-İşlem yapmayı düşündüğünüz aracı kurumun SPK tarafından
yetkilendirilmiş olduğundan emin olun.
-Aracı kurumdan talep ettiğiniz hizmetlerin ne olduğunu
belirleyin.
-Birden fazla kurumla görüşerek, ihtiyaçlarınıza olan
duyarlılığını ayrı ayrı değerlendirin.
-Hesap açmadan önce talep edilen ücretleri ve komisyonları
öğrenin.
-Hesabınıza ilişkin tüm bilgileri dikkatlice gözden geçirin ve
herhangi bir belge imzalamadan önce anladığınızdan emin olun.
-Finansal hedeflerinizi düşünerek, ne kadar yatırım yapacağınıza
ve ne kadar getiriye ihtiyaç duyduğunuza karar verin.
-Hedeflerinize ulaşmak için alabileceğiniz risk düzeyini
gerçekçi bir şekilde belirleyin. Yatırım yapmak istediğiniz tutarı
kaybetmeyi göze alıp alamayacağınızı kendinize sorun.
-Her bir yatırım aracının özelliklerini, yatırım stratejinize
uyup uymadığını tereddüte yer vermeyecek şekilde anlamaya
çalışın.
Aracı kurumunuzu seçtikten sonra bu kurum ile bir sözleşme
imzalamanız gerekir. Bu sözleşmenin konusu, aracı kurumdan
alacağınız hizmetlere göre değişecektir.
- Eğer menkul kıymet alım satımı yapacaksanız, "alım satıma
aracılık
çerçeve sözleşmesi",
- Eğer portföyünüzü aracı kuruma yönettirecekseniz, "portföy
yönetim
sözleşmesi",
- Eğer portföyünüzü yönettirmeyip sadece yatırımlarla ilgili
tavsiyeler
alacaksanız, "yatırım danışmanlığı" sözleşmesi,
- Eğer repo/ters repo yaptıracaksanız, "repo ve ters repo
sözleşmesi",
- Eğer kredili menkul kıymet alım satımı yapacaksanız, "kredili
menkul
kıymetler sözleşmesi",
- Eğer açığa satış yapacaksanız, "açığa satış çerçeve
sözleşmesi",
- Eğer menkul kıymetleri ödünç alıp verecekseniz, "menkul
kıymetlerin
ödünç işlemi çerçeve sözleşmesi",
- Eğer İMKB endeksleri, döviz, altın, emtia ve faize dayalı
vadeli işlem yapacaksanız, "vadeli işlem sözleşmesi"
yapmanız gerekir.
Bu sözleşmelerde bulunması gereken asgari koşullar
sözleşme türüne göre değişmekle beraber, hepsinde sözleşme
tarafları yatırımcı olarak siz ve hizmeti veren kurum olarak aracı
kurum yer almaktadır.
Sözleşmelerdeki kimlik bilgilerinizin, vergi
kimlik numaranızın ve yazışma adresinizin doğru olmasına özen
göstermeyi unutmayın.
Çok dikkatli olarak
sözleşmelerde yazanları okumalısınız çünkü bu sizin hesabınızla
ilgili kanuni haklarınızı etkileyebilir. Yeni bir hesap anlaşmasını
şartlarını tamamen anlamadan imzalamayın. Yatırım uzmanının size
sözlü olarak söylediği, fakat sözleşmede yer almayan şeylere
inanmayın.
Aracı kurumla sözleşme yaptıktan sonra bir örneğini almayı
unutmayın ve bu örneği kolayca bulabileceğiniz bir yerde
saklayın.