Finansal işlemlerde yapılan her türlü sahteciliğe fraud denir.
Fraud durumlara aşağıdaki örnekleri verebiliriz.
Kart sahiplerinin bilgisi dışında yapılan online ve fiziki işlemler (Kart ile pos cihazından yapılan işlemler)
Gerçek kişi adına yapılan, banka ürün başvuruları ve kullanımı (Kredi başvurusu-kullanımı, hesap başvurusu-açılışı, EFT işlemleri, Kredi kartı başvurusu-kullanımı gibi)