ABD’li milletvekilleri, ABD’li milletvekillerinin, zengin Amerikalıların vergi ödemekten kaçınmak için kullandıkları gizli denizaşırı hesapları bildirmeyerek Amerikan makamlarıyla yapılan bir savunma anlaşmasını ihlal ettiğini söyleyerek, zor durumdaki İsviçre bankasındaki çalışanların rolünü ayrıntılarıyla açıklayan iki yıllık bir soruşturma yayınladı. müşteriler tarafından vergi kaçakçılığı.
Çarşamba günü Amerika Birleşik Devletleri Senatosu Finans Komitesi, bankanın ifşa etmediği bir Amerikan vergi mükellefi ailesine ait yaklaşık 100 milyon dolarlık hesaplarla bağlantılı devam eden, muhtemelen suç teşkil eden bir komploya işaret etti. Ayrıca, Credit Suisse’in ABD’li bir işadamının Gelir İdaresi’nden offshore hesaplarında 220 milyon dolardan fazla saklamasına yardım ettiğini de söyledi.
Credit Suisse, komiteye göre, çoğu raporun yayınlanmasından sadece birkaç gün önce açıklanan, vergi makamlarına bildirilmemiş, her biri 20 milyon dolardan fazla değere sahip 23 hesap bulduğunu açıkladı. Bulgularının, bankanın ABD Adalet Bakanlığı ile yaptığı dokuz yıllık savunma anlaşmasını ihlal ederek 700 milyon dolardan fazlasının gizlendiğini gösterdiğini söyledi.
Komitenin Demokrat başkanı Senatör Ron Wyden, “Credit Suisse, banka yöneticileri ABD’yi dolandırma işini bırakacaklarına dair yemin ettikleri için 2014’te vergi kaçakçılığına izin verdiği için aldığı cezada indirim aldı” dedi. .
“Bu soruşturma, Credit Suisse’in sözünü yerine getirmediğini gösteriyor ve bankanın beklemede olan devralması, geçmişi temizlemez” dedi.
İsviçre hükümeti, küresel finansal sistemdeki çalkantının ortasında bu ay rakip banka UBS tarafından uzun süredir sorunlu olan Credit Suisse’in 3,25 milyar dolarlık devralımı için baskı yaptı. İki ABD bankasının iflas etmesi, müşterilerin paralarını çekmesiyle İsviçre’nin en büyük ikinci bankasının hisselerinin düşmesine neden olan daha geniş korkuları ateşledi.
Senato bulguları, Credit Suisse’i bünyesine katmaya ve tek bir İsviçre mega bankası oluşturmaya çalışan UBS için yeni sorunlar ortaya çıkarıyor. Aynı zamanda Credit Suisse’in, 2008 mali krizinin arkasında yatan ipoteğe dayalı menkul kıymetler üzerinden yüz milyonlarca dolar değerinde anlaşmaların ardından ABD yetkilileriyle olan son anlaşmazlığı.
Bir Bulgar kokain çetesinin kara para aklamasını önlemediği için yıllarca süren sorunları hedge fon zararlarından para cezalarına kadar uzanan Credit Suisse, “vergi kaçakçılığına müsamaha göstermediğini” söyledi ve Senato raporunun “miras sorunları” tanımladığında ısrar etti – bazıları eski bir tarihe dayanıyor on yıl önce – o zamandan beri ele alındı.
Zürih merkezli banka, “Vergi makamlarından varlıklarını gizlemeye çalışan kişilerin kökünü kazımak için o zamandan beri kapsamlı iyileştirmeler uyguladık” dedi.
Açıklamada, “Açık politikamız, tespit edildiğinde bildirilmemiş hesapları kapatmak ve banka politikasına uymayan veya Credit Suisse’in davranış standartlarına uymayan herhangi bir çalışanı disipline etmektir” denildi.
UBS, Credit Suisse satın alımının bir parçası olarak devam eden davaları ve soruşturmaları değerlendirdiğini ve anlaşmanın hissedarlar için faydalı olmasını beklediğini söyledi. Önümüzdeki haftalarda veya aylarda satışı kapatmak ve düzenleyicilerden onay almak için çalışıyor.
Senato raporu, Credit Suisse’in yeni liderlik atamak da dahil olmak üzere soruşturmayla işbirliğine dikkat çekti.
‘Bilerek ve isteyerek’
İsviçreli borç veren, 2014 yılında ABD vergi mükelleflerinin IRS’ye sahte gelir vergisi beyannameleri ve diğer belgeler sunmalarına yardımcı olmak için komplo kurmak suçunu kabul ettikten sonra ABD Adalet Bakanlığı’na indirimli 1,3 milyar dolar para cezası ödedi.
Banka, binlerce Amerikalı’nın vergi makamlarına beyan edilmeyen hesaplar açmasına ve offshore varlıklarını gizlemesine “bilerek ve isteyerek” yardım ettiğini kabul etti. Açıklanmayan hesapları bildirmeyi ve ABD yetkililerine başka bilgiler vermeyi kabul etme karşılığında cezai suçlamalardan kaçındı.
Senato komitesi, ABD-Latin Amerika çifte vatandaşlarından oluşan bir aileye ait ve yaklaşık 100 milyon dolar değerindeki gizli offshore hesaplarının 2013 yılında kapatıldığını ancak paranın ABD yetkililerine haber verilmeden diğer bankalara aktarıldığını söyledi.
Raporda, “Credit Suisse, bu manevrayla, bir müşteri tarafından potansiyel olarak cezai vergi kaçakçılığı gibi görünen bir şeyin neredeyse on yıl boyunca tespit edilmemesini sağladı” deniyor.
Komite, eski kıdemli bankacıların bu ailenin hesaplarının yönetilmesine yardımcı olduğunu söyledi. Buna ek olarak, Credit Suisse çalışanları, ABD’li bir işadamının Amerikalı olduğunu uzun süredir bilmesine rağmen ABD makamlarından 220 milyon doları saklamasına yardım etti.
Rapora göre, Credit Suisse çalışanları, ikramiyeleri yönetilen para miktarına bağlı olduğu için hesapların ABD bağlarını gizlemesine yardımcı olmaya teşvik edildi. Komite, bu amaçla, 20 milyon dolar veya 30 milyon doların üzerinde varlıkları olan müşterileri olan çalışanların bu hesapları özel olarak değerlendirmiş olabileceğini çünkü bunun daha büyük ikramiyeler alacakları anlamına geleceğini söyledi.
Müfettişler, bankacıların çifte vatandaşlığa sahip Amerikalılar için hesapları nasıl kodlayacaklarını bulduklarını söylüyorlar. Bu bankacılar, ABD pasaportlarında tanımlayıcı işaretler aramak için tasarlanmış dahili sistemlerden kaçmak için varlıklı kişilerin ABD dışı pasaportlarını kullanırdı.
Komitedeki milletvekilleri, raporlarını yayınlamadan sadece birkaç gün önce, 20 milyon dolardan fazla değere sahip 23 potansiyel olarak beyan edilmemiş hesaptan 13’ünün farkına vardı. Komite, bu durumun Credit Suisse’in savunma anlaşmasını imzaladıktan ve ek incelemeye tabi tutulduktan yıllar sonra bile aşırı zengin Amerikalılara ait yüz milyonlarca dolarlık büyük, beyan edilmemiş hesapları ifşa etmesi endişelerini artırdığını söyledi.