Hem mülk hem de para olarak değerlendirilen servet, büyümek için yönetilmelidir.
Finansal danışmanlar, varlık yönetimi hizmetlerinde uzmanlaşmış kişilerdir ve yatırım yönetimi, muhasebe ve vergi hizmetleri, emeklilik planlaması, finansal planlama ve hatta miras planlaması gibi parasal yaşamın tüm alanlarına ilişkin çeşitli tavsiyeler sunarlar.
Varlık Yönetimi Tam Olarak Nedir?
Varlık yönetimi, bir müşterinin finansal resmine bakmaya odaklanan ayrıntılı bir hizmet olarak düşünülebilir. Servet yönetimi, bazen bir servet yöneticisi ile birlikte mülkleriniz hakkında kararlar alma sürecidir. Bu, finansal yatırımlar, vergi planlaması ve diğer mali konuları içerir, ancak bunlarla sınırlı değildir. Varlık yönetiminin amacı, ekonomik güvenliğe ulaşmanızı ve servetinizi büyütmenizi ve güvence altına almanızı sağlamaktır.
Varlık yöneticisi, varlık yönetimi yardımına ihtiyaç duyan müşterilere finansal tavsiye ve hizmetler veren sertifikalı bir profesyoneldir. Genellikle ayrıntılı bir hizmet yelpazesi sunan lisanslı profesyonellerdir. Bu hizmetler yatırım yönetimi, finansal planlama, vergi danışmanlığı ve emlak planlamasını içerebilir.
Bir Varlık Yöneticisi size nasıl yardımcı olabilir?
Bir servet yöneticisinin amacı, müşterilerin servetlerini uzun vadede büyütmelerine ve korumalarına yardımcı olmaktır.
İşte bir varlık yöneticisi tarafından sunulan varlık yönetimi hizmetlerinin bir listesi:
- Yatırım yönetimi
- Finansal planlama.
- Vergi tavsiyesi.
- Emlak planlaması.
- Emeklilik Planlaması.
- Aile Mirası Planlaması.
- Risk Yönetimi ve sigorta planlaması.
Varlık yönetimi ile ilgili ücretler
Bu sorunun yanıtı, hangi finans şirketiyle çalıştığınıza bağlı olarak değişebilir.
Bir yatırımcının servet yönetimi hizmeti alabilmesi için ne kadar servete ihtiyacı olduğuna dair kesin standartlar bulunmamaktadır. Yatırım yapılabilir varlıklar veya net değer açısından herhangi bir minimum değer, bireysel servet yöneticileri ve onların firmaları tarafından belirlenecektir.
Bazı varlık yöneticileri müşterilerine sattıkları ürünlerden para kazanmaktadır. İhtiyaçlarınıza uygun belirli bir yatırım fonu veya hayat sigortası önerebilirler ve bu ürünü alıp satarak belirli bir yüzde kazanırlar. Diğer varlık yöneticileri müşterilerden temel bir ücret alır ve hiçbir üründen komisyon almaz.
Varlık yöneticileri ayrıca doktorlar veya avukatlar gibi daha genç profesyonellerle güçlü ilişkiler kurarak, bu kişiler daha yüksek gelir elde etmeye başladıklarında işlerini korumak isteyebilirler.
Bir Varlık Yöneticisini nasıl seçmelisiniz?
Bir varlık yöneticisi seçerken, güvenilir ve özel ihtiyaçlarınız için size sağlam bir rehberlik sağlayacak doğru lisanslara ve uzmanlığa sahip bir profesyonel bulmak çok önemlidir. Bir varlık yöneticisinin maliyetini, ödeme yapısını ve niteliklerini göz önünde bulundurmak çok önemlidir.
İlgilendiğiniz varlık yönetimi hizmetlerinin türü hakkında bilgi sahibi olan biriyle çalışmak istediğinizden, başlangıçta bir varlık yöneticisinin minimum hesap sayısını ve normal müşteri tabanını sormalısınız. Finans uzmanının sertifikaları da size uzmanlıklarının nerede yattığına dair net bir gösterge sağlamalıdır.
Ardından, danışmanın ücrete dayalı olup olmadığını veya saatlik veya yıllık olarak faturalandırılıp faturalandırılmadığını ve mütevelli olup olmadıklarını kontrol etmelisiniz, bu da danışmanın her zaman en iyi finansal Çıkarınızı gözeteceği anlamına gelir.
Bir danışmanla sözleşme imzalamadan önce, birlikte çalışmaktan mutlu olduğunuz ve güven duyduğunuz biri olduğundan emin olun.