Bu sonbahar, en büyük İsviçre bankası olan UBS ve Credit Suisse, Rus müşterileri için hesaplarını büyük miktarlarda kapatmaya başladı. “Bankalar müşterilerini hesaplarını 5 milyon doların altındaki varlıklarla kapatmaya zorluyor” diyor bankacı. “Reddedilmesi durumunda, müşteri hesap bakımı için aylık bir ücret ödemek zorundadır.” Bu ayda yaklaşık bin İsviçre frangıdır. ” Başka bir bankacıya göre, geçen yıl İsviçre bankalarının böyle bir politikası zaten Rusya'dan gelen müşterileri etkiledi, ancak daha sonra 3 milyon dolardan daha az olan faturaları olan müşteriler zorluklar yaşadı, bazı müşteriler bankaların kararlarını bildirdikleri için kendilerini rahatsız edici durumlarda buldular. posta. Bankacı, “Birçok Rus müşterisi İsviçre'deki özel kiralık hücrelerde kağıt bildirimleri aldı” dedi. “Doğal olarak, hiç kimse her gün onlara posta göndermiyor ve müşteriler bankanın üç ila dört ay arasındaki kararını bilmiyorlardı ve komisyon ödemek zorunda kaldılar.”
Rusya'da UBS Varlık Yönetimi Başkanı Ilya Solarev, UBS'nin küçük hesap sahipleri için herhangi bir ceza oranının bulunmadığını söyledi. Solarev, “UBS müşterileri, müşterinin tüm banka hizmetlerini kullanmak için ekonomik açıdan uygun olacağı varlıklar açısından bir kritere sahipler” diyor Solarev. UBS'deki asgari kılavuz 5 milyon dolar tutarında olup Credit Suisse'de bankanın “müşteriyle ilgili konuları halka açık olarak tartışmadığını” söylediler.
Rusya'nın yabancı bankalarla olan sorunları, Ukrayna krizi ve Kırım'ın eklenmesi sonucu Rusya'nın uluslararası yaptırımlara düştüğü geçen baharda başladı.
Yurtdışında bir işi olan bir Rus geliştirici, Forbes'e yabancı bankalardaki Rus müşterileriyle küçük hesapların kapatılmasının olağan hale geldiğini ve bunun milliyetçiliğe dayalı ayrımcılık olarak değerlendirdiğini söyledi. İngiliz bankası HSBC'de, dış hesap işlemlerini 10 milyon dolar sınırında düşürdükten sonra az miktarda bir karta sahipti, daha az ayrıcalıklı banka müşterileri kategorisinde yer aldı, ancak hesapla ilgili hiçbir şeyi değiştiremedi. Banka, hesabın kapandığını kendi inisiyatifiyle bildirmiştir. Bu noktada yabancı bankalardaki yanlış yapıları bitmedi. Bir yıl önce, oğlu Barclays Bank'ta bir ipotek tasarladı. İngiliz bankası babanın kefillerini kabul etmeyi reddetti, çünkü kredi memuru ABD’nin Rus vatandaşlarına yönelik yaptırımları nedeniyle böyle bir borcu riskli gördü. Banka, yeni bir ABD vizesi olan pasaportu gösterdikten sonra geliştiricinin bir ortak borçlu çekmesine izin verdi. Geliştirici, “Barclays, Birleşik Krallık Birleşik Devletler’in bir kolonisiymiş gibi davrandı” dedi.
Rusya'dan gelen müşteriler İsviçre bankalarıyla ilk sorun yaşayanlar değil. Bu nedenle, 2013'te Wall Street Journal, Credit Suisse'in yaptırımlara maruz kalan ülkelerden, özellikle Angola, Türkmenistan ve Belarus'tan müşterilerinin hesaplarını kapattığını bildirdi. Bankacılara göre, kredi kuruluşları ülke risklerini en aza indiriyor ve daha büyük hesaplara hizmet vermeye odaklanıyor.
Hesap kapatmaya ek olarak, İsviçre bankaları müşterileri tarafından kontrol edilen yabancı şirketler ve döviz kontrol mevzuatı konusundaki Rus mevzuatına uyumu izlemeye başladı. İşlerini etkilemeye başladı. Birkaç bankacı, UBS ve Credit Suisse’in Rus müşterilerin İsviçre’deki kişisel hesaplarına yalnızca Rusya’dan para transferine izin verdiğini bildirdi.
Bankacılardan biri “Rusya'dan İsviçre'ye yapılan bir transfer, bu miktar üzerinden vergi ödenmesi garantisi”. Bir Forbes sözcüsü, Maliye Bakan Yardımcısı Sergei Shatalov'un bu yaz İsviçre'deki UBS ve Credit Suisse liderleriyle bir araya geldiğini söyledi. “Shatalov, bankacılara sermayenin afından bahsetti ve İsviçre yasalarını İsviçre'deki Rus müşterilere uygulama olanakları hakkındaki görüşlerini dinledi.” Shatalov, Maliye Bakanlığı basın servisi aracılığıyla yorum yapmaktan kaçındı. “UBS, iş yaptığımız bölgelerin tüm yasalarına, kurallarına ve düzenlemelerine uymaktadır. Küresel bir varlık yönetimi bankası olarak, yasaları iyi anlayabilmemizin ve mümkün olduğu ölçüde müşterilerimizin de bunlara uymalarına yardımcı olmak için çalışmamızın bir parçası olduğunu düşünüyoruz. UBS, müşterilerini her zaman kendilerini etkileyebilecek yasal değişikliklerden haberdar tutmaya çalışır ”dedi.
Bankaların Rus müşterilerini yalnızca Rusya'dan hesaba para getirme riskleri ve talepleri konusunda uyarması, müşterilerin teşekkür etmek zorunda olduğunu söylüyor, diyor Pepeliaev Grubu işletmesinin idari ve yasal koruma grubu başkanı Elena Ovcharova.
“Aslında, bir Rus bankasındaki hesabından değil, Rusya'da oturan bir yabancı para hesabına para transfer etmek, genel bir kural olarak, yasadışı bir para birimi işlemidir.
İşlemin tamamına 3 / 4 miktarında para cezası ile tehdit ediliyor. Rusya vatandaşlarının para birimi sakini kalmayı bırakmaları için en az bir yıllığına Rusya dışında yaşamaları gerekiyor ”dedi. Aynı zamanda, ülkelerin vergi makamları arasındaki bilgi alışverişi, geçen yıldan bu yana, Rusya'nın vergi konularında idari yardım konusunda uluslararası sözleşmeye katılmasından sonra hızlandı.
UFG Varlık Yönetimi ortağı Dmitry Klenov, Rus vatandaşlarının, yabancı bankalarla banka hesapları olan yabancı şirketleri açarak Rus para birimi mevzuatının getirdiği kısıtlamaları olmadan yabancı hesapları kullanabileceğini söylüyor. Döviz hukuku ile getirilen sınırlamalar bu hesaplara uygulanmaz. Klenov, “Ancak, bu seçeneğin olumsuz bir noktası var: eğer bir birey Rus vergi dairesi ise, o zaman muhtemelen böyle bir şirket kontrollü bir yabancı şirket olarak tanınacaktır” diyor. - Böyle bir şirkete bildirmek, bunun için rapor hazırlamak ve elde edilen kazançlar için Rusya'da vergi ödemek gerekecek. Ancak bir birey başka bir ülkede vergi sakini olursa bu sorun çözüldü. ”