Perşembe günü en büyük ABD bankalarından 11’i, First Republic Bank’ın bir haftadan kısa bir süre içinde iflas eden üçüncü banka olmasını önlemek ve daha geniş bir bankacılık krizini önlemek için 30 milyar dolarlık bir kurtarma paketi açıkladı.
San Francisco merkezli First Republic, mevduat sahiplerinin birkaç saat içinde yaklaşık 40 milyar dolar çekmesinin ardından geçen hafta iflas eden Silicon Valley Bank’a benzer bir müşteri kitlesine hizmet ediyor. New York Signature Bank Pazar günü kapandı. 31 Aralık itibarıyla toplam mevduatı 176,4 milyar dolar olan First Republic’in de benzer sorunlarla karşı karşıya olduğu görülüyor.
AYRICA OKUYUN: Bir Hafta Kaos: İki ABD Bankası Arka arkaya Çöktü, Daha Fazla Başarısızlık Bekleniyor mu?
Kurtarma paketinin arkasındaki banka grubu, adı açıklanmayan diğer bankaların sigortasız mevduatlardan büyük miktarda para çektiğini doğruladı. Federal Deposit Insurance Corporation, bireysel hesaplar için 250.000$’a kadar olan mevduatları sigortalamaktadır.
Cumhuriyet hisseleri, bankanın JPMorgan ve Federal Rezerv’den ek finansman sağladığını açıklamasına rağmen Pazartesi günü %60’tan fazla düştü.
Kurtarma paketi, bankaların krizin ilk günlerinde zayıf bankaları kurtarmak için bir araya geldiği 2008 mali krizinin anılarını geri getirdi. Bankalar daha sonra krizin daha fazla yayılmasını önlemek için aceleci anlaşmalarla birbirlerini satın aldılar.
Sigortasız mevduatlardaki 30 milyar dolar, geçen haftadan önce bankacılık operasyonları sektörün gıpta ettiği First Republic’e bir güvenoyu olarak görülüyor. Banka, aralarında birçok milyarderin de bulunduğu varlıklı müşterileri hedef aldı ve onlara cömert mali koşullar teklif etti. Wall Street Journal, Facebook’un kurucusu Mark Zuckerberg’in First Republic aracılığıyla ipotek aldığını bildirdi.
First Republic’teki hisseler Perşembe günü %36’ya kadar düştü, ancak kurtarma çalışmalarının devam ettiğini bildiren raporların ardından ralli yaptı. Hisse %10 yükselişle kapandı.
Yardım paketinin bir parçası olarak, JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup ve Wells Fargo, First Republic’te sigortasız mevduatlara 5’er milyar dolar yatırım yapmayı kabul etti. Morgan Stanley ve Goldman Sachs bankaya 2,5 milyar dolar ödeyecek. Kalan 5 milyar $, BNY Mellon, State Street, PNC Bank, Truist ve US Bank’ın katkılarından oluşacak 1 milyar $’dan oluşacak.
Bankalardan yapılan açıklamada, “Amerika’nın en büyük bankalarının eylemleri, ülkenin bankacılık sistemine duydukları güveni yansıtıyor” denildi.
Özellikle bankalar, rakiplerinden birinin yardımına koşarken, Silicon Valley Bank başarısız oldu çünkü en yakın ve en sadık müşterileri – risk sermayedarları ve start-up’lar – ilk sorun belirtisinde bankadan kaçtı.
Bankalar, “Mali gücümüzü ve likiditemizi daha büyük sisteme en çok ihtiyaç duyulan yere koyuyoruz” dedi.
AYRICA
Ülkenin bankacılık düzenleyicileri de kurtarma paketine övgüde bulundu.
Hazine Bakanı Janet Yellen, Mali Müfettiş Vekili Michael Hsu, Federal Rezerv Başkanı Jerome Powell ve FDIC Başkanı Martin Gruenberg yaptıkları ortak açıklamada, “Bir grup büyük bankadan gelen bu destek gösterisi memnuniyetle karşılanıyor ve bankacılık sisteminin dayanıklılığını gösteriyor” dedi.
First Republic’e yapılan 30 milyar dolarlık bahis, gelecekteki banka hücumlarına karşı bir siper olarak görülüyor. Yatırımcılar mevduat sahiplerinin paralarını çekip ülkenin en büyük bankalarına koşacağından korktukları için birçok orta seviye bankanın hisseleri bu hafta sert darbe aldı.
Hafta sonu boyunca, bankacılık sistemine halkın güvenini geri kazanmaya kararlı olan federal hükümet, bireysel hesap başına 250.000 $’lık FDIC limitini aşanlar da dahil olmak üzere tüm banka mevduatlarını korumak için harekete geçti. Silicon Valley Bank ile bankacılık krizi başladığında, düzenleyiciler bu hafta başlarında gazetecilere verdiği demeçte, hükümetin bankacılık sistemini durdurmasının gerekli hale geldiğini çünkü daha fazla taarruzun mümkün göründüğünü söyledi.