Emeklilik danışmanı olarak çalışmak için finansal ürünlere, hizmetlere ve pazarlara, ayrıca mükemmel iletişim ve kişilerarası becerilere ilgi duymaya ihtiyacınız olacak.
Bir emeklilik danışmanı olarak diğer kuruluşlara emeklilik hükmü hakkında öneri ve bilgi sağlayacak ve bir bütün olarak çalışanlarına sağlaması için kuruluş için en iyi emeklilik karşılığı konusunda tavsiyede bulunacaksınız.
Bir kuruluşun personel üyelerine yönelik mevcut emeklilik karşılığını gözden geçirecek ve dikkate alınması için çeşitli seçenekler önereceksiniz. Daha sonra şirketler adına mesleki emeklilik planları oluşturma ve çalıştırma ile ilgili olabilirsiniz.
Emekli maaşları danışmanlarının çoğu, emeklilik maaşları için çalışmakta ve büyük finansal hizmetler şirketleri ve hayat sigortası şirketleri ile birlikte fırsatlar da mevcut olmasına rağmen danışmanlık şirketleri için fayda sağlamaktadır. Alternatif olarak bireysel emeklilik danışmanı veya bağımsız mali müşavir olarak çalışabilir, emekli aylığı satabilir ve bireysel müşterilere planlarınızı kaydedebilirsiniz.
Sorumlulukları ve Görevleri Nelerdir?
İçindekiler
Bir emeklilik danışmanı olarak şunları yapmanız gerekir:
- Bir müşteri örgütünün personel üyelerine yönelik mevcut emeklilik karşılığı
- Uygun ürünler ve yatırım fonları için finansal piyasayı araştırmak
- İstemci kuruluş için seçim yapabileceğiniz seçenekler öner
- Karmaşık bilgileri müşterilere seçeneklerinin farkında olmaları ve farklı şemaların göreceli değerlerini değerlendirmelerine yardımcı olmaları konusunda açıklama
- Kurum adına emekli aylığı planını kurmak ve çalıştırmak (bazı durumlarda)
- Uygun yatırım fonları sağlayın ve bir emeklilik planı tasarlayın ve müşteri kuruluşlarının ihtiyaçlarını karşılamak için paketler alın
- Fonların yapısını, değerini ve performansını hesaplamak ve gözden geçirmek
- Emeklilik planlarının yönetimini denetlemek
- Emeklilik yöneticilerine ve mütevelli heyetlerine düzenli raporlar sunmak
- Müşterileri emekli aylıkları ve yatırım ürünleri hakkında düzenli olarak bilgilendirin
- Fon yöneticileri, mütevelli ve çalışan temsilcileri ile toplantıların yanı sıra muhasebeciler, emeklilik fonlarının avukatları ve aktüerler gibi diğer profesyonellerle toplantılara katılmak
- Şema üyelerine düzenli ifadeler yayınlayabilir
- Müşterilerin programlarının faydalarını üyelere tanıtmak için stratejiler geliştirmelerine yardımcı olmak
- Plan ve yatırımlardan memnun olduklarından emin olmak için müşterilerle olan ilişkileri yönetin
- Emeklilik mevzuatındaki gelişmeler ve değişikliklerden haberdar olun
- Satış odaklı bir ortamda ekibin bir parçası olarak çalışmak
- Yeni iş aramak ve çekmek.
Alternatif olarak bireysel müşterilerinizin ihtiyaçlarına uygun çeşitli ürünler konusunda tavsiyelerde bulunan ve emekli maaşları ve yatırımları hakkında düzenli olarak güncellemeler almalarını sağlayan kişisel bir emekli danışmanı olarak da çalışabilirsiniz. Bağımsız bir finansal danışman olarak ipotek, hayat sigortası ve çalışan hakları gibi diğer alanlarda da tavsiye sunabilirsiniz.
Maaşları Ne Kadar? (Yıllık Kazanç)
- Stajyer danışmanlar genellikle, yaklaşık 38.000 TL’lik maaşlara başlayarak, deneyim ile 58.000 TL’ye yükselen bir emekli maaşı yöneticisi alanında başlar. Emekli maaşı yöneticileri için maaşlar 44.000 TL civarında başlar ve 58.000 TL’ye kadar çıkabilir.
- Uygun niteliklere ve deneyime sahip olan emeklilik danışmanları yaklaşık 55.000 TL’den 90.000 TL’ye kadar kazanabilirler.
- Önemli tecrübe ve ilgili niteliklere sahip kıdemli emeklilik danışmanları için maaşlar 155.000 TL civarında olabilir. Yönetici düzeyinde, maaşınız 180.000 liranın üzerinde olabilir.
Maaşlar, işveren türü, deneyim ve nitelikler, sorumluluk düzeyi ve konum dahil olmak üzere bir dizi faktöre göre değişir.
Ayrıca işle ilgili primler ve bir şirket emekli maaşı programına erişim, çocuk bakımı kuponları, hisse senedi tasarruf planı ve yaşam güvencesi gibi çeşitli avantajlardan faydalanabilirsiniz.
Gelir, kazanç ve maaş bilgisi sadece bilgilendirme amaçlıdır. (Maaşlar yıllık olarak hesaplanmıştır)
Çalışma saatleri
Genellikle pazartesiden cumaya 09:00 – 17:00 saatleri arasında çalışırsınız. Bununla birlikte kişisel emeklilik danışmanları, müşterilerini ağırlamak için ara sıra sabahları, akşamları veya hafta sonları çalışabilirler.
Sizi Neler Bekliyor?
- İş, ofiste ve müşterinin evinde veya işyerinde geçirilen zaman arasında bölünür. Bireysel emeklilik danışmanları evden çalışabilir.
- Emeklilik danışmanları genellikle serbest meslek yerine çalışanlardır. Bununla birlikte bağımsız bir mali müşavir (IFA) olarak daha geniş bir rolde çalışıyorsanız, serbest meslek sahibi olarak çalışabilirsiniz.
- İşler İstanbul’da şehirlerde mevcuttur. İşlerin çoğu İstanbul merkezlidir ve emekli aylığı tavsiyesinde bulunma konusundaki yasal düzenleme gereğidir.
- Çalışmalar genellikle satış odaklı ve çok sayıda evrak ve yönetim içeren rekabetçi olabilir. Ancak insanlara gelecekleri için finansal karşılıklar konusunda iyi bilgilendirilmiş, stratejik kararlar vermelerinde yardımcı olmak da faydalı olabilir.
- Müşterileri ziyaret etmek veya eğitim etkinliklerine, seminerlere ve konferanslara katılmak için yerel bölgenin dışına seyahat etmeniz gerekebilir.
Aranan Şartlar ve Nitelikler Neler?
Bu çalışma alanı tüm mezunlara açık olmasına rağmen aşağıdaki konularda bir derece başarı şansınızı artırabilir:
- Şirket yönetimi
- Ekonomi bilimi
- Maliye
- Hukuk
- Matematik.
Bazı büyük emekli aylıkları ve sigorta danışmanlığı şirketleri lisansüstü stajyer programları sunmaktadır. Finansal hizmetler sektöründeki lisansüstü programlar, genellikle emekli maaşları konusunda uzmanlaşmış seçeneğiyle daha geneldir. Lisansüstü eğitim programlarındaki yerler için rekabet güçlüdür ve müşteriye yönelik, finansal veya satış alanında çalışma deneyimi değerlidir.
Emeklilik sektöründe deneyim ve mesleki nitelikleriniz varsa, bir derece olmadan giriş yapmak mümkündür. İnsanların becerileri ve güçlü bir finansal ya da satış geçmişi genellikle işverenler tarafından resmi giriş yeterliliğinden daha önemli olarak görülmektedir.
Gerekli Beceriler Nedir?
Sahip olmanız gerekenler:
- Mükemmel iletişim, müşteri hizmetleri ve kişilerarası beceriler
- Bilgiyi analiz etme ve araştırma yeteneği
- Karmaşık bilgileri açık ve basit bir şekilde açıklayabilme
- Güçlü sayısal ve BT becerileri
- Doğruluk ve detaylara dikkat
- Organizasyon becerileri ve iş yüküne öncelik verme yeteneği
- Hedeflere ulaşma güdüsü ve motivasyonu
- Zaman yönetme yetenekleri
- Satış, müzakere ve etkileme becerileri
- Takım çalışması becerileri
- Müşteri hizmetleri becerileri
- Problem çözmede yaratıcı bir yaklaşım
- Yüksek profesyonellik ve kişisel bütünlük
- Finansal ürünlere, hizmetlere ve pazarlara ilgi.
İş Deneyimi ve Staj Başvurusu
Büyük emekli aylıkları, sigorta şirketleri ve profesyonel hizmetler kuruluşları ile yaz stajlarına bakın.
Alternatif olarak bir emekli maaşı yöneticisi olarak başlayabilir ve işin yüz yüze yönünü geliştirerek ve ilgili mesleki nitelikleri alarak bir emekli maaşı danışmanına kadar çalışabilirsiniz.
Emekli aylığı endüstrisi, örneğin finansal planlama veya tavsiye gibi finansal hizmetler sektörünün diğer sektörlerinden de işe alımlar yapar.
İşverenler ve İş İlanları
Mesleki emeklilik programları konusunda tavsiyede bulunan çoğu emekli maaşı danışmanı, uzman emekli maaşları için çalışır ve danışmanlık danışmanlığı yapar. Bu danışmanlıklar, genel olarak işverenlere, çalışanlarının emekli maaşları ile ilgili emekli maaşı tavsiyesi verir.
Diğer işverenler:
- Şirketlere ve bireysel müşterilerine emekli aylığı konusunda bağımsız finansal danışmanlık sunan firmalar
- Genellikle bir IFA olarak çalışmaya başlayacağınız ve ardından emekli maaşları konusunda uzmanlaşacağınız başka şirketler adına şemaları uygulayan büyük hayat sigortası şirketleri.
Ayrıca IFA olarak serbest meslek sahibi bir şekilde çalışmak, diğer finansal planlamanın yanı sıra emekli aylıkları hakkında da tavsiyelerde bulunmak mümkündür.
Mesleki Gelişme ve Eğitimler
Bireysel bireysel emeklilik danışmanlarının, özellikle bireysel müşterilere, bireysel emeklilik ürünleri hakkında bilgi vermesi, genel bir finansal tavsiye niteliği kazanması daha muhtemeldir. Mali Davranış Otoritesi gerekliliklerini karşılayan ilgili nitelikler aşağıdaki gibi kuruluşlar tarafından sunulur:
- Yeminli Sigorta Enstitüsü (CII)
- Enstitü ve Aktüerler Fakültesi
- Bankacılık ve Finans Enstitüsü
İşvereniniz normal olarak eğitiminizi destekleyecek, sınavlar için ödeme yapacak ve nitelikleri tamamlamak için çalışma süresi sağlayacaktır. Ayrıca sizi emeklilik ürünlerinde ve bilgisayar sistemlerinde de eğitecekler.
Sektördeki gelişmeleri takip etmek ve kariyer fırsatlarınızı geliştirmek için kariyeriniz boyunca sürekli mesleki gelişim yapmak esastır.
Kariyer ve İş İmkanları
Emekli aylığı endüstrisi büyük değişikliklere uğradı ve şimdi daha geniş bir seçenek ve ürün seçeneği mevcut. Deneyimle, belirli bir emekli maaşı türünde uzmanlaşmayı seçebilir veya serbest meslek sahibi bir emeklilik danışmanı olabilirsiniz.
Deneyim ve profesyonel niteliklerin doğru bir karışımı ile bir emekli maaşı danışmanı ekibini yönetme sorumluluğuyla, emekli maaşı yöneticisi gibi daha üst düzey rollere geçme fırsatları vardır.
En üst düzeylerde, müşteriyle yüz yüze gelen tüm ekibin hizmet sunumu konusunda stratejik bir sorumluluğunuz olacak ve uzun vadeli müşteri ilişkileri ve iş büyümesi oluşturma ve geliştirmede yer alacaksınız. Ayrıca genellikle departmanın gelirini de yöneteceksiniz.
Aşağıdaki gibi, finansal hizmetler endüstrisinin diğer alanlarında ilgili bir role geçme fırsatları da vardır:
- Finansal planlamacı veya danışman
- Emeklilik planı yöneticisi
- Finansal danışman veya bağımsız finansal danışman
- Finans Müdürü.