Para Aklama ve Bu Olayla Mücadele
Para aklama (PA), yasa dışı uyuşturucu ticareti, terörizm ve diğer yasa dışı faaliyetler sonucu elde edilen gelirlerin yasallaştırılması sürecidir. Suçlular, kaynağını gizleyerek ya da fonların şeklini değiştirerek ya da dikkat çekmeyecek bir yere taşıyarak parayı aklamaya çalışırlar.
Para aklama ile mücadele (PAM), finansal kurumların ve diğer düzenlenmiş kuruluşların, PA ile ilişkili faaliyetleri önlemelerini ve tespit etmelerini gerektiren yasal kontrol önlemlerini tanımlamak için kullanılan finansal ve hukuki bir terimdir.
Etkili bir PAM programı, yargı alanından:
- İlgili düzenleyicilere ve polise, PA vakalarını araştırma yetkisi ve araçları sağlanması.
- Finansal kuruluşların müşterilerini tanımlaması, risk bazlı kontroller yapması, kayıt tutması ve şüpheli faaliyetleri bildirmesi gerektiği.
- Duruma bağlı olarak diğer yargı alanlarıyla bilgi alışverişinde bulunma olanağı sağlanması.
Düzenleme
Uzaktan kumar endüstrisinde çalışan personel, işleri sırasında kendilerine ulaşan bilgiler hakkında rapor vermekle yükümlüdür:
- Bildikleri zaman;
- Şüphelendikleri zaman;
- Bir kişinin para akladığına, terörizmi finanse ettiğine veya suç yoluyla elde edilen paraları harcadığına dair makul sebepleri olduğu zaman.
Bu, genellikle güvenilir bilgiler veya makul şüpheler olarak adlandırılır. Yetkililerin, risk değerlendirmesinin yapıldığını ve müşterilerle iş ilişkilerine girilmeden önce gerçekleştirildiğini göstermemizi ve müşteri işlemlerinin ilgili risk seviyesine uygun olduğunu doğrulamak için kapsamlı hukuki incelemelerin yapıldığını kanıtlamamız gerekir.
Satıcı, sürekli izlemenin risk seviyesine uygun olduğunu ve tüm kayıtların risk profillerinin uygun şekilde kontrol edilmesini sağlayacak şekilde saklandığını gösterebilmelidir. Bu belgede, riskleri izleme için ek önlemler açıklanmış ve yüksek riskli durumlar ve muhtemelen para aklama işaretleri içeren müşterilerin fon kaynaklarını beyan etmeleri gerekliliği gerekçelendirilmiştir.
Özel Kurallar
Satıcı, işimizin tüm yönleriyle ilgili gereksinimlere uygunluğu sağlamalı ve uluslararası pazarda kumar hizmetleri sunmamıza olanak tanıyan Curacao Gaming License sahibi olmalıdır.
Suç, İhlaller ve AML Politikası
Para Aklama ile Mücadele (AML) politikası, işimizin özgünlüğüne ve yasal gerekliliklere uygun kontrol sistemleri ve önlemler geliştirmeyi içeren bir dizi ilke ve pratik yaklaşımdan oluşur.
- İşimizin özelliğine ve mevzuat gerekliliklerine uygun kontrol sistemleri ve önlemler geliştirilmesi.
- AML ile ilgili risklerin yıllık değerlendirilmesi ve uygun, ekonomik ve esnek yanıt yöntemlerinin uygulanması.
- AML politikasının tüm çalışanlar tarafından, yönetim dahil olmak üzere, uygulanması için sorumluluk.
- Alınan kontrol önlemlerinin düzenli olarak gözden geçirilmesi ve etkinliğinin değerlendirilmesi.
- Para aklama ve terör finansmanı soruşturmalarına uygun işlem kayıtlarının tutulması.
- AML süreçleriyle ilgili çalışanların eğitilmesi.
- Gerekli kaynakların ve bağımsız çalışma yetkisinin atanmış personel tarafından sağlanması.
Risk Yönetimi
Şirketimiz, para aklama ve terör finansmanına karşı etkili bir şekilde mücadele etmek için risk değerlendirme ve yönetim stratejileri uygular:
- Faaliyetlerimize özgü para aklama ve terör finansmanı risklerinin belirlenmesi.
- Bu riskleri minimize etmek ve yönetmek için hedeflenen politika ve prosedürlerin geliştirilmesi ve uygulanması.
- Kontrol önlemlerinin sürekli izlenmesi ve etkinliğinin artırılması.
- Alınan eylemlerin dokümantasyonu ve alınan kararların gerekçelendirilmesi.
En önemli yönlerimize odaklanarak en üst düzeyde koruma sağlamaya çalışırız. Risk yönetim politikamız, yönetim ve çalışanlar tarafından tam olarak desteklenmekte ve mevcut koşullara ve gerekliliklere uygun olarak düzenli olarak gözden geçirilmektedir.
Şüpheli Aktivite ve İşlemleri
Şüpheli faaliyetlerin belirlenmesi ve buna yanıt verilmesi, işlemlerin güvenliğini sağlamak için önemlidir. Kullanıcı doğrulama önlemleri arasında şunlar yer alır:
- Kişisel kimlik belgelerinin kontrolü.
- Kamu hizmetleri faturalarının analizi.
- Banka ekstrelerinin analizi.
- Diğer kimlik doğrulama yöntemleri.
Olağandışı mevduat desenlerine sahip oyunculara özel dikkat gösterilir. Şüpheli aktivite belirtileri tespit edildiğinde ayrıntılı kontroller yapılır.
Şüpheli Aktivite Raporları
Tüm çalışanların, para aklama veya terör finansmanı ile ilişkili herhangi bir şüphe durumunda bilgi verme yükümlülüğü vardır. Yetkisiz bilgi ifşası veya bilgi saklama, yasal sonuçlara neden olur. Şüpheli aktivite raporları gizli bir şekilde yapılmalıdır.
İşlem Prosedürleri
İşlemleri ve oyuncu aktivitelerini dikkatlice izliyoruz ve anomali tespit etmeye çalışıyoruz. Para çekme işlemleri onaylanmadan önce, mevduat geçmişini kontrol ederek yasallığını ve müşterinin alışılmış davranışlarına uygunluğunu doğruluyoruz.
Para Çekme Prosedürü
Para çekme işlemi gerçekleştirilmeden önce, müşterinin eylemlerinin alışılmış bahislerine ve işlemlerine uygun olduğundan emin oluyoruz. Para iadeleri, mevduat için kullanılan aynı ödeme yöntemi aracılığıyla yapılır.
İzleme Süreci
AML kurallarına sıkı sıkıya bağlı kalır, herhangi bir şüpheye hızlıca yanıt veririz. Şüpheli aktivite göstergelerinin göz ardı edilmesinin yasal gerekliliklere uygunluğu sağlar ve işimizi potansiyel tehditlerden korur.
Muhasebe ve Kontrol
Sorumluluklarımız doğrultusunda, finansal soruşturmaları kolaylaştırmak için denetim kaydını tutma ve sürdürme işlemini sağlıyoruz. Muhasebe sistemimiz şunları içerir:
- Atanan personel tarafından yasal düzenlemelerin yerine getirilmesi ve denetimi ile ilgili belgeler.
- Para aklama ve terör finansmanı ile mücadelede görevli özel personel arasında görevlerin dağıtımı.
- Çalışanın gerekli önlemleri almadığı durumların belgelenmesi ve nedenlerinin belirtilmesi.
- Müşteri tanımlama ve doğrulama prosedürlerinin kaydı.
- Tüm önemli iş ilişkileri ve işlemlerin kaydı.
- AML/CTF alanında çalışan personelin eğitim programı kayıtları.
- Şüpheli aktivite raporlarının ilgili kurumlara hazırlanması ve iletilmesi.
- AML konularında kolluk kuvvetleri ve ulusal otoritelerle işbirliği yapma.
Bu şekilde, finansal suçların önlenmesi ile ilgili tüm gereksinimlere uygunluğumuzu ve eylemlerimizin şeffaflığını garanti ediyoruz.
Suçlar ve Sonuçları
Tüm çalışanları, aşağıdaki yasaların ihlali durumunda yasal sonuçlar hakkında bilgilendiriyoruz:
- Şüpheli faaliyetlerle ilgili bilgilerin sunulmaması, suç gelirleri ve terörle mücadele yasalarının ihlali anlamına gelir.
- Şüpheli bilgilerin zamanında veya uygun bir şekilde açıklanmaması durumunda çalışanların cezai sorumluluğu.
- Para aklama veya terörizmle ilgili bir soruşturmanın yürütülmesi veya mümkün olmasıyla ilgili gerçeklerin ifşa edilmesiyle ilişkili yasal ihlaller.
- Soruşturma ile ilgili belgelerin sahteciliği, gizlenmesi, yok edilmesi veya uygun olmayan şekilde ele alınmasıyla ilişkili suçlar.
Çalışanlarımız, bu suçların ciddiyetinin ve olası cezai sonuçlarının farkındadır, şirket yasalarına ve iç kurallara uyma önemini vurgular.
Dolandırıcılığın Önlenmesi ve Veri Koruma Standartlarına Uygunluk
Satıcının politikası, herhangi bir dolandırıcılık faaliyetini kesinlikle yasaklar; tespit edildiğinde, müşteri hesabı derhal bloke edilir. Veri koruması açısından, tüm müşteri ödeme bilgilerini şifrelemek ve saklamak için Payment IQ hizmetini kullanıyoruz, bu da çalışanların hassas bilgilere erişimini engeller. Şirket, müşteri bilgilerini korumak için geniş kapsamlı güvenlik önlemleri uygular, bu önlemler arasında kimlik doğrulama sistemleri, şifre politikaları, kötü amaçlı yazılımlara karşı koruma, sızma önleme tedbirleri ve ağ güvenliğinin etkin yönetimi bulunur.
İç Muhasebe ve Raporlama
“Müşterini Tanı” ilkelerine, kapsamlı iç muhasebeye ve tüm işlemlerin yasalara uygunluğunun sağlanmasına bağlı kalıyoruz. Müşteri işlemleri ve eylemleri hakkındaki tüm veriler, hesabın sona ermesinden veya soruşturmanın tamamlanmasından sonra altı yıl süreyle saklanır.
Müşterini Tanı (KYC)
Şartlarımızı kabul ederek, kimliğinizin ve iletişim bilgilerinizin doğrulanması için gerekli tüm kontrollerin yapılmasına izin verirsiniz; bu kontroller, bize veya üçüncü taraflara, düzenleyici otoriteler dahil olmak üzere gerekebilir. Bu kontroller sırasında hesabınızdan para çekme işlemlerine erişim kısıtlanabilir.
Yanlış veya eksik bilgi, hesabınızın derhal bloke edilmesine ve hizmetlerimizi kullanma hakkınızın iptal edilmesine neden olabilir. Reşit olma durumunuz doğrulanamazsa, hesabınız geçici olarak dondurulur. Reşit olmayan kullanıcılar tarafından yapılan işlemler, hesap kullanımı yasaklanır, tüm işlemler iptal edilir ve kazançlar müsadere edilir.
Lütfen kişisel bilgilerinizde herhangi bir değişiklik olduğunda derhal destek hizmetimizi bilgilendirin.