Burada sunulan, kişisel bir bankacı iş tanımının tipik bir örneğidir. Bu açıklamada, kişisel bir bankacı olmak için gereken tüm temel sorumlulukları, becerileri, bilgileri ve deneyimi öğreneceksiniz. Kariyerinize hazırlanmanıza yardımcı olmak için, Finans'ın ücretsiz finans kurslarını hemen almaya başlayın!
Kişisel Bankacı İş Tanımı - Temel sorumluluklar
- Müşterilere banka hesaplarını ve diğer ürünlerini açma, yönetme ve optimize etme konusunda yardımcı olun
- Sunulan hizmetleri ve ürünleri genişletmek için potansiyel müşterileri ve potansiyel müşterileri takip edin
- Mevcut finansal hizmetlerle ilgili olarak müşteriler için danışmanlık hizmetleri sağlayın
- Müşterileri finans uzmanlarına yönlendirin Ticari Bankacılık Kariyer Profili Ticari Bankacılık kariyer yolu, müşterilere vadeli krediler, döner kredi limitleri, sendikasyon tesisleri, nakit yönetimi hizmetleri ve diğer sabit gelirli ürünler gibi kredi ürünleri sağlamaktır. Bir kredi analisti veya hesap yöneticisi olarak, özel ihtiyaçlar durumunda finansal tavsiye verirsiniz
- Müşteri hesaplarıyla ilgili sorunları çözün
- Diğer idari görevleri yerine getirin (şirket içi yazılıma veri girişi gibi)
Kişisel Bankacı İş Tanımı - Beceriler, bilgi ve deneyim
- Kişisel bankacılık ile ilgili en iyi uygulamalar ve düzenlemeler hakkında bilgi
- Satış ve / veya müşteri hizmetlerinde deneyim
- MS Office yazılımının çalışma bilgisi gereklidir; bankacılık yazılımı bilgisi bir varlıktır
- Mükemmel iletişim becerileri
- Muhasebe Muhasebe Lisans Derecesi Kamu muhasebe firmaları, işleri finansal tablolar, vergiler, Finans veya benzeri nicel bir alan hazırlayarak işlere, bireylere, hükümetlere ve sivil toplum kuruluşlarına hizmet veren muhasebecilerden oluşur.
- Bireysel bankacılık ürün ve hizmetlerinin temel anlayışı
Bu becerilerde ustalaşmak için ücretsiz finans kurslarımızı keşfedin!
Kişisel bankacılık nedir?
Kişisel bankacılar, müşterilerin riski dengelemek için paralarını yönetmelerine yardımcı olur. Riskten Kaçınma Tanımı Riskten kaçınan bir kişi, bir kazanç elde etmek yerine zarardan kaçınmayı tercih etme özelliğine veya özelliğine sahiptir. Bu özellik genellikle daha düşük getirili ve nispeten bilinen riskli yatırımları, potansiyel olarak daha yüksek getirili ama aynı zamanda daha yüksek belirsizlik ve daha fazla riske sahip yatırımlara tercih eden yatırımcılara veya piyasa katılımcılarına bağlanır. ve dönüş. Bu kişisel bankacı profesyoneller, bankacılık endüstrisi ve sunulan farklı yatırım ve tasarruf ürünleri hakkında bilgi sahibi olmalıdır. Kişisel bir bankacı için akademik ve lisans gereksinimleri, sağlanan hizmetlere bağlı olarak farklılık gösterebilir.
Kişisel bankacıların çoğu, müşterilerin banka hesaplarını ve diğer finansal faaliyetlerini kontrol etmelerine yardımcı olmaya adamıştır. Bankacı, her bir hesabın belirli finansal ihtiyaçlarını daha iyi ele almak için müşterilerle uzun vadeli bir ilişki kurmaktan sorumludur.
Kişisel bankerler ayrıca emtia, menkul kıymetler veya finansal hizmetler satış acenteleri olarak da adlandırılabilir. Bankacılık görevlerini üstlenmekten ve bu kişisel hesaplar için finansal faaliyetleri denetlemekten sorumludurlar. Kişisel bankacılar, pazarlama ve satış teknikleri konusunda rahat olmalıdır.
Bu kişisel bankacı iş tanımı, Wells Fargo, JP Morgan Chase, Bank of North Carolina ve UMB Financial Corporation gibi şirketlerin ana hatlarıyla belirtilen sorumluluklarından etkilenmiştir.
Kariyerinize hazırlanmanıza yardımcı olmak için şimdi ücretsiz finans kurslarımızı almaya başlayın!
Kariyer Haritası
Hangi finans alanına en uygun olduğunuzu öğrenmek için interaktif kariyer sayfamıza göz atın ve seçeneklerinizi keşfedin.
Daha Fazla Okuma
Umarız bu, kişisel bankacı iş tanımı için yararlı bir rehber olmuştur. Finance, Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA® Certification'ın resmi küresel sağlayıcısıdır. Amazon, JP Morgan ve Ferrari sertifikası gibi, herkesi birinci sınıf bir finansal analiste dönüştürmek için tasarlanmış şirketler için çalışan 350.600'den fazla öğrenciye katılın.
Kariyerinizi kurumsal finansmanda ilerletmekle ilgileniyorsanız, bu makaleler size yolunuzda yardımcı olacaktır:
- Finans İş Tanımları Kariyer Arama Finansın kariyer kaynakları kitaplığı. Kurumsal finans alanında herhangi bir iş için en önemli kariyer kaynaklarını derledik. Mülakat hazırlıklarından özgeçmişlere ve iş tanımlarına kadar, hayalinizdeki işe kavuşmanız için sizi teminat altına aldık. Kılavuzları, şablonları ve çok çeşitli ücretsiz kaynakları ve araçları keşfedin
- Özsermaye Araştırma İş Tanımı Özkaynak Araştırma Görevlisi İş Tanımı Bu öz sermaye araştırma görevlisi iş tanımı, iş için gerekli temel becerileri, deneyimi ve eğitimi özetlemektedir. Hisse senedi araştırma görevlileri, fon yöneticilerini bilgilendirmek ve yatırım sürecinde onlara yardımcı olmak için menkul kıymet verileri üzerinde analiz sağlar. Bu alan, problem çözme uzmanlığı ve borsa hakkında geniş bilgi gerektirir.
- Finansal Analist İş Tanımı Finansal Analist İş Tanımı Aşağıdaki finansal analist iş tanımı, bir banka, kurum veya şirketteki bir analist işi için işe alınması gereken tüm becerilerin, eğitimin ve deneyimin tipik bir örneğini verir. Finansal tahmin, raporlama ve operasyonel ölçüm takibi gerçekleştirin, finansal verileri analiz edin, finansal modeller oluşturun
- Yatırım Bankacılığı İş Tanımı Yatırım Bankacılığı İş Tanımı Bu Yatırım Bankacılığı İş tanımı, IB analisti veya ortağı olmak için gereken temel becerileri, eğitimi ve iş deneyimini ana hatlarıyla açıklamaktadır.
- Kredi Analisti İş Tanımı Kredi Analisti İş Tanımı Bu Kredi Analisti İş Tanımı, pozisyon için temel becerileri, deneyimi ve eğitimi özetlemektedir. Bir kredi analistinin,