401 (k) s, 403 (b) s, IRA'lar ve nitelikli yıllık gelirler dahil olmak üzere nitelikli emeklilik hesapları, iptal edilebilir yaşam güveniniz dahilinde olmamalıdır. Bunun nedeni, havalenin hesabınızdan tamamen para çekilmesi olarak değerlendirilmesidir. Daha sonra, değerin yüzde 100'ü transferin yapıldığı yıl gelir vergisine tabi olacaktır. Yapmanız gereken, hesabınızın birincil veya ikincil yararlanıcısını güveninize değiştirmek.
Sağlık tasarruf hesapları (HSA'lar) ve tıbbi tasarruf hesapları (MSA'lar), vergiden muaf tröstler veya uygun tıbbi masrafları ödemek için tasarlanmış saklama hesaplarıdır. Sezgisel düşünme burada geçerlidir. Bu hesaplar sizin güveniniz adına geri gönderilemeyeceğinden, bu hesapların birincil veya ikincil yararlanıcısı olarak güven belirlenmelidir.
Küçük Hesaplara Tekdüzen Transferler (UTMA) veya Küçük Hesaplara Tekdüzen Hediyeler (UGMAs) küçük bir çocuğa fayda sağlamak için kurulmuşlardır. Daha sonra çocuk, hesabı oluşturan kişi veya atanmış herhangi bir bakıcıdan ziyade hesabın tek sahibi olarak kabul edilir. Bu durumda, eğer birincil vasi küçüğün yetişkinliğe ulaşmadan ölürse, bir halef vekili mahkemelere gitmekten kaçınmak üzere atanmalıdır.
Bir hayat sigortası poliçesinin sahibi, gelir vergisi sonuçları olmaksızın sigortalının feshedilebilir yaşam güveninin mütevelli heyetine değiştirilebilir. Ancak, emlak planlama avukatı herhangi bir işlem yapmadan önce. Bazı devletler, iptal edilebilir bir yaşam güveni söz konusu olduğunda bir kişiyi alacaklı koruma amacıyla korumaz.
Genel olarak, motorlu taşıtlar güveninize yeniden aktarılabilir - evet, arabalar, kamyonlar, motosikletler, tekneler, scooterlar ve hatta uçaklar. Bununla birlikte, bazı devletler bu transferin bir satış olduğu görüşünü alırlar ve güven adına yeni bir unvan çıkarmak için önemli bir transfer vergisi alırlar.
Bu durumunuz için geçerliyse, güvende olmak üzere yeni aracınızı bekletip satın almak isteyebilirsiniz. Bunun yanı sıra, bazı eyaletlerde araç sahibi öldükten sonra motorlu taşıtın sahipliğini devretmek gerekli değildir. Bazı devletler artık araç sahiplerinin ölümden sonra bir faydalanıcı atamalarına izin veriyor. Eyaletinizdeki araçlarınızın akıbetini nasıl önleyeceğinizi öğrenmek için emlak planlama avukatınıza danışın.