak için zorunludur, A ve B kategorilerindeki düzenleyicilerin ise daha da ciddi gereksinimleri vardır.
Forex lisansı kendi başınıza nasıl alabilirsiniz?
İlk bakışta, verilen gereksinimler oldukça açık ve herhangi bir sorun yaşanması beklenmiyor ama düzenleyiciler daha yeni kurulan broker kurumu milyonlarca ek belge bulmaya zorlayabilir. Mali yasalar, mali düzenleyicilere süper güç veren bir dizi “ama” içerir. Bu nedenle, iki olası seçenek mümkündür: ya kendi başınıza lisans alacaksınız ya da yardım isteyeceksiniz.
İlk yol, Forex mevzuatında uzmanlaşmış nitelikli avukatlarla çalışmayı gerektirir. İşletme sahiplerinin gereksinimlere ve tuzaklara düşmemek için dikkatli olması gerekir; bu yüzden yeterince deneyimli birinin size danışmalıdır.
İkinci yöntemde, işletme sahipleri güvenilir bir şirketten tüm yasal aşamaları tamamlamasını istedikleri için sıkıntıları ve baş ağrılarını ortadan kaldırır – hizmet için ödeme yaparsınız, gerekli verileri gönderirsiniz ve Forex broker lisansı alırsınız. Kulağa çok basit geliyor. Aslında, hizmet tam da göründüğü gibi.
Örneğin, finansal piyasalar için yenilikçi bir sonraki seviye çözüm üreticisi olan B2Broker, daha yeni başlayan brokerler için çeşitli hizmetler sunmaktadır. İşletme sahipleri, para kazanmaya hazır anahtar teslim broker kurum bile alabilirler.