28 Şubat 2002 tarih ve 24681 sayılı RG
Devlet Bakanlığından:
Bireysel Emeklilik Aracıları Hakkında Yönetmelik
BİRİNCİ BÖLÜM
Genel Hükümler
Amaç
Madde 1 - Bu Yönetmeliğin amacı, bireysel emeklilik sisteminin geliştirilmesi ve güven içinde yürütülmesi için bireysel emeklilik aracılığı faaliyeti ile bireysel emeklilik aracılarının çalışma esas ve usullerini düzenlemektir.
Kapsam
Madde 2 - Bu Yönetmelik, bireysel emeklilik aracılığı faaliyetine, bireysel emeklilik aracılarının niteliklerine, bilgi ve becerilerini tespit etmek amacıyla yapılacak sınava, bireysel emeklilik aracıları sicilinin tutulmasına, bireysel emeklilik aracılarının yapamayacakları işlere ve tutacakları defter, belge ve kayıt düzenine ilişkin esas ve usulleri kapsar.
Dayanak
Madde 3 - Bu Yönetmelik, 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanununun 26 ncı maddesine dayanılarak hazırlanmıştır.
Tanımlar ve Kısaltmalar
Madde 4 - Bu Yönetmelikte geçen;
ifade eder.
Bireysel Emeklilik Aracılığı Yapabilecek Kişiler
Madde 5 - Bireysel emeklilik aracılığı aşağıda belirtilen kişiler tarafından yapılabilir:
İKİNCİ BÖLÜM
Bireysel Emeklilik Aracısında Aranan Nitelik ve Şartlar
Bireysel Emeklilik Aracısında Aranan Nitelikler
Madde 6 - Bireysel emeklilik aracılığı faaliyetinde bulunacak kişilerde aşağıdaki nitelikler aranır:
Sınav
Madde 7 - Bireysel emeklilik aracısında aranan şartları taşıyanlar, mesleki yeterlilik ile bilgi ve becerilerinin ölçülmesi amacıyla Müsteşarlık tarafından belirlenen süreler içinde varsa çalıştıkları veya adına aracılığını yaptıkları kurumlar vasıtasıyla aşağıdaki belgeler ile birlikte Müsteşarlığa başvururlar:
Başvuru tarihi itibarıyla herhangi bir iş yerine bağlı olmayan kişiler sınava girmek için bireysel başvuruda bulunurlar.
Başvuru esnasında kişilerin, Kanunda ve bu Yönetmelikte belirtilen nitelikleri taşımaları zorunludur. Sınava tekrar girmek üzere başvurmuş olan kişilerden, birinci fıkranın (a), (b), (c) ve (e) bentlerinde belirtilen belgeler, bunlarda değişiklik yapılmasını gerektiren bir durumun mevcut olmaması, önceki başvuru tarihinden itibaren iki yıl geçmemiş olması ve daha önceki dosya numaralarının bildirilmesi koşuluyla istenmeyebilir.
Başvuruların İncelenmesi
Madde 8 - Sınava girecek kişilerin başvuruları incelendikten sonra sınava girmesi uygun bulunanlar, sınavın yapılacağı tarihten en az bir ay önce, Müsteşarlıkça belirlenen usule göre ilân edilerek duyurulur. Sınava girmesi uygun bulunanlara sınav giriş belgesi gönderilir.
Başvurular, aşağıdaki hususlardan herhangi birinin varlığı halinde reddedilebilir:
Başvurunun reddedilmesi halinde bu durum gerekçesi ile birlikte ilgiliye yazılı olarak bildirilir. Alınan sınav ücreti sınavın iptal edilmesi hali haricinde hiçbir halde iade edilmez.
Sınavın Yapılması
Madde 9 - Sınav şekli, sınav alt konu başlıkları, alınacak sınav ücreti, soru adetleri, soruların puan ve ağırlıkları gibi sınava ilişkin hususlar Müsteşarlıkça duyurulur.
Müsteşarlık, sınavı yapma, lisans belgesi düzenleme, eğitim programlarını düzenleme ve sicil tutma işlemlerini gerçekleştirmek üzere başka kuruma yetki verebilir.
Sınav Konuları
Madde 10 - Sınava girecek bireysel emeklilik aracıları adaylarının kullanımına sunulmak üzere, sınav konularını kapsayan eğitim materyalinin asgari içeriği ve kapsamı Müsteşarlık tarafından belirlenir. Sınav konuları aşağıdaki başlıklardan oluşur:
Sınav Notları
Madde 11 - Sınavda başarılı sayılmak için sınav konularının her birinden 100 üzerinden en az 60 alınması ve alınan notların aritmetik ortalamasının da 100 üzerinden en az 70 olması gerekir.
Sınavda başarısız olanlar, sınav sayısında herhangi bir sınırlama olmaksızın yeniden sınava girebilirler.
Sınavların Geçersiz Sayılması ve İptali
Madde 12 - Sınava katılanlardan gerçek dışı beyanda bulunduğu veya sınava girme koşullarını taşımadığı ve sınavda kopya çektiği veya verdiği tespit olunanların sınavları geçersiz sayılır ve bunlar üç yıl süreyle sınava giremezler.
Müsteşarlık, sınavda sorulan soruların önceden bilindiğinin veya toplu kopya girişiminde bulunulduğunun tespiti halinde, katılanların tümü veya bir kısmı için geçerli olmak üzere sınavı iptal eder.
Sınav Sonuçlarına İtiraz ve İtiraz Komisyonu
Madde 13 - Sınav sonuçları Müsteşarlık veya sınavı yapan yetkili kurum tarafından adayların adreslerine gönderilir. Sınav sonuçlarına itiraz, sonuçların ilgiliye tebliğ edildiği tarihten itibaren onbeş iş günü içinde bir dilekçe ile Müsteşarlığa yapılır. Bu itirazlar, itiraz dilekçesinin Müsteşarlığa veya yetkili kuruma ulaşmasını takip eden 30 gün içinde incelenip karara bağlanır ve sonuç itiraz edene yazılı olarak bildirilir.
Müsteşarlığın sınavı yapmak üzere bir kurumu yetkilendirmesi halinde sınavın değerlendirilmesi ile sınava ilişkin itirazlar yetki devrolunan kuruma yapılır.
ÜÇÜNCÜ BÖLÜM
Sicil
Sicile Kayıt
Madde 14 - Bireysel emeklilik aracılığı faaliyetinde bulunacak kişilerin Müsteşarlık nezdinde tutulan sicile kaydolmaları zorunludur. Bireysel emeklilik aracısında aranan nitelikleri taşıyanlar sınavı kazandıklarına dair belge ile birlikte sicile kaydolmak üzere Müsteşarlığa başvururlar.
Müsteşarlık, başvuru sahibinden sınav başvurusu sırasında istenilen bilgi ve belgeleri yenilemelerini isteyebilir. Gerekli nitelik ve şartları taşıyanlar sicile kaydolunur. Müsteşarlık, sicile kaydettiği bireysel emeklilik aracısına aracılık yapma yetkisini ve sicil numarasını gösteren bir tanıtım kartı verir.
Sicil Numarasının Kullanımı
Madde 15 - Bireysel emeklilik aracısı esasları Müsteşarlık tarafından belirlenen tanıtım kartını ibraz etmeden veya belirtmeden bireysel emeklilik aracılığı faaliyetinde bulunamaz. Bireysel emeklilik aracısının katılımcılarla şirket adına veya hesabına yaptığı her türlü işlemde sicil numarasını kullanması zorunludur.
Uyarı, Faaliyetin Geçici Olarak Durdurulması ve Sicilden Silinme
Madde 16 - Müsteşarlık, resen veya şikayet ya da ihbar üzerine yapılan inceleme ve soruşturma sonucunda bireysel emeklilik aracılarının;
Müsteşarlıkça bireysel emeklilik aracılığı faaliyeti geçici olarak durdurulan veya sicilden silinen bireysel emeklilik aracısı tanıtım kartını derhal geri vermek zorundadır. Bu zorunluluğa uyulmaması halinde, Müsteşarlıkça ilgili Cumhuriyet savcılığına suç duyurusunda bulunulur.
Sürekli Eğitim Faaliyeti ve Sicil Kaydının Yenilenmesi
Madde 17 - Müsteşarlık, sicile kayıtlı bireysel emeklilik aracılarının her yıl veya belirli dönemler itibarıyla sürekli eğitim faaliyetlerine katılmalarına ilişkin esas ve usulleri düzenler.
Bu Yönetmeliğin 16 ncı maddesinin birinci fıkrasının (a) ve (b) bendlerine göre uyarılan veya bireysel emeklilik aracılığı faaliyeti geçici olarak durdurulanlar açılacak sınava girerek bu sınavda başarı göstermek kaydıyla, (d) bendine göre sicil kaydı silinenler ise sicil kaydının yenilenmesi talebinden önce sürekli eğitim faaliyetine devam etmiş olduklarının belgelendirilmesi halinde yeniden sicile kaydolabilirler.
DÖRDÜNCÜ BÖLÜM
Çalışma Esasları ve Diğer Yükümlülükler
Bireysel Emeklilik Aracısının Çalışma Esasları
Madde 18 - Bireysel emeklilik aracısı, mevzuata, katılımcıların talimatlarına, mesleğin icaplarına ve iyi niyet kuralına uygun hareket etmek ve katılımcıların hak ve menfaatlerini korumak zorundadır.
Müsteşarlık, bireysel emeklilik aracılarının meslek ilkelerini belirlemeye yetkilidir.
Bireysel Emeklilik Aracısının Yapamayacağı İşler
Madde 19 - Bireysel emeklilik aracıları hiçbir surette giriş aidatı veya katkı payı tahsil edemezler.
Bilgi Verilmesi ve İbraz Yükümlülüğü
Madde 20 - Bireysel emeklilik aracısı, adına aracılık yaptığı şirketlerden izin almak suretiyle yapacağı her türlü tanıtım faaliyetinde ilgili mevzuat ile belirlenen esaslara tâbidir.
Bireysel emeklilik aracısı, Kanuna göre denetleme yapmaya yetkili olan merci ve kişilere, görevleri ile ilgili istenecek her türlü bilgiyi vermek ve bütün hesap, kayıt, defter ve belgelerini ibraz etmekle yükümlüdür.
Tutulacak Defter ve Kayıtlar
Madde 21 - Müsteşarlık, kanunen tutulması zorunlu defterlerden başka, bireysel emeklilik aracılarından gerekli gördüğü işlemleri özel defterlere kaydetmelerini istemeye ve bu defterlerin düzenlenmesiyle ilgili esas ve usulleri tespite yetkilidir.
Sınav Ücreti
Madde 22 - Sınavın yapılması, eğitim materyalinin hazırlanması ve sicile kayıtla ilgili giderlerin karşılanması amacıyla sınav başvurusunun yapıldığı tarihte geçerli olan asgari ücretin yarısı oranında sınav ücreti başvuru sahiplerince Müsteşarlıkça belirlenen hesaba yatırılır.
BEŞİNCİ BÖLÜM
Geçici ve Son Hükümler
Geçici Madde 1 - Bu Yönetmeliğin yürürlük tarihinden itibaren bir yıl süreyle, şirketler tarafından verilecek ve içeriği Müsteşarlıkça belirlenmiş eğitim programına katılmış olmaları kaydıyla aşağıda belirtilen kişiler emeklilik sözleşmelerine aracılık faaliyetini yürütebilirler:
Müsteşarlık gerekli gördüğü takdirde, bu süreyi kısaltmaya veya azami bir yıl daha uzatmaya yetkilidir.
Geçici Madde 2 - Kanunun yürürlüğe girdiği tarihten önce sigorta şirketleri, sigorta şirketlerinin kurduğu veya ortak olduğu pazarlama ve satış şirketleri ile sigorta acentelerinin bünyelerinde en az iki yıl süreyle çalışmış olan pazarlama ve satış elemanları hakkında, lise mezunu olmaları şartıyla bu Yönetmeliğin yürürlük tarihinden itibaren en geç iki yıl içinde açılacak sınavlara girmeleri halinde bu Yönetmeliğin 6 ncı maddesinin (b) bendindeki şart aranmaz.
Geçici Madde 3 - Bu Yönetmeliğin 5 inci maddesinin (b) bendinde belirtilen pazarlama ve satış şirketlerinin yönetim kurulu üyeleri, genel müdürü ve genel müdür yardımcıları bu görevde bulundukları sürece haklarında bu Yönetmeliğin 6 ncı maddesinin (c) bendindeki şart aranmaz.
Yürürlük
Madde 23 - Bu Yönetmelik yayımı tarihinde yürürlüğe girer.
Yürütme
Madde 24 - Bu Yönetmelik hükümlerini Hazine Müsteşarlığının bağlı olduğu Bakan yürütür.