1. Faaliyetin temel ilkeleri
1.1. Kurallar, kara para aklama olasılığını, terörizmin gelişmesini engelleyen eylemlerin bir listesini oluşturur ve ayrıca uluslararası düzeyde oluşturulan yaptırımlara uyulmasını gerektirir. Onların yardımıyla, Karapara aklama, terörizmin gelişmesi gibi riskler açısından Müşterilerin işlemleri kontrol edilir, tespit edilir, Şirket tarafından belirlenen bir riskin mevcudiyetinde gerekli raporlama yapılır. AML / KYC politikası, finans ve devam eden işlemlerle ilgili sorunları çözerken kullanılır.
1.2. Kuralların oluşturulmasının temeli, kara para aklama ile mücadeleye ilişkin mevzuat hükümleri ve yaptırımlara ilişkin uluslararası düzenlemelerdir.
2. Durum tespiti eylemlerinin uygulanması
2.1. Şirket, uluslararası bir risk değerlendirmesi yaptıktan sonra elde edilen sonuçlara ve ülkedeki risklerin değerlendirilmesine ilişkin kurallara dayanarak, durum tespiti faaliyetlerini belirler ve uygular.
2.2 Yetkili kişilerin yetkisi, terör eylemlerinin finansmanı ve kara para aklama ile ilişkilendirilebilecek durumları kontrol etmektir.
2.3. Şirket, farklı KYC / AML önlemleri uygular: sıradan, basitleştirilmiş, genişletilmiş. Müşterinin ne düzeyde risk taşıdığına, bir iş ilişkisinin olup olmayacağına, bunun kurulup kurulmayacağına bağlıdır. Şirket, iş ilişkilerini sürekli izlemek için KYC/AML önlemlerini sürekli olarak uygulamaktadır.
2.4. KYC/AML önlemlerini uygularken aşağıdakiler gerçekleşir:
2.5. Şirket, Müşterinin gelirinin kaynağını belirleme hakkına sahiptir.
2.6. Şirket (veya Şirket tarafından yetkilendirilmiş başka bir taraf) tarafından KYC/AML yükümlülüklerinin yerine getirilmesi aşağıdakiler kullanılarak gerçekleştirilebilir:
2.7. Uygulanan KYC / AML önlemlerine dayalı olarak Müşterilerin izlenmesi, Şirket Politikasının ana hedefinin gerçekleştirilmesine olanak tanır. İş ilişkisi izleme şunları içerir:
2.8. Şirket çalışanları, Müşterinin gerçekleştirdiği faaliyetlerin özünü ve hedeflerini değerlendirir. Bu, terörizm, kara para aklama ile ilişkili böyle bir yönün varlığını belirlemek için gereklidir. Gerçekleştirilen çalışmanın sonucu, Müşterinin faaliyetlerinin özü, amacı ve ticari Müşteriyi karakterize eden risk seviyesinin doğru bir şekilde anlaşılmasıdır.
3. Kişiliğin tanımı
3.1. KYC / AML önlemlerini uygulayarak Şirket şunları belirleme hakkına sahiptir:
3.2. Tanımlama sürecinde kullanılan belgeler
3.2.1. Müşteri bir birey veya temsilcisi ise, kimlik aşağıdakiler kullanılarak gerçekleştirilir:
3.2.2. Temsilci, kişisel veriler ve bir fotoğraf içeren bir kimlik belgesinin bir sayfasını kopyalar.
3.2.3. Ayrıca Temsilci için, ana belgeye bir ek, Müşterinin çıkarlarını temsil etme hakkını oluşturan bu tür belgelerdir.
3.2.4. Bir tüzel kişilik ve onun pasif yasal kapasitesi aşağıdakiler kullanılarak tanımlanır ve doğrulanır:
4. Risklerin ve alınan önlemlerin değerlendirilmesi
4.1. Temsilci, şirkette oluşturulan Kurallara uygun olarak aldığı bilgileri dikkate alarak Müşterinin mevcut risk profilini belirlemekle ilgilenir.
4.2. Şirket, riskleri aşağıdaki türlere ayırır:
4.3. Şirketin yetkinliği, Müşterinin risk türünü ve ayrıca her Müşteri için kullanılan riske dayalı yöntemi dikkate alarak farklı AML / KYC önlemleri kombinasyonları uygulamaktır.
4.4. Şirket, Müşteri"nin şüpheli işlemlerini tespit etmesi halinde, Müşteri"nin şüphe uyandıran işlemlerini ilgili mevzuat ve uluslararası düzenlemelere dayanarak Müşteri"ye bildirmeden ve onaylamadan yetkili yapılara bildirmek zorundadır.
4.5. Şirket, yerel ve uluslararası otoriteler tarafından yayınlanan terör şüphesi olan kişi ve kuruluşların listelerini periyodik olarak kontrol etmekten sorumludur. Ayrıca, yeterli düzeyde kara para aklama önleme sağlamayan yüksek riskli yaptırımlara sahip ülkeleri de içerebilir.
5. Müşteri tarafından kabul edilen koşullar
5.1. Şirketle işbirliği, Müşterinin Politikasını anladığı anlamına gelir; Müşterinin, Müşterinin Şirketteki faaliyetlerini temel aldığı yasalar ve diğer düzenlemelerin yanı sıra burada belirtilen tüm talimatlara tam uyumu dikkate alarak operasyonları yürütecektir. gerçekleştirilir.
5.2. Müşteri, Politika"da atıfta bulunulan alandaki mevzuata uymama eylemlerinden sorumludur.
Güvenilirliğimizden emin olmak istiyorsanız, popüler İnternet kaynakları
hakkında bizimle ilgili görüşlerinizi öğrenin. Hizmetimiz sertifikalıdır
ödeme sistemleri ortağı Yandex money, Payeer, ADVcash, perfect Money ile.
Dövizcimiz hakkında kendilerini en güvenilir izleme,
olarak kabul eden en büyük.