Verilerin paylaşılması ve analiz edilmesi, mali suçları tespit etmenin temel bir parçasıdır. Ne kadar ilgili bilgiyi analiz edebilirsek, suç analistlerimiz o kadar etkili çalışabilir. Müşterilerimizin gizliliği çok önemli olsa da, yenilikçi bir yaklaşım bu iki temel hedefi uzlaştırabilir. Hollandalı bilimsel araştırma kuruluşu TNO, bunu Rabobank ve ABN AMRO ile birlikte test ediyor. 'Sahte verileri' kullanan yeni bir sistem umut verici sonuçlar gösteriyor.
Yeni teknolojilerin mali suçla mücadelede büyük potansiyeli var. Ancak, geçmişteki birçok girişimin gösterdiği gibi, birkaç taraf arasında işbirliği gerektirir. Ayrıca, bu teknolojiler hala gelişme aşamasındadır. ABN AMRO ve Rabobank, daha fazla bilgi edinmek ve mali suçları tespit etmek için yararlı bir araç olup olamayacaklarını değerlendirmek için, Kara Para Aklamayı Önleme için Çok Taraflı Hesaplama (MPC4AML) adlı bir projede TNO ile işbirliği yapıyor.
Proje, normal verilerle aynı özelliklere sahip ancak gerçek müşterilerle ilgili olmayan sentetik bir veri setine dayalı olarak iyi başlangıç sonuçları üretmiştir. Sentetik veri seti, çeşitli bankalar arasında ödeme yapan kurgusal müşterileri içerir. Bu veri kümesindeki müşteriler, gerçek müşteriler gibi bir risk puanına sahiptir. Hesapları maaş ödemeleri ve ipoteklerle bağlantılı olan müşteriler, örneğin büyük nakit mevduat alanlara göre genellikle daha düşük risk puanına sahiptir.
Bu risk puanlarını diğer bankalarla paylaşmak istemiyoruz. Ancak, düşük riskli müşterilerimizden biri diğer bankalardaki yüksek riskli müşterilerden para alırsa, bu müşteriyi daha yakından izleyebilmek isteriz. Öyleyse, diğer bankalar tarafından kullanılan risk puanlarını görme izniniz yoksa, bunu nasıl yapabilirsiniz? Bu işbirlikçi projede test ettiğimiz teknoloji cevabı tutabilir. Verileri şifreleyerek ve bölerek, kimsenin orijinal risk puanını bulamamasını sağlayabiliriz.
Bununla birlikte, bir algoritma kullanarak, bu sistem, düşük riskli müşterilerimizden hangilerinin diğer bankalardaki yüksek riskli müşterilerle işlemlerde yer aldığını ve bunun tersini hesaplayabilir. Bu, analistlerimizi gelecekte daha etkili bir şekilde görevlendirmemize yardımcı olabilecek önemli bilgilerdir. Bu şekilde, analistlerin mevcut sistemde kontrol ettiği müşteriler için daha az zaman harcanabilir ve diğerlerine daha fazla harcanabilir.
Uzmanlar, her yıl dünya çapında yaklaşık 2.400 milyar avroluk suç işleminin gerçekleştirildiğini tahmin ediyor. Genellikle bunlar, uyuşturucu ticareti ve diğer suç faaliyetlerinden elde edilen karların kara para aklanmasıyla ilgilidir. Ancak terörizm, insan kaçakçılığı ve yasadışı vahşi yaşam ticareti gibi sayısız diğer yasadışı faaliyetler de suç parasıyla finanse ediliyor. Bankaların finansal sistemde bekçi rolü vardır. Bu, olağandışı işlemleri tanımlama ve bunu yaparak daha güvenli bir topluma katkıda bulunma konusunda yasal bir yükümlülüğümüz olduğu anlamına gelir. Bu nedenle, kara para aklama ve terörün finansmanı ile aktif olarak mücadele ediyoruz .
Bir önceki yazımız olan “Veri Mühendisliği Megatrend: Kısa Bir Tarih”te veri mühendisliğinin tarihine baktık. Spesifik olarak, BT kuruluşlarının 20 yıl önce tüm önemli verilerin koruyucusu olmaktan nasıl diğer ekipler için engelleyici olarak kabul edildiğine baktık.
2019'da California Senfoni'den başka bir klasik müzik kurumuna liderlik etmeden önce bir organizasyonun ötesinde daha geniş bir etki yaratmaya karar verdiğim duyurusu çıkınca baraj kapıları en iyi şekilde açıldı. Birkaç ay sonra, koronavirüs bildiğimiz şekliyle işi aniden durdurduğundan, organizasyonlarımız ve alanımız için yeni sorular ve zorluklar ortaya çıkardığı için tüm çalışmalarımız mümkün olduğunu düşündüğümüzden daha fazla değişti.
Vincent Van Gogh yaptı ve Pablo Piccaso da yaptı. Sanatçılar birçok nedenden dolayı tuvallerin üzerine resim yaptılar.
Bu yazıda, yazılım sektöründe çalışırken edindiğim bazı deneyimleri ve bu durumların üniversitede yaşadıklarımdan nasıl farklılaştığını sizlerle paylaşacağım. Programlama öğrenmek için var olan sayısız yoldan, üniversite dereceleri genellikle toplumda çok yüksek puan alır ve saygı görür ve birçok insanın aldığı bir yoldur.
K-Beauty batıda kısa bir trendden daha fazlası olduğunu kanıtlamış olsa da, hala daha derin sorunlar var. Güzellik, kişisel bakım veya popüler kültür trendleriyle ilgileniyorsanız, muhtemelen K-Beauty'yi duymuşsunuzdur.
Al Pacino, 'Ve Herkes İçin Adalet' doruk noktasını yeniden yazdığını söyleyerek Norman Jewison'ı şaşırttı. Ama Pacino'nun nedenleri vardı.
Kelly Dodd, 'RHOC' Sezon 16'dan çıkarıldı ve Heather Dubrow portakalı için geri döndüğü için geri dönmeyecek.
Kevin Hart kısa süre önce iptal kültürüne karşı çıktı ve mükemmel olması beklenen tek kişinin halk figürleri olduğunu belirtti.
'Sopranos'un sonlarında, yazarlar Tony Soprano için alternatif bir kimlik oluştururken Alfred Hitchcock etkisine gittiler.
O mükemmel kahve için dünyayı mı arıyorsunuz? Belki de kendi kahve çekirdeklerinizi kavurmanın güzel sanatlarını ve bilimini öğrenmenin yolu budur.
Yaratılış'ta sadece kısa bir kez ortaya çıkıyor, ancak İsa Mesih'in habercisi olarak görülüyor. O gerçekte neydi ve İsa ile nasıl ilişkilendirildi?
Mississippi'de fakir bir ortakçı ailesinde dünyaya gelen Fannie Lou Hamer, Şiddetsiz Öğrenci Koordinasyon Komitesi (SNCC) için saha sekreteri ve sivil ve oy hakları için yorulmak bilmeyen bir savaşçı oldu.
Modern uygarlık giderek yarı iletkenlere bağımlı hale geliyor, ancak tedarik zinciri COVID-19 pandemisi, kuraklıklar ve talep artarken diğer sorunlar tarafından kesintiye uğradı.
Getireceği yükü bir düşünün. MLB sezonu ilerledikçe, Sıcak Soba ısınıyor.
Xavien Howard Xavien Howard'ın NFL'deki en iyi köşe oyuncularından biri olduğuna dair çok az soru var. Geçen sezon 10 - TEN - müdahalesi vardı.
Spor salonunda ne yapacağınız konusunda çelişkili tavsiyeler bulmak için uzağa gitmenize gerek yok. Bazı insanlar size belirli egzersizleri hiç yapmamanızı söyleyecektir; diğerleri, dirseklerinizin bir presin tepesinde ne kadar düz olması gerektiği gibi ayrıntıları tartışacaklar.
Bütün bebekler ağlar. Ama bazı bebekler çok ağlar.
Liberty County Şerif Ofisi'ne göre, 37 yaşındaki Robert Eugene Hoffpauir tutuklandı ve 60 yaşındaki Roman Rodriguez'i öldürmekle suçlandı.
Leona Lewis Instagram'da, "İnsanlar özür dilediğinde (Chrissy) ve eylemleri için samimi bir pişmanlık ve rehabilitasyon gösterdiğinde, onları kucaklamalıyız ve düştüklerinde onları tekmelemeye çalışmamalıyız" dedi.
Kelsey Grammer, başrolü paylaştığı Paris Jackson ile ilk kez daha gençken tanıştı ve babasıyla Michael Jackson arasında çok güzel bir ana tanık oldu.
54 yaşındaki Jeff Tremaine, eski televizyon yıldızının kendisine ve ailesine ölüm tehditleri göndermesinin ardından 41 yaşındaki Bam Margera hakkında uzaklaştırma emri başvurusunda bulundu.