Vakıf, Sandık, aktarım bilgi ve hesap formu ile birlikte yazılı olarak emeklilik/sigorta şirketine başvurur ve gruba dahil kişilerin bilgilerini elektronik ortamda şirkete gönderir. Sigorta/Emeklilik şirketi, Vakıf, Sandık üyelere/çalışanlara ürünleri ile ilgili teklifini ve mevzuat gereği vermesi gerekli bilgileri verir. Teklif kurumca kabul edilir ise para ödemesi sigorta/emeklilik şirketinin hesaplarına aktarılır ve sözleşmeler/yıllık gelir sigortaları yürürlüğe girer.