AML Politikası
Anti-Para Aklama Politikası (AML Politikası)
Para aklama, yasadışı kaynakların nakit veya görünürde meşru olan yatırımlara dönüştürülmesiyle örtbas edilmesidir.
Genel Hükümler
- suçlular ve/veya teröristlerle iş ilişkilerine girmemek;
- suç ve/veya terörist faaliyetlerden kaynaklanan işlemleri işleme koymamak;
- suç ve/veya terörist faaliyetlerle ilgili herhangi bir işlemi kolaylaştırmamak;
Doğrulama Prosedürü
CREX24, para aklamayla mücadele standartlarını ve Müşterisini Tanıma (KYC) politikasına uyumu belirlemek için kendi prosedürlerini oluşturacaktır.
CREX24 Müşterileri bir doğrulama prosedürünü tamamlarlar (resmi kurumlarca onaylanmış bir kimlik belgesi ibraz etmek zorundadırlar: pasaport veya kimlik kartı). CREX24, AML politikasının amaçları için müşterilerinin kimlik bilgilerini toplama hakkını saklı tutar. Bu bilgiler, CREX24 Gizlilik Politikası uyarınca işlenir ve güvenli bir şekilde saklanır.
CREX24 ikinci bir Müşteri kimlik belgesi talep edebilir: Müşterinin tam adını ve gerçek adresini içeren, 3 aydan uzun olmayan bir banka dekontu veya elektrik/su faturası.
CREX24, Müşterilerin ibraz ettiği belgelerin ve bilgilerin doğruluğunu teyit ettikten sonra tehlikeli veya şüpheli olarak tanımlanan Müşteriler hakkında ek bilgi isteme hakkını saklı tutar.
Müşterinin kimlik bilgileri değiştirilmişse veya faaliyetleri şüpheli bulunmuşsa, CREX24 geçmişte kimliği doğrulanmış olsa dahi Müşteriden güncellenmiş belgeler talep etme hakkına sahiptir.
Anti-Para Aklama Sorumlusu
- müşterilerin kimlik bilgilerinin toplanması;
- mevcut yasa ve yönetmeliklere uygun olarak gerekli tüm raporları oluşturmak, gözden geçirmek, arz etmek ve saklamaya yönelik iç politika ve prosedürleri oluşturmak ve güncellemek;
- müşterilerin sıra dışı faaliyetlerinden kaynaklanan önemli sapmaların izlenmek ve analiz etmek;
- belge, dosya, form ve günlük oturum giriş çıkışlarını kaydetme ve alma için bir kayıt yönetim sistemini uygulanmak;
- risk değerlendirmelerini düzenli olarak güncellemek.
Anti-Para Aklama Sorumlusu, kara para aklamayı önlemek, terörizmin finansmanı ve diğer yasadışı faaliyetlerle uğraşan kolluk kuvvetleriyle uğraşma hakkına sahiptir.
İşlem İzleme
- şüpheli işlemlerin ilgili kolluk birimlerine bildirilmesi;
- Müşteriden ek bilgi ve belgeler sunmasını talep edilmesi;
- müşterinin hesabını askıya alınması veya kapatılması.
Yukarıdaki liste tam kapsamlı bir liste değildir. AML Politika Uyum Sorumlusu, Müşterilerin işlemlerini günlük olarak izleyerek, müşterileri raporlamak ve şüpheli olarak değerlendirip değerlendirmeyeceğini belirler.
Risk değerlendirmesi
Uluslararası gerekliliklere uygun olarak CREX24, anti-para aklama ve terörizmin finansmanı için riske dayalı bir yaklaşım benimser. Dolayısıyla, kara para aklamayı önleme ve terörizmin finanse edilmesine yönelik tedbirler, belirlenen risklerle orantılıdır ve kaynakların etkin bir şekilde adanmasına izin verir. Kaynaklar, öncelik temeline göre kullanılır ve en büyük risklere en büyük önem verilir.