KYC standartları, finansal kurumları, bankaları ve borsaları kimlik hırsızlığı, finansal dolandırıcılık ve kara para aklamaya karşı korumak için tasarlanmıştır, ilgili işletmeler için bir zorunluluktur ve tüm finansal faaliyetlerin önemli bir parçasıdır. Ayrıca, yetkililerin düzenleyici gerekliliklerini karşılamak için iş yönetiminde ve mülkün korunmasında da önemli bir rol oynar.
KYC nedir? KYC neden gereklidir? KYC'nin rolü nedir? Gate Learn, sizi kapsamlı bir KYC anlayışına götürür.
Müşterini Tanı'nın kısaltması olan KYC, fon kaynağının meşruiyetini sağlamak için hesap sahibini incelemeyi amaçlar, aynı zamanda kara para aklama ve yolsuzluğu önlemenin kurumsal temelidir.
Kullanıcının adı, kimlik numarası, mülk durumu vb. dahil olmak üzere kişisel bilgileri KYC'de gereklidir. Örneğin bir banka hesabı açarken doldurduğunuz kişisel bilgiler de gerçek isim doğrulama mekanizması olduğu için KYC'ye aittir. Onlarca yıldır KYC standartlarını uygulayan geleneksel finans sektörü için, şirketlerin kendi mülklerini ve kullanıcılarının mülklerini korumaları ve ayrıca yetkililerin düzenleyici gerekliliklerini karşılamaları gerekir. Ancak, KYC'nin kripto endüstrisinde varsayılan özellik haline gelmesi ancak son yıllarda oldu.
Kripto endüstrisindeki KYC kimlik doğrulama belgeleri genellikle iki tür içerir: biri, kimlik kartları, pasaportlar ve ehliyetler gibi devlet tarafından verilmiş geçerli belgeler dahil olmak üzere kimlik doğrulama belgeleridir; diğeri ise üç ay içinde elektrik, su, gaz faturası veya kredi kartı faturaları dahil olmak üzere adres doğrulama belgeleridir. Kimlik doğrulama yöntemleri açısından, sağlanan diğer verilerle (örn. e-posta adresi, telefon numarası).
KYC, büyük kripto borsalarının çoğunda bir zorunluluk olmuştur, kullanıcılar, KYC olmadan borsanın sağladığı tüm işlevleri tam olarak deneyimleyemeyebilir. Gate.io'ya gelince, kullanıcılar hesap oluşturabilir, temel işlevlere erişebilir ve KYC'den önce sınırlı işlemler yapabilir, tüm işlevlere erişim ve daha yüksek para yatırma ve çekme limitleri için KYC doğrulaması şarttır.
Bitcoin yaratıldıktan kısa bir süre sonra, ICO balonunun tetiklediği piyasa gerilemesi, tüm endüstrinin düzenleyicilerle işbirliği yoluyla otorite ve güvenilirlik oluşturma ihtiyacının farkına varmasını sağladı.
Kripto para birimlerinin hızlı gelişimiyle birlikte, giderek daha fazla suçlu, özellikle son yıllarda yasa dışı bağış toplama, kara para aklama ve kaçakçılık için ademi merkeziyet ve anonimlik dahil olmak üzere kripto para birimlerinin doğasından yararlandı. Bununla ilgili olarak, dünya çapındaki hükümetlerin ve finansal düzenleyicilerin talebi üzerine tüm sektör KYC standartlarını uygulamaya başladı ve borsalar, toplanan bilgileri kara para aklama veya yasa dışı kaynak yaratmanın gerçekleşmemesini sağlamak için işlemlerin dinamik takibi için kullanacak.
Ara sıra gerçekleşen saldırılar, kullanıcıları her zaman varlıkları konusunda tedirgin eder, ancak saldırı türlerinin çoğu tanımlanmış olsa da, saldırganlar yine de belirli sistemler için hatalar bulabilir ve fonları çalabilir. Bununla birlikte, bilgisayar korsanının bilgileri KYC ile izlenebilir ve suçluların borsalar yoluyla yasa dışı eylemlerde bulunması büyük ölçüde engellenir.
KYC genel olarak veri toplama ve doğrulama, müşteri durum tespiti ve sürekli izlemeyi içerir. KYC prosedürleri, kullanıcı profillerini doğrulamak ve yönetmek için kullanılan, erken kayıt aşamasıyla sınırlı kalmayıp iyileştirme amacıyla periyodik olarak yürütülen adımları ifade eder. Tipik olarak KYC'nin üç ana adımı vardır:
Bu, müşteri kimlik bilgilerinin toplanmasını, doğrulanmasını ve kayıt tutulmasını içeren ilk ve en sezgisel KYC prosedürüdür. CIP, bankalar için her zaman hesap açılışı sırasında gerçekleştirilir. Kripto borsaları ve gevşek bir şekilde düzenlenen finansal kurumlar için, CIP genellikle kayıttan sonra tamamlanır.
Risk değerlendirmeleri yapmak amacıyla, kimlik doğrulamasından sonra müşteri durum tespiti yapılabilir. Mali dolandırıcılıktan dolayı işaretlenmiş veya soruşturma altında olan bir müşteri bu işlem sırasında işaretlenecektir.
Sürekli izleme, KYC bilgilerinin güncel olmasını sağlar ve potansiyel olarak şüpheli işlemlerin otomatik olarak incelenmesine olanak tanır. Borsa, soruşturma sonuçlarına göre müşterinin hesabını askıya alabilir ve ilgili düzenleyici ve kolluk kuvvetlerine bildirebilir.
Yönetmeliğe yanıt verin ve daha fazla benimsemeyi teşvik edin
Giderek daha fazla ülkede giderek daha sıkı kripto düzenlemeleri ve vergi politikalarının getirilmesiyle birlikte KYC, düzenleyicilerle işbirliği yaparak kriptonun ana akım olarak benimsenmesini sağlarken mali suçları önlemek için bir zorunluluk haline geldi.
Kripto para borsaları tacirleri, yatırımcıları ve onların fonlarını korumaktan sorumludur ve KYC'nin tanıtılması, kripto para akışının ve yatırımcıların fonlarının güvenliğinin izlenmesine yardımcı olur. Adres beyaz listesi gibi önlemler, güvenlik sistemlerini daha sağlam hale getirerek kullanıcıların kişisel varlıklarını etkili bir şekilde koruyor.
Ayrıca, kullanıcıların giriş şifrelerini unutmaları veya kişisel hesaplarına geçici olarak erişememeleri durumunda, KYC, bireylerin varlıklarını korumak için bir savunma hattı olarak kabul edilebilir.
Önde gelen bir kripto para borsası olarak Gate.io, yalnızca borsanın kendisi için etkili bir koruma sağlamakla kalmayan, aynı zamanda milyonlarca kullanıcının varlıklarının güvenliğini de garanti eden KYC uyumluluğuna kendini adamıştır. Gate.io, KYC'yi uygulamaya koydu ve kişisel ve kurumsal hesapları doğrulamaya başladı. Kullanıcılar, belirli bir madeni para için para çekme limitlerini yükseltebilir, daha hızlı ve sorunsuz bir para yatırma ve çekme deneyiminin keyfini çıkarabilir, itibari para ticaretini başlatabilir ve doğrulanmış bir hesapla Başlangıç projelerine katılabilir.
Birey Olarak Kimlik Doğrulaması Nasıl Elde Edilir
Kurumsal Kimlik Doğrulamasını Nasıl Yapabilirsiniz