Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu Fitch, "Türk bankalarının dış borçlanmaları yavaşladı ancak riskler sürüyor" yorumu yaptı.
Fitch değerlendirmesinden ön planı çıkanlar şöyle:
- Türk bankalarının dış borçlanmaları yavaşladı ancak riskler sürüyor.
- Temel senaryo, Türk bankalarının başarılı piyasa erişiminin devam edeceği yönünde.
- Temel senaryo, Türk bankalarının başarılı borç çevirmelerinin süreceği yönünde.
- Türk bankalarının likidite pozisyonları kısa vadeli piyasa erişiminin kaybolması ihtimali halinde onlara destek sağlar.
- Uzun vadeli piyasa erişimi kaybı halinde Türk bankalarının aşağı yönlü riskleri önemli oranda olacaktır.
- Türk bankaları ve Türkiye'nin dış borçlarını geri ödemlerinin gerektiği senaryoda MB döviz rezervleri, kur, faizler ve ekonomik büyüme baskı altına girer.
- 2015'te bankaların dış borcu 4 milyar dolarla önceki yıllara oranla epey az arttı.
- Bankaların dış borçlarında kısa vade payı halen yüksek.
- Türk bankalarının döviz likidite pozisyonları stabil.
- Türk bankalarının 12 ayda 80-90 milyar dolar döviz likiditesine erişim sağlayabileceğini umuyoruz.
- Türkiye'nin toplam kısa döviz pozisyonu 156 milyar dolar tahmin ediliyor, rakam net borç olan 237 milyar doların önemli oranda altında
- Bankaların net döviz pozisyonları halen 0'a yakın ancak döviz kredileri bağlantılı önemli risklere tabiler
- Bankaların döviz kredilerinde zararların kademeli olarak artmasını bekliyoruz, çünkü krediler uzun vadeli
- Bankaların döviz kredilerinde zararların yönetilebilir olacağını düşünüyoruz