Finansal servis organizasyonları (özellikle finans teknolojisi ve teknoloji şirketleri) finansal servisler alanına daha fazla girdikçe, rekabetçi kalmak ve kârlılığı artırmak için verimli dahili operasyonlara sahip olmalıdır. Teoride, kârlılığı artırmanın iki yolu vardır: geliri artırmak ve giderleri azaltmak. Her ikisi de kritik önem taşır. Gittikçe daha hızlı değişen bir sektörde kârlılığı artırma zorluğunun üstesinden gelmek için finansal servis organizasyonları, operasyonel verimliliği ve performansı artırmalarına yardımcı olmak için mevcut çok miktarda veri ve bilgiyi kullanmaya odaklanır. Finansal servis organizasyonları süreçleri kolaylaştırmak, fazlalıkları ortadan kaldırmak ve kaynak tahsisini optimize etmek için veriye dayalı bir yaklaşım benimseyerek maliyetleri düşürebilir ve servis sunumlarını iyileştirebilir.
Bu son faktör oldukça rekabetçi, hızlı gelişen ve sürekli kesintiye uğrayan bir sektörde özellikle önemlidir. Etkili şekilde çalışan organizasyonlar, rakiplerine göre daha rekabetçi fiyatlandırma, daha hızlı ve üstün servis, daha doğru sonuçlar ve daha iyi müşteri deneyimleri sunabilir. Müşteriler hızlı ve sorunsuz deneyimlerden memnun olur. Olumlu müşteri deneyimleri müşteri sadakatine, müşteri sürekliliğine ve olumlu şekilde kulaktan kulağa yayılmaya katkıda bulunur. Bunların tümü büyüme ve geliri artırmaya yardımcı olabilir.
Operasyonel verimlilik aynı zamanda çeviklik ve uyarlanabilirliğin temelini oluşturarak finansal servis organizasyonlarının önde kalmasına ve pazar değişikliklerine, yasal gereksinimlere ve müşteri taleplerine hızlı bir şekilde yanıt vermesine yardımcı olur. Çevik kuruluşlar yeni ürünleri daha hızlı piyasaya sürebilir, teknolojik gelişmelere uyum sağlayabilir, yeni fırsatları yakalayabilir ve dinamik bir ortamda gelişebilir.
Ayrıca operasyonel verimlilik, etkili risk yönetiminde önemli bir rol oynar. Bu rol; müşterilerin, düzenleyicilerin ve paydaşların güvenini korumak açısından çok önemlidir. Manuel hatalar, işlem darboğazları ve yetersiz kontroller dahil olmak üzere operasyonel verimsizlikler risklere neden olabilir ve uyumluluk ihlallerine, güvenlik açıklarına ve operasyonel kesintilere yol açabilir. Finansal servisler sunan organizasyonlar, operasyonel verimliliği artırarak bu riskleri azaltmaya, yasal uyumluluğu sağlamaya ve müşteri verilerinin güvenliğini artırmaya yardımcı olabilir.
Bu faydaların hepsi büyüme için gereklidir. Finansal servis organizasyonları operasyonlarını genişlettikçe veya yeni piyasalara girdikçe, süreçlerinin kaliteden ödün vermeden veya aşırı maliyetlere neden olmadan artan hacimleri gerçekleştirebilmesini sağlamaları gerekir. Etkili süreçler, büyüme girişimlerini desteklemek için kolayca çoğaltılabilir, otomatik hale getirilebilir veya uyarlanabilir. Böylece organizasyonlar fırsatlardan yararlanabilir ve piyasadaki mevcudiyetlerini genişletebilir.
Finansal servis organizasyonları, operasyonel süreçler ve performans verilerini alarak, düzenleyerek ve analiz ederek darboğazları ve verimsizlikleri belirleyip ortadan kaldırıp her dahili ve harici etkileşimi optimize edebilir ve sonuçları iyileştirebilir. Burada sunulan mimari, tüm veri analitiği yaşam döngüsünü kapsayan ve finansal servis organizasyonlarının yukarıda açıklanan çok çeşitli iş avantajlarını elde etmelerine yardımcı olmak üzere tasarlanmış bir analitik mimarisi oluşturmak için önerilen Oracle bileşenlerini nasıl bir araya getirebileceğimizi göstermektedir.
Çözümümüz, her biri belirli veri platformu yeteneklerini destekleyen üç ayaktan oluşur. İlk ayak, verileri bağlama, alma ve dönüştürme yeteneği sağlar.
Finansal servis organizasyonlarının operasyonel verimliliği ve performansı artırmasını sağlamak için mimariye veri eklemenin dört ana yolu vardır.
Veri kalıcılığı ve işleme, üç bileşen üzerine kuruludur. Bazı müşteriler bunların hepsini kullanırken diğerleri bir alt kümeyi kullanır. Birimlere ve veri türlerine bağlı olarak veriler nesne depolamaya yüklenebilir veya kalıcı depolama için doğrudan yapılandırılmış bir ilişkisel veritabanına yüklenebilir. Veri bilimi yeteneklerinin uygulanmasını öngördüğümüzde ham halindeki veri kaynaklarından alınan veriler (işlenmemiş yerel dosya veya özet olarak) daha tipik olarak yakalanır ve işlem sistemlerinden bulut depolamaya yüklenir.
Analiz etme, öğrenme ve tahmin etme ve eyleme geçme kabiliyeti iki teknoloji yaklaşımı ile kolaylaştırılmaktadır.
Gelişmiş analitik özellikleri, operasyonel verimliliği ve performansı optimize etmek için kritik önem taşır. Bu kullanım örneğinde analitik ve görselleştirmeler sunmak için Oracle Analytics Cloud'a güveniyoruz. Bu, organizasyonun açıklayıcı analitikleri (histogram ve grafiklerle mevcut eğilimleri açıklar), öngörüye dayalı analitikleri (gelecekteki olayları tahmin eder, eğilimleri belirler ve belirsiz sonuçların olasılığını belirler) ve yönlendiren analitikleri (en uygun karar vermeyi desteklemek için uygun eylemler önerir) kullanmasını sağlar.
Finansal servis organizasyonları, tarihsel verilere tahmine dayalı modeller uygulayarak gelecekteki sonuçları tahmin edebilir ve proaktif kararlar verebilir. Örneğin, tahmine dayalı analitikler bankaların müşteri kaybını tahmin etmesine, olası sahtecilik vakalarını belirlemesine, kredi varsayılanlarını tahmin etmesine ve nakit akışı tahminlerini optimize etmesine yardımcı olabilir. Bu, bankaların önleyici eylemler gerçekleştirmesine ve operasyonel kaynaklarını etkili bir şekilde tahsis etmesine olanak sağlar.
Yönlendiren analitik, sonuçları tahmin etmenin ötesine geçer ve en iyi eylem planına ilişkin öneriler sunar. Finansal servis organizasyonları; kredi onayları, yatırım stratejileri, fiyatlandırma modelleri ve risk yönetimi gibi alanlarda karar alma sürecini optimize etmek üzere yönlendiren analitik kullanabilirler. Yönlendiren analitik, çeşitli kısıtlamaları ve hedefleri göz önünde bulundurarak kuruluşların verimliliği ve kârlılığı en üst düzeye çıkaran veriye dayalı kararlar almasına yardımcı olur. (Organizasyondaki daha geniş veri kültürü, en nihayetinde öngörüye dayalı analitik yaklaşımının başarısında önemli bir rol oynayacaktır.)
Gelişmiş analitiğe ek olarak, anormallikleri aramak, gecikme süresinin nerede yaşanabileceğini tahmin etmek ve müşteri yolculuğunu optimize etmek için giderek daha fazla veri bilimi, makine öğrenimi ve yapay zeka kullanılıyor. Örneğin, kredi puanlama, sahtekarlık tespiti, müşteri segmentasyonu ve kişiselleştirilmiş pazarlama için makine öğrenimi modelleri kullanılabilir. Bu modeller sürekli olarak yeni verilerden öğrenerek zaman içinde performanslarını uyarlayabilir ve geliştirebilir, bu da operasyonel verimliliğin artmasına ve daha iyi karar verilmesine yol açar. Veritabanlarında OCI Data Science, OCI AI Services veya Oracle Machine Learning kullanılabilir.
Öngörüye dayalı bakım modellerimizi oluşturmak ve eğitmek için makine öğrenimi ve veri bilimi yöntemlerini kullanıyoruz. Bu makine öğrenimi modelleri daha sonra API'ler aracılığıyla puanlama için dağıtılabilir veya OCI GoldenGate akış analitiği ardışık düzeninin parçası olarak gömülü hale getirilebilir. Bazı durumlarda bu modeller, Oracle Machine Learning Services REST API'si kullanılarak veritabanında dağıtılabilir (bunu yapmak için modelin Açık Sinir Ağı Değişimi formatında olması gerekir). Ayrıca, Jupyter/Python merkezli not defterleri için OCI Data Science veya Zeppelin not defteri ve makine öğrenimi algoritmaları için Oracle Machine Learning, servis veya işlemsel veri deposuna dağıtılabilir. Benzer şekilde, Oracle Machine Learning ve OCI Data Science, tek başına veya birlikte öneri/karar modelleri geliştirebilir. Bu modeller servis olarak devreye alınabilir ve bu modelleri "veri ürünleri" ve hizmetler olarak teslim etmek için OCI API Gateway'in arkasında devreye alabiliriz. Son olarak makine öğrenimi modelleri oluşturulduktan sonra operasyonel bir karar alma sisteminin (izin veriliyorsa) parçası olan uygulamalara dağıtılabilir.
İşletmenin hızı ve rekabet düzeyi arttıkça kritik operasyonel verileri sunmak için kullanılan eski sistemler buna ayak uyduramaz. Bu sistemler, parçalı ve silo halindeki verileri harmanlamak, entegre etmek ve bunlardan raporlar oluşturmak için çok fazla manuel müdahaleye ihtiyaç duyar ve bu da bilgilerin işletmeye ihtiyaç duyduğu avantajı sağlamak için çok geç ulaşması anlamına gelir. Operasyonel verimliliği ölçmek, anlamak ve iyileştirmek, finansal servis organizasyonlarına rekabet avantajı ve aşağıdakiler dahil olmak üzere çok sayıda fayda sağlayabilir:
Gelişmiş bir veri platformu kullanarak müşterilerinizin 360 derece görünümü ile müşteri taleplerini nasıl daha iyi karşılayacağınızı öğrenin.
Bu kullanım senaryosunda Oracle Veri Platformu'nun finansal servisler için riski azaltmanıza ve yasal uyumluluğu iyileştirmenize nasıl yardımcı olabileceğini öğrenin.
Bu kullanım senaryosunda Oracle Data Platform'un finansal servisler için riski azaltmanıza, dolandırıcılığı tespit etmenize ve yasalarla uyumluluğu artırmanıza nasıl yardımcı olabileceğini öğrenin.
Oracle; Kendi Kendini Yöneten Veritabanı, Arm Hesaplama ve Depolama gibi 20'den fazla hizmeti süre sınırı olmadan kullanabileceğiniz Ücretsiz Katman'ın yanı sıra diğer bulut hizmetlerinden de faydalanmanız için 300 ABD doları değerinde ücretsiz kredi sunar. Ayrıntıları öğrenin ve ücretsiz hesabınızı şimdi oluşturun.
Eğitim programları ve uygulamalı laboratuvarlar aracılığıyla geniş çeşitlilikteki OCI hizmetlerini deneyimleyin. İster geliştirici, ister yönetici, ister analist olun, OCI'ın nasıl çalıştığını anlamanıza yardımcı olabiliriz. Birçok laboratuvar, Oracle Bulut Ücretsiz Katmanı'nda veya Oracle'ın sağladığı ücretsiz bir laboratuvar ortamında çalışır.
Bu atölyedeki laboratuvarlar; sanal bulut ağları (VCN) ve hesaplama ile depolama hizmetlerinin de aralarında bulunduğu Oracle Bulut Altyapısı'nın (OCI) temel hizmetlerine yönelik giriş bilgilerini ele almaktadır.OCI'ın temel hizmet laboratuvarını şimdi başlatın
Bu atölye çalışmasında Oracle Kendi Kendini Yöneten Veritabanı'na başlangıç adımlarını tamamlayacaksınız.Kendi Kendini Yöneten Veritabanı'na hızlı başlangıç laboratuvarını şimdi başlatın
Bu laboratuvar çalışması, Oracle Veritabanı tablosuna bir çalışma tablosu yükleme ve ardından bu yeni tabloyu temel alarak uygulama oluşturma konusunda size yol gösterecek.Laboratuvar çalışmasını şimdi başlatın
Bu laboratuvar çalışmasında bir Yük Dengeleyici kullanılarak Yüksek Kullanılabilirlik (HA) modunda yapılandırılmış Oracle Bulut Altyapısı'ndaki (OCI) iki hesap kurulumunda web sunucularını dağıtacaksınız.HA uygulaması laboratuvar çalışmasını şimdi başlatın
Mimarlarımızın ve diğer müşterilerimizin kurumsal uygulamalardan HPC'ye, mikro hizmetlerden veri göllerine kadar çeşitli iş yüklerini nasıl dağıttığını öğrenin. Built & Deployed serimizde en iyi uygulamaları anlayın, diğer müşteri mimarlarını dinleyin ve hatta "dağıtmak için tıklayın" özelliğimizle birçok iş yükünü dağıtın veya GitHub depomuzdan kendiniz yapın.
Oracle Cloud fiyatlandırma modeli oldukça basittir ve dünyanın her yerinde sunulan tutarlı ve düşük fiyatlarla çeşitli kullanım senaryolarını destekler. Ödeyeceğiniz ücretin ne kadar düşük olduğunu tahmin etmek için maliyet tahmin aracını inceleyin ve hizmetleri ihtiyaçlarınıza göre yapılandırın.
Oracle Cloud Infrastructure hakkında daha fazla bilgi edinmek ister misiniz? Uzmanlarımızdan yardım alın.