Central Pacific Financial Corp. (CPF), güçlü likidite ve sermaye seviyelerinin yansıması olarak 2023’ün dördüncü çeyreği için 14,9 milyon dolar veya seyreltilmiş hisse başına 0,55 dolar net gelir bildirdi. Şirketin bilançosu nakit rezervlerinde artış, kredi portföylerinde ise azalma gösterdi. Hawaii’nin turizm endüstrisinin iyileşme işaretleri göstermesi ve emlak piyasasının sağlam fiyatları koruması nedeniyle Central Pacific Financial, eyaletin ekonomik beklentileri konusunda iyimser. Yönetim Kurulu, üç ayda bir hisse başına 0,26 ABD Doları tutarında nakit temettü açıkladı ve 2024 için 20 milyon ABD Doları tutarında adi hisse senedi geri alım planına izin verdi. Yöneticiler kredi büyümesinin düşük tek haneli yüzde aralığında olmasını bekliyor ve faiz indirimlerinin net faiz marjına potansiyel faydalarını öngörüyor.
Temel Çıkarımlar
- Central Pacific Financial, 2023’ün 4. çeyreği için 14,9 milyon dolar veya seyreltilmiş hisse başına 0,55 dolar net gelir bildirdi.
- Bilanço, daha yüksek nakit seviyelerini ve daha küçük bir kredi portföyünü ortaya çıkardı.
- Hawaii’de turizm toparlanıyor ve ziyaretçi sayıları salgın öncesi seviyelere yaklaşıyor.
- Oahu’da ortalama tek aileli konut fiyatı 1 milyon dolar seviyesinde kalıyor.
- Hisse başına 0,26 dolar tutarında üç aylık nakit temettü beyan edildi.
- 2024 yılına kadar 20 milyon dolara varan hisse geri alım planı onaylandı.
- Aktif kalitesi güçlü olup takipteki varlıkların toplam aktiflere oranı 9 baz puandır.
- Kredi zararları karşılığı 63,9 milyon dolar veya ödenmemiş kredilerin %1,18’idir.
- 2024 yılında kredi büyümesinin düşük tek haneli yüzde aralığında olması bekleniyor.
- Şirket, bilanço içi likiditeyi daha da artırmayı planlamıyor.
Şirket Görünümü
- Central Pacific Financial, ticari gayrimenkul, ticari ve endüstriyel kredilerin yanı sıra konut, konut ve küçük işletme kredilerinde de büyüme öngörüyor.
- Banka, Anakara tüketici kredisi portföyünün tükenmesine izin veriyor.
- Yöneticiler faiz indirimlerinin net faiz marjı üzerinde olumlu etki yaratmasını bekliyor.
- Müşterilere daha yüksek getiri seçenekleri sunmak için bir ürün segmentasyon stratejisi uyguladılar.
- 2024 yılı gelir tahmini ise 160 milyon ila 164 milyon dolar arasında belirlendi.
- Bir defaya mahsus kalemler hariç tutulduğunda, 2023 yılı için normalleştirilmiş büyüme oranının düşük tek haneli rakamlarda olması bekleniyor.
Ayı İçin Değerli Puanlar
- Kredi portföyü azaldı.
- Faizsiz mevduatın artırılması ihtiyacı devam ediyor.
- Anakaradaki tüketici kayıpları nedeniyle rezerv oranı arttı.
Yükselen Öne Çıkanlar
- Hawaii’nin turizm endüstrisi güçlü bir toparlanma kaydediyor.
- Eyaletteki emlak fiyatları hâlâ yüksek.
- Şirketin güçlü bir likidite, sermaye ve kredi pozisyonu bulunmaktadır.
- Faiz oranlarında indirim olması durumunda net faiz gelirini artırmak için faiz oranı takası yapılabilir.
kaçırıldı
- Şirket, faizsiz mevduat çıkışında yavaşlama yaşandığını kaydetti.
Sorular ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Yöneticiler faiz indirimi potansiyelini ve mevduat fiyatlarını düşürme olanağını tartıştı.
- Yöneticiler, 2024 yılında üç adet 25 baz puanlık faiz indirimini içeren marj rehberini sundu.
- Teknoloji girişimlerine yapılan yatırımlardan bahsedildi ve bunların karlılığı nasıl etkileyeceği üzerinde duruldu.
- Yöneticiler, 2024 yılı için harcamalarda yıllık düşük tek haneli bir büyüme oranı bekliyor.
- Nakit paranın daha yüksek getirili seçeneklere yönlendirilme olasılığı değerlidir.
CEO, gelecekteki güncellemeler için minnettarlığını ve beklentisini ifade ederek çağrıyı sonlandırdı. Central Pacific Financial Corp., dördüncü çeyrekteki güçlü performansı ve Hawaii ekonomisine ilişkin olumlu görünümüyle müşterilerine ve topluma hizmet etmeye odaklanmaya devam ediyor.
InvestingPro İçgörüleri
Central Pacific Financial Corp. (CPF), hissedar getirilerine dengeli bir bağlılık sergileyerek 11 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürdü ve en son temettü getirisi %5,4 olarak bildirildi. Ancak şirketin zorlukları da yok değil. İki analist yakın zamanda önümüzdeki döneme ilişkin fayda beklentilerini aşağı yönlü revize etti ve CPF zayıf brüt marjlarla mücadele ediyor. Bu endişelere rağmen şirket, son üç ayda güçlü getirilerle direnç gösterdi ve %21,51’lik fiyat-toplam getiri bildirdi.
InvestingPro Information, şirketin piyasa değerinin 521,12 milyon dolar olduğunu ve 2023’ün üçüncü çeyreği itibarıyla son on iki aylık Fiyat/Kazanç (F/K) oranının 8,16 olduğunu gösteriyor. Bu, hisse senedinin kazançlara göre makul düzeyde değerlendiğini gösterebilir. Ek olarak, Defter Fiyatı (F/B) oranı 1,11 olup, bu da hisse senedinin şirketin varlıklarına göre adil bir şekilde değerlenebileceğini göstermektedir.
InvestingPro Tips, net gelirin bu yıl düşmesi beklenirken analistlerin şirketin kârlı kalacağını ve son on iki ayda kârlı olduğunu düşündüğünün altını çiziyor. Bu bilgiler, iyileştirilmesi gereken alanlar olmasına rağmen CPF’nin gelecekteki büyümeyi destekleyebilecek güçlü bir temele sahip olduğunu gösteriyor.
InvestingPro, kapsamlı analiz ve ek bilgi arayan yatırımcılar için CPF hakkında daha fazla ipucu sunuyor. Aboneler daha bilinçli kararlar vermek için bu değerli ipuçlarına erişebilir. InvestingPro şu anda %50’ye varan indirimlerle özel bir Yeni Yıl indirimi yürütüyor. SFY24Kupon kodunu kullanarak 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğine %10 ek indirim SFY241 Kupon kodunu kullanarak 1 yıllık InvestingPro+ aboneliğinizde %10 ek indirim alabilirsiniz. Abonelik sayesinde yatırımcılar finansal piyasalarda aktif olarak gezinmek için daha fazla bilgi ve ipucu elde edebilir.
Bu makale yapay zeka yardımıyla oluşturulmuş, bir editör tarafından çevrilmiş ve incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şartlar ve Koşullarımıza bakın.