NiceChange kripto para birimi değişim hizmetinin AML ve KYC politikası
1. Giriş
Bundan böyle AML ve KYC Politikası olarak anılacak olan bu Müşterinizi Tanıyın Politikası, NiceChange"in kara para aklama ile bağlantılı risklerini önlemek ve azaltmak için tasarlanmış hükümler içerir. Burada iç politika ile ilgili ana noktalar toplanır ve özetlenir. Bu eksik bir belgedir. Eksiksiz bir belge elde etmek için, müşteri desteğiyle uğraşan Şirketin hizmetine başvurmanız gerekir.
NiceChange ulusal ve uluslararası düzenlemeye ilişkin yasal belgeler, kara para aklama, terör eylemlerinin teşvik edilmesi, insanlar için tehlike oluşturan uyuşturucu ve silahların yayılması, rüşvetin refahı, insan hakları ile ilgili süreçleri en etkin şekilde önleyecek prosedür ve şemaları içermelidir. Ticareti, Müşterilerin eylemlerinin şüpheli hale geldiği durumlarda gerekli tedbirlerin alınması.
AML / KYC politikası, aşağıdaki eylemleri gerçekleştirme yeteneğini içerir:
- Kara para aklamayı önleme (AMLCO) önlemlerinin takip edilmesini ve müşterilerin şüpheli manipülasyonları kaydetme ihtiyacı hakkında çalışanların bilgilendirilmesini sağlamaktan sorumlu çalışanları belirleyin.
- Yönetimin sorumluluklarını belirleyin ve gerektiği kadar sıklıkta kara para aklama riskleri hakkında bilgi verin.
- Personeli kara para aklamayı önleme planları konusunda eğitin.
- Politikayı, kullanılan tüm kara para aklama araçlarını belgeleyin ve güncelleyin.
- Kara para aklama ile ilgili risklerin işlerin yürütülmesinde sürekli olarak dikkate alınması için koşulları yaratın.
- Herhangi bir şüpheyi yetkili yapılara bildirin.
- Yetkili yapıdan gelen yanıta hızlı bir şekilde yanıt verin.
2. Temel ilkeler
Şirketin yeni bir Müşterisi varsa, herhangi bir işlemin yürütülmesine başlamadan önce birkaç önemli adım atılmalıdır:
- KYC prosedürünü, özellikle tanımlamayı gerçekleştirmek;
- kayıtları tutmak, şüpheli, olağandışı işlemleri belirlemek ve izlemek;
- tüm çalışanları görevleri ve şirket tarafından yürütülen tüm işlemler hakkında bilgilendirmek;
- personeli uygun şekilde eğitin;
- talepler harici kaynaklardan geliyorsa, AMLCO"ya gönderilmelidir.
3. Kimlik doğrulama kuralları
Şirket, gerçek veya tüzel kişi olabilecek yeni bir Müşteri hakkında bilgileri yansıtan belgeler aldığında, kimliğin tam olarak doğrulanması önemlidir. Müşteri gerçekten iddia ettiği kişi olmalıdır. Şirket, başka kaynaklardan bilgi gelse bile doğrulamanın doğru bir şekilde yapıldığından emin olmaktan sorumludur. Gerçekleştirilen doğrulama tatmin edici olmalıdır.
Müşteriyi tanımlayan bilgiler, şirkette yürürlükte olan ve GDPR gerekliliklerine uyan yerleşik Gizlilik Politikasına uygun olarak toplama, saklama, aktarma ve korumaya tabidir.
4. Kara para aklama ile mücadeleye ilişkin tedbirlerin uygulanmasını izlemeye yetkili bir çalışan
AMLCO, şirketin KYC ile ilgili tüm düzenlemelere uyacağının sorumluluğunu teyit eder. AMLCO ile birlikte yerleşik kuralları uygulamaya yetkili kişi aynı kişiyle ilişkilidir, ancak genel süreçte farklı bir rol oynar.
AMLCO"nun belirli görevleri yerine getirme konusunda uzmanlaşmış ve faaliyetleri için gerekli bilgilere erişimi olan bir kişi olduğu zaten söylenmişti.
AMLCO departmanı ile iletişime geçmek için aşağıdaki adrese elektronik mektup göndermeniz yeterlidir: email@example.com.
5. İşlem takip sistemi
Şirkette etkin kontrol, kara para aklama ve terör faaliyetlerinin finansmanı ile ilgili risklerin sürekli olarak doğrulanması yoluyla gerçekleştirilir.
AMLCO, şirket tarafından yürütülen tüm operasyonların sürekli olarak izlenmesinin nasıl sürdürüldüğünden ve uygulandığından sorumludur.
6. Olası risklerin değerlendirilmesi
Şirket, belirli prosedür ve önlemleri belirlemeye, olası riskleri doğru bir şekilde değerlendirmeye izin veren planları uygulamaya, kara para aklama ve terör faaliyetlerinin gelişmesine en fazla maruz kalan alanlara odaklanmaya yetkilidir.
Ayrıca AMLCO"nun önemli bir işlevi, Politika tarafından oluşturulan prosedür ve tedbirlerin etkisinin sürekli olarak izlenmesi ve değerlendirilmesidir.
Şirket, Politika"da açıklanan risk odaklı bir plan benimsemiştir. Bu tür anlarla karakterize edilir:
- finansal aklama operasyonları olasılığı ile bağlantılı risklerin hangi hizmetlerin ve finansal araçların kullanıldığına, bunun hangi ülkelerde gerçekleştiğine ve hangi Müşterilerin şirketle işbirliği yaptığına bağlı olarak değişebileceğinin kabulü;
- Yönetim Kurulu üyelerinin, iş türüne ve ilgili risklere göre Müşterileri farklılaştırmasına izin vermek;
- Yönetim Kurulu üyelerine, Şirketin belirli durum ve özelliklerine göre geliştirilen tedbir ve kontrol yöntemlerini kullanarak kendi planlarını kullanmalarına izin verilmesi;
- daha ucuz olacak bir sistem yaratmada yardım;
- Şirketin kara para aklama riski ve terörist faaliyetlerin gelişimi ile bağlantılı hizmetlerini kullanırken şüpheli eylemlere yanıt veren belirli eylemlere ve önlemlere öncelik verilmesinde yardım.
Politikada açıklanan olası risklerin değerlendirilmesi temelinde oluşturulan plan, kara para aklama ve terörizmin gelişmesiyle ilgili olası riskleri belirlemede en etkili olan değerlendirme yöntemlerini içerir.
7. Yasaklar
Belirli şahıslar/tüzel kişiler ve ülkeler uluslararası yaptırımlara tabi ise, şirket onlarla işbirliği yapamaz.
8. Ülkeler yasaklandı
Kişiler kara para aklama ile ilgili faaliyetler nedeniyle kara listeye alınan ülkelerde yaşıyorsa veya yasa dışı, yasaklanmış hizmetler sunuyorsa, şirket onlarla işbirliği yapamaz.
Kara Para Aklamayı Önleme Politikasının tam sürümü, bu tür ülkelerin tam listesini içerir. Onunla tanışmak için NiceChange"e bir talepte bulunmanız gerekir. AMLCO"nun kararı ile bu liste periyodik olarak güncellenmektedir.