Çoğu ETF, S&P 500, satın alınacak en iyi ETF'ler genellikle en düşük masrafa sahip olanlardır. Düşük giderler en yükseklerden biridir ETF'lerin avantajlarıBu nedenle ETF yatırımcıları satın almadan önce ücretlerin farkında olmalıdır. Akıllı yatırımcılar gider oranları üzerine araştırma ve karşılaştırmalar yapar en iyi ETF'leri bulmadan önce.
Gider Oranı ve ETF Ücretleri Nasıl Çalışır?
ETF'ler veya yatırım fonları hakkındaki bilgileri araştırırken veya incelerken, göreceğiniz en önemli bilgilerden biri, gider oranı. Yüzde olarak ifade edilen gider oranı, fonun varlıklarından düşülen bir yönetim ücretidir.
Örneğin, gider oranı yüzde 0,50 olan bir ETF veya yatırım fonu, yıllık bazda yüzde birinin yarısını fonun varlıklarından düşecektir. Sizin için matematiği yaptığınızda, yüzde 0,50'lik bir gider oranı, yatırılan her 1000 $ için 5 $ 'lık gidere dönüşür.
ETF ücretleri fonun yönetim ve operasyonel maliyetleri için düşülür. Yatırımcı, ETF'nin toplam getirisini, masrafları azaltacaktır. Örneğin, fonun bir yıl içindeki toplam getirisi (giderlerden önce) yüzde 10.00 ve gider oranı yüzde 0.50 ise, yatırımcıya net getiri (giderlerden sonra) yüzde 9.50 olacaktır.
ETF ücretleri yatırım kuzenlerine göre genellikle daha düşüktür, yatırım fonları. Yatırım fonlarına benzer şekilde gider oranına dahil olan ETF ücretleri doğrudan yatırımcının hesabından düşülmez veya çekilmez; bu ücretler yatırımcının varlıklarına dahil edilmeden önce fonun varlıklarından alınır ( ETF ücretleri süreci bundan biraz daha karmaşıktır ve bu nedenle açıklama eğitim için basitleştirilmiştir amaçlar).
ETF Ücretleri Neden Önemlidir
ETF'lerin çoğunluğu pasif yönetilengider oranları çoğu yatırım fonuna kıyasla çok daha düşüktür. Farklı bir deyişle, ETF'ler basitçe bir kıyaslama endeksini izlediğinden, bir fon yöneticisinin araştırma yapmasına gerek yoktur, menkul kıymetleri analiz edebilir veya takas edebilir ve bu faaliyetler ortadan kaldırıldığı için fonun işletme maliyeti önemli ölçüde azaltmıştır.
ETF'lerin son yıllarda daha popüler hale gelmesinin nedeni, Öncü Yatırımlar dünyanın en büyük yatırım fonu şirketi: Yatırımcılar düşük ücretlerin uzun vadede daha yüksek getirilere dönüştüğünü öğrendiler. Ek olarak, aktif yöneticiler insandır ve ETF'lere ve pasif olarak yönetilen yatırım fonlarına dezavantajlarına katkıda bulunan hatalar yapma eğilimindedir.
Yatırım fonları için tipik gider oranları yüzde 0,50 ile yüzde 2,00 arasında değişirken, ETF ücretleri yüzde 0,05 ile yüzde 1,00 arasında değişmektedir. Bu nedenle, en düşük maliyetli ETF'ler genellikle en düşük maliyet endeksi yatırım fonlarından daha düşük gider oranlarına sahiptir.
Örneğin, en çok işlem gören ETF'lerden biri SPDR S&P 500 (CASUS) yalnızca yüzde 0,09'luk bir gider oranına sahiptir. Türünün en popüler yatırım fonu Vanguard 500 Endeksi (VFINX)% 0.14 gider oranına sahiptir. Her iki fon da pasif olarak S&P 500'ü izlediğinden, ücretlerin oldukça bilincinde olan bir yatırımcı SPY'yi elinde tutacaktır. uzun vadede biraz daha yüksek getiri elde etmesi bekleniyor (ve performanstaki bu hafif kenar tarihsel olarak Kavradı).
ETF Ücretlerinde Sonuç ve En İyi Fonların Seçimi
En düşük ücretlere sahip ETF'ler her zaman satın alınacak en iyi fon değildir. Bir ETF satın almadan önce, elma-elma karşılaştırması yaptığınızdan emin olun. Örneğin, karşılaştırdığınız ETF'lerin aynı dizini izlediğinden emin olun. Performans geçmişine ve fonun toplam varlıklarına bakmaya da yardımcı olur.
Performans, bir endeks fonunun, kıyaslama endeksinin performansını çoğaltma veya "eşleştirme" etkinliğinin bir ölçüsü olan izleme hatası adı verilen bir şey nedeniyle önemlidir. Fon endeksi yakından takip etmiyorsa, düşük ücretler fonun karşılaştırılabilir bir fonu geçmesini sağlayacak kadar telafi edemeyebilir. Bu nedenle, gider oranına ek olarak geçmiş performansı da karşılaştırdığınızdan emin olun.
Fonun toplam varlıklarının analizi önemlidir, çünkü daha büyük varlıklar genellikle daha fazla likidite anlamına gelir, bu da özellikle kısa vadede bir ETF'nin performansını etkileyebilir. Bu nedenle, daha fazla varlığı olan ETF'ler genellikle önemli ölçüde daha düşük varlıklara sahip olanlara tercih edilir.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amacıyla verilmiştir ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşul altında bu bilgi, menkul kıymet alım veya satımı için bir tavsiye niteliğinde değildir.
İçindesin! Üye olduğunuz için teşekkürler.
Bir hata oluştu. Lütfen tekrar deneyin.