Aralık ayında AK, yüksek riskli üçüncü ülkelerle ilgili kurallarını güncelledi. Alçak listede yer alan ülkeler, sistemik kara para aklamayla mücadele (AML) veya terörizmin finansmanıyla mücadele (CFT) başarısızlıklarıyla karşı karşıya. Cebelitarık’ın son zamanlarda dahil edilmesi, bölge çevrimiçi kumarın en büyük merkezlerinden biri olduğu için özel olarak anılmayı hak ediyor. Daha sıkı düzenlemeler, orada konuşlanmış operatörlerin günlük operasyonlarını önemli ölçüde engelleyerek onları alternatifler aramaya zorlayabilir.
Bir CE listesi, ilgili herkes için kötü bir haberdir
AK, kurucu üyesidir. Mali Eylem Çalışma Grubu (FATF). Uluslararası örgüt, kara para aklama, terörün finansmanı ve diğer benzer tehditlerle mücadele ederek finansal sistemin bütünlüğünü korumaya odaklanmaktadır. Bu nedenle, Komisyon’un yüksek riskli üçüncü ülkeler listesi, dahil edilecek kadar şanssız olan tüm ülkeler için önemli olumsuz sonuçlar doğurmaktadır.
Yakın tarihli bir AB uyarısının, bu ülkelerdeki etkilenen işletmeler üzerinde önemli bir etkisi olabilir. Düzenleyiciler artık gereken özeni gösterme konusunda artan bir baskıyla karşı karşıyadır ve muhtemelen ilgili tüm taraflara baskı uygulayacaktır. Bu güncellenmiş kurallar, özellikle Cebelitarık dışında faaliyet gösterenler olmak üzere birçok kumar operatörü üzerinde önemli bir etkiye sahip olabilir. Ortaya çıkan yüz kaybının uzun vadeli ciddi sonuçları da olabilir.
Cebelitarık lisanslı operatörler artan zorluklarla karşılaşacak
FATF, bölgeyi Haziran 2021’de gri listeye aldı ve ardından AK tarafından yüksek riskli üçüncü ülke olarak listelendi. Cebelitarık gibi gelişen bir finans merkezi için bu tür önlemlerin sonuçları hoş değil çünkü ülke içindeki ve dışındaki tüm işlemler daha fazla inceleme ve olası gecikmelerle karşı karşıya kalacak.
Özellikle kumar endüstrisi, etkinin yükünü taşıyacaktır. Mayıs 2022 itibarıyla bölge, 2000’den fazla kişiyi istihdam eden 45 lisanslı çevrimiçi oyun operatörüne ev sahipliği yapmaktadır. AB, listelenen ülkelerle ilgili tüm işletmelerden ve bireylerden gelişmiş durum tespiti önlemleri çağrısında bulundu.
Bu önlemler, finansal sistemin bütünlüğünü korurken kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadele etmeyi amaçlamaktadır. AK’nin yerel yönetimlerle işbirliği yapma ve listelemenin altında yatan sorunları ele alma girişimlerine rağmen, bir eylem planının uygulanması bazen yıllar alabilir. Bu arada, bürokratik baskılar mevcut lisans sahiplerini yabancılaştırabilir ve işletmecileri Cebelitarık’ta tescil etmeyi düşünmekten caydırabilir.
Hükümet Cebelitarık’ın itibarını korumayı hedefliyor
AK listesi, Cebelitarık’ın rejiminin sağlam ve etkili olduğunu göstermeye yönelik devam eden çabalarında önemli bir olumsuzluktur. Bölgenin baş kumar komiseri Andrew Lyman, yerel düzenleyicinin yeterli bir iş çıkardığı konusunda ısrar ederek herhangi bir AML/CTF eksikliğini yalanladı. Ancak AK, bu olumsuz duruma yol açan duyguyu paylaşmadı.
Bir FATF gri listesi, yabancı yatırımı caydırarak bir ülkenin uluslararası umutlarını önemli ölçüde engelleyebilir. Devam eden belirsizliğe rağmen, Cebelitarık’ın ekonomik çekiciliği ve uygun lisans koşulları, birkaç yüksek profilli yeni lisans almasına yardımcı oldu. Bununla birlikte, AK’nin daha sonra listelenmesi ülkenin itibarını önemli ölçüde azaltabilir, bu da hükümetin devam eden sorunları çözmekte zorlandığı anlamına gelir.