Genel Hükümler:
Bu belge, IdeaFX Market'in (bundan böyle Şirket olarak anılacaktır) kara para aklamayı önleme politikasını ve kara para aklama, terörizmin finansmanı ve Şirket'in ürün ve hizmetlerinin kara para aklama amacıyla potansiyel kullanımı ile bağlantılı herhangi bir faaliyeti tespit etme ve önleme konusundaki katılımını açıklamaktadır (bundan böyle AML politikası olarak anılacaktır).
Suç gelirlerinin aklanması - suç faaliyetlerinden elde edilen para veya diğer para ve kredi araçlarının, yasadışı kaynağının izlenememesi için yasal görünen para veya yatırımlara dönüştürülmesi eylemidir. Müşterileri hesaplarına para yatırabilen ve hesaplarından para çekebilen şirketlere uygulanan ulusal ve uluslararası mevzuatlar, Şirket ortaklarının kasıtlı olarak finansal faaliyetlerde bulunmasını veya bu faaliyetlere katılmasını yasa dışı kılmaktadır.
suç sayılan para fonlarıyla yapılan işlemler.
Kara para aklamayı önleme prosedürlerinin amacı, Şirket sahasının dahil olduğu finansal işlemlere katılan müşterilerin, yasalara uyan müşteriler için belirlenen asgari kimlik verileriyle makul standartlar altında tanımlanmasını garanti etmektir. Şirket, kara para aklamayı önleme ve terörizmin finansmanıyla mücadele politikasını uluslararası mevzuat gerekliliklerine uygun olarak geliştirmiştir. Şirket
Şüpheli eylem ve işlemleri dikkatle izler ve bu tür eylemleri zamanında ilgili makamlara bildirir.
Şirket, kara para aklama ve terörizmin finansmanı risklerini en aza indirmek amacıyla depozito karşılığı nakit para almamakta ve hiçbir koşulda nakit ödeme yapmamaktadır. Şirket, işlemin herhangi bir şekilde kara para aklama veya suç faaliyeti ile bağlantılı olduğu kanaatine varması halinde, herhangi bir aşamada işlem yapmaktan vazgeçme hakkını saklı tutar. Uluslararası mevzuat uyarınca, Şirket, bir Müşteriye suç faaliyetinin ilgili makamlara bildirildiğini bildirme hakkına sahip değildir.
Tanımlama:
- Gerçek bir ticaret hesabı açmak için gerekli minimum kimlik veri seti şunları içerir:
- Tam ad (soyadı, ad ve soyadı);
- Kayıt ve finansal e-posta;
- Müşterinin ikamet veya iş adresi;
- Telefon numarası.
Kara para aklamayı önleme yasalarını uygulamak için Şirket, Müşterisinden kimliğini doğrulayan iki belge sunmasını talep edebilir. Şirket tarafından talep edilebilecek ilk belge, Müşterinin fotoğrafını taşıyan ve yetkili hükümet tarafından verilen süresi dolmamış bir kimlik belgesidir. Bu belge pasaport, ehliyet (ehliyetin birincil kimlik belgesi olduğu ülkeler için) veya yerel bir kimlik kartı (şirket içi erişim kartı hariç) olabilir. Şirket tarafından talep edilebilecek diğer belge, Müşterinin tam adını ve gerçek adresini içeren, üç aydan daha kısa süreli bir faturadır. Bu belge, konut hizmetleri faturası, banka ekstresi veya Müşterinin adresini teyit eden başka bir belge olabilir. Bazı durumlarda Şirket, Müşteriden belgelerin noter onaylı kopyalarını sunmasını da talep edebilir.
İngilizce dışındaki dillerde yazılmış belgeler yeminli bir tercüman tarafından İngilizceye çevrilmeli; çeviri daktilo edilmeli ve tercüman tarafından imzalanmalı ve Müşterinin açık bir fotoğrafını taşıyan orijinal bir belgenin bir kopyası ile birlikte gönderilmelidir.
Hesabın yenilenmesi, para çekme:
Şirket, bir yenileme işlemi sırasında fon göndericisinin adının, hesap kaydı sırasında belirtilen ada tam olarak karşılık gelmesini talep eder (bir ödeme sisteminin bir fon göndericisinin adını sağlaması durumunda). Üçüncü şahıslardan ödeme kabul edilmesi yasaktır.
Şirket, fonların ikmali ve çekilmesi konusunda üzerinde mutabık kalınan prosedürlere sıkı sıkıya bağlı kalınmasını talep etme hakkına sahiptir. Para, aynı hesaba ve ikmalin gerçekleştirildiği aynı yöntemle çekilebilir. Para çekme işlemi sırasında alıcının adı, Şirketin veri tabanındaki Müşterinin adına kesinlikle karşılık gelmelidir. Yenileme işleminin banka havalesi yoluyla gerçekleştirilmesi durumunda, fonlar
yalnızca banka havalesi yoluyla aynı bankaya ve ikmalin yapıldığı hesaba çekilebilir. Yenilemenin elektronik ödeme sistemi aracılığıyla gerçekleştirilmesi durumunda, fonlar aynı sisteme ve yenilemenin gerçekleştirildiği hesaba elektronik ödeme yoluyla çekilebilir. Şirket, kendi takdirine bağlı olarak, hesabın yenilenmesinin gerçekleştirildiği gereklilikler üzerinde bir transfer gerçekleştirme hakkına sahiptir.
Şirket, kara para aklamayı önleme politikasını takip etmek amacıyla, Şirket müşterileri tarafından yapılan para transferlerine yalnızca Şirket tarafından sunulan hizmetler kapsamında kar elde etmeye yönelik alım satım işlemleri amacıyla izin verildiğini beyan eder. Şirketin, fon transferlerinin bir hesap sahibi tarafından mevzuata ve/veya Şirketin kara para aklamayı önleme politikasına aykırı olarak kullanıldığına inanmak için yeterli nedeni olması durumunda
Şirket tarafından sunulan hizmetlerden farklı bir amaç için, Şirket bir ticaret hesabını ve bir Müşterinin kişisel hesabını (Tüccar Odası) bu kişisel hesaptan herhangi bir işlem yapmak için bloke etme hakkını saklı tutar.