Gelişmiş dolandırıcılık koruması sunan bir yazılım şirketi olan BioCatch, 2022 yılında ABD’de yaklaşık iki milyon katır hesabıve yılda yaklaşık 3 milyar dolarlık hileli transferler. Aynı araştırma, dolandırıcıların geleneksel yöntemlerle tespit edilmekten kaçınmak için işlem tutarlarını ortalama 1.500 ABD Dolarına indirdiklerini tahmin ediyor. Ayrıca, geniş ölçekte birden fazla katır hesabı açmalarına izin veren hibrit botlar kullanarak yöntemlerini yükseltiyorlar.
Para katırı nedir?
Para katırının ne olduğunu anlamak için önce ne olduğunu bilmeniz gerekir. Kara para aklama dır-dir:
Daha önce ele aldığımız gibikara para aklama, örneğin uyuşturucu satışı gibi yasa dışı yollarla elde edilen parayı yasal olarak kazanılmış gibi gösterme sürecidir.
Para katırı, suçlular için günah keçisidir. Katırlar sonunda bir suç planının parasını bir yerden başka bir yere taşır, dolayısıyla “katır” kısmı. Genellikle parayı alıp başka bir banka hesabına aktarırlar veya banka hesaplarının kontrolünü dolandırıcılara bırakırlar. Açıktır ki, parayı dolaşıma sokabilmeleri için anne babanıza banka şifrenizi vermek kara para aklama teşkil etmez; paranın nereden geldiğini takip etmeyi zorlaştırmak için birinin parayı dolaştırmasına yardım etmeniz gerekir.
Farklı türde para katırları vardır ve suç eyleminin farkında olmalarına bağlı olarak hepsinin farklı etkileri vardır:
- Farkında olmadan para katırı: Farkında olmayan katır, ne yaptığını bilmeyen ve bir suça ortak olduğunun farkında olmayan kişidir. Genellikle yasal görünen “iş teklifleri” yoluyla çevrimiçi olarak işe alınırlar, ancak kendi adlarıyla “şirket için” banka hesabı açmak gibi işler yapmak için fahiş miktarlarda para öderler. Ayrıca, çevrimiçi aşk dolandırıcılığı yoluyla da ikna edilebilirler. Domuz kesme dolandırıcılığı. Bu kurbanların çoğu öğrenciler, iş arayanlar, mali açıdan zor durumdakiler veya flört uygulamalarını kullanan kişilerdir. göre bir Barclays’ten 2020 raporuPara katırı olarak işe alınan 21 yaşın altındaki kişilerin sayısı, araştırmaya giden yıllarda üç kattan fazla arttı.
- Para katırı: Bu, tüm kırmızı bayrakları görmezden gelen veya kara para aklama planının parçası olduklarını bilmiyormuş gibi davranan biri. Bu insanlar genellikle bilmeden başlarlar, ancak zaman geçtikçe en sonunda planı yakalarlar ve sonra devam ederler. Bazen finansal kurumları tarafından uyarılırlar ancak uyarıları dikkate almazlar veya daha az şüpheci görünmek için adımlar atarlar.
- Suç ortağı para katırı: Bu kişiler üstlendikleri rolün farkındalar ve yine de kara para aklamada aktif rol almaya karar veriyorlar. Bazıları hizmetlerinin reklamını yapar ve başkalarını işe alır.
Para katırları nasıl işe alınır?
İnsanların farkında olmadan para katırları olarak işe alınmasının dört ana yolu vardır:
- Uzaktan çalışma: Genellikle, bu “iş teklifleri” çok az çabayla veya hiç çaba göstermeden çok para vaat eder, ancak meşru şirketlerden veya işlerden değildir.
- oyuncular: Dolandırıcılar, oyuncuları kirli paralarını oyun içi para birimine aktarın, ardından bu karakterleri oyun içi sanal para birimi karşılığında satmak amacıyla silahlar satın alın veya avatarlarını güçlendirin. Genellikle eBay veya oyuncu müzayedeleri gibi ikincil pazarlarda satış yaparlar. Düzenleme eksikliği nedeniyle bu mikro işlemlerin tespit edilmesi zordur.
- Flört uygulamaları: Dolandırıcılar, kurbanlarla aylarca hatta yıllarca ilişki kurarlar. Yeterince yakınlık kurduklarında, “para yardımı” istemeye başlarlar. (Açıkçası, özellikle de yüz yüze hiç tanışmadıysanız, internette yeni tanıştığınız birine para göndermeyin veya ondan para almayın.)
- Çekiliş “kazananlar”: Bu, hiç katılmadığınız bir yarışmayı veya çekilişi kazanabileceğiniz veya bir tanesine girip hemen kazanabileceğiniz zamandır. Size gönderilen parayı kişisel banka hesabınıza yatırmanız, bir kısmını tutmanız ve geri kalanını geri göndermeniz talimatı verildi. Bu tür dolandırıcılıklara “ödül dolandırıcılığı”
Kara para aklama dolandırıcılığının kırmızı bayraklarını tanıyın
İşverenler ücretsiz kişisel e-posta hizmetleri (Gmail, Yahoo, Hotmail, Outlook vb.) kullanıyorsa şüphelenin. Yasal işverenlerin çoğu, “@indirimtopla.com” gibi kendi özel e-posta etki alanlarına sahip olacaktır. Çoğu zaman, bu iş ilanları, Craigslist veya Facebook gibi meşruiyet açısından iyi incelenmemiş uygulamalarda olacaktır.
Şirket veya “iş”, herhangi bir nedenle sizin adınıza bir banka hesabı açmanızı isterse, örümcek duyularınız da benzer şekilde çalışmalıdır. İşin zor yanı, genellikle görevi şirket için meşru bir görev olarak gizlemeye çalışacak olmalarıdır, ancak yasal bir işletmenin işverenlerden böyle şeyler yapmasını istemek için hiçbir nedeni yoktur.
Şirket, parayı başka bir yere işlemeniz veya aktarmanız şartıyla size para veriyorsa, bu kara para aklamanın tanımıdır. Havale hizmetleri, posta, Western Union, MoneyGram, PayPal önerebilirler… liste uzar gider. Dolandırıcılar, paranın bir kısmını saklamanızı söyleyerek sizi baştan çıkarmaya çalışacaklar.
Çevrimiçi bir ilişki kurmakta olduğunuz ancak daha önce hiç şahsen tanışmadığınız bir kişi sizden para almanızı veya taşımanızı isterse (bu kişisel bir iyilik veya başka bir yaratıcı yol olarak gizlenebilir), bunu kırmızı bayrak olarak kabul edin.
Para katırı olmanın sonuçları nelerdir?
Bir kara para katırı olmak yasa dışıdır ve farkında olsanız da olmasanız da suç teşkil eden bir kara para aklama komplosunun parçası olarak yargılanabilir ve hapsedilebilirsiniz. Ne tür bir para kuryesi olduğunuza ve dolandırıcılar için hangi faaliyetleri yaptığınıza bağlı olarak, federal olarak posta dolandırıcılığı, tel dolandırıcılığı, ağırlaştırılmış kimlik hırsızlığı, banka dolandırıcılığı veya kara para aklama suçlarından yargılanabilirsiniz. Bahsetmiyorum bile, kişisel bilgilerinizin çalınması ve diğer yasa dışı faaliyetler için kullanılması riskiniz yüksektir. Para katırı olmak da kredinizi mahvedebilir ve kurbanların suçta kaybettikleri paradan kişisel olarak sorumlu tutulabilirsiniz.
Farkında olmadan bir para katırı olduğunuzu düşünüyorsanız ne yapmalısınız?
FBI’ın yönergeleri var para katırı olarak kullanıldığını düşünüyorsanız ne yapmanız gerektiğini. Onlar içerir:
- Dolandırıcılarla iletişimi kesin.
- Para veya herhangi bir değerli eşya transferini derhal durdurun.
- Dolandırıcılarla e-postalar, kısa mesajlar, sohbetler vb. dahil tüm iletişimleri belgeleyin ve makbuzlar gibi tüm fiziksel kanıtları saklayın.
- Bankanızı veya işlem yapmak için kullandığınız herhangi bir para hizmetini bilgilendirin.
- Kolluk kuvvetlerine haber verin. Şüpheli etkinliği şu adresten FBI’ın İnternet Suçları Şikayet Merkezi’ne (IC3) bildirebilirsiniz: ic3.govve sizinle iletişime geçin yerel FBI saha ofisi.
Ve her zaman unutmayın ki herhangi bir iş, anlaşma veya çevrimiçi ilişki gerçek olamayacak kadar iyi görünüyorsa muhtemelen öyledir.