En iyi S&P 500 Endeks fonları genellikle en düşük gider oranları. Bununla birlikte, düşük maliyetlere ek olarak, sadece birkaç yatırım fonu ve ETF'ler en iyi endeks fonları listemizi yapmaya hak kazandıran endeksleme ile bilim ve sanat arasında hassas bir denge vardır. Ayrıca portföyünüz için en iyi endeks fonlarını nasıl seçeceğinizi endeksleme hakkında bilgi edinin.
Endeks Fonlarıyla Maliyetleri Düşük Tutma
Yatırım maliyetlerini düşük tutmak, endeks fonu yatırımı çoğu yatırımcının en iyi endeks fonlarını üretmek için çok önemli olduğunu bilmesi. Esasen, diğer tüm şeyler eşit olduğunda, en düşük gider oranlarına sahip endeks fonları zaman içinde en iyi getiriyi sağlar. Bu aynı zamanda endeks fonlarını kullanmanın bir avantajı olabilir aktif olarak yönetilen fonlar.
Örneğin, endeks fonu harcama oranı 0.12, ancak karşılaştırılabilir aktif olarak yönetilen fon 1.12 gider oranına sahipse, endeks fonu aktif olarak yönetilen fona göre hemen% 1.00 avantaja sahiptir. Çünkü endeks fonları pasif olarak yönetildi(sadece belirli bir endeksin sahipleriyle eşleşirler), fon yönetim maliyetleri önemli ölçüde azalır. Gerçek bir araştırmaya gerek olmadan, maliyetler son derece düşük tutulabilir ve bu da zaman içinde getiriler üzerinde olumlu bir etkiye sahiptir.
Düşük Dizin İzleme Hatasını Arama
Şimdi indeksleme bilimine giriyoruz. Yatırım analistleri, geniş piyasa ortalamalarını ölçmek amacıyla kriterler oluşturmak için endeksleri (çeşitli hisse senedi veya tahvil listeleri) bir araya getirir. En iyi bilinen endeksler Dow Jones Endüstriyel Ortalama, S&P 500 ve Nasdaq. Endeks fonları, belirli bir kıyaslama endeksinin performansını yansıtmaya çalışır. Örneğin, büyük sermayeli hisse senedi fonlarının çoğu büyük sermayeli hisse senetleri olan S&P 500 için en uygun endeksi geçmeye çalışır.
Ancak, bir S&P 500 Endeks fonunun amacı “endeksi yenmek” değil, eşleştir, yani fon endeksin performansını tekrarlamaya çalışacaktır. Bunu yapmak için, basitçe söylemek gerekirse, fon S&P 500 içinde bulunan aynı stoklara sahip olacak. bu yüzden en iyi hisse senedi endeksi fonları karşılaştırma endeksinde temsil edilen hisse senetlerinin (varlıkların) eşleştirilmesinde iyi bir iş çıkarır. Hisse senedi analistleri buna "düşük izleme hatası" diyebilir.
Endeks Fonlarıyla Ağırlıklandırma Yöntemleri
Bir endeks fonu oluşturmak, sadece endekste temsil edilen menkul kıymetleri satın almaktan daha fazlasıdır. Bir endeks fonu oluşturmak ve iyi performans takibi sağlamak için, yönetim ekibi ve destek personeli, listedeki her bir holdingin ne kadar (hisse sayısı) satın alınacağını belirleyecektir.
Fikir, endeksin kendisinin "ağırlıklandırma yüzdesi" ile eşleşmektir. Daha büyük bileşenlere daha büyük yüzde ağırlık verilecek şekilde holdingleri sıralayan endekslere kapitalizasyon ağırlıklı endeksler denir (diğer adıyla kap ağırlıklı veya piyasa değeri ağırlıklı endeksler).
S&P 500, kapak ağırlıklı bir endeks örneğidir. Endeks fonlarının çoğu, en büyük kapitalizasyona sahip hisse senetlerini endeks fonundaki en büyük holding yüzdesi haline getirmek için holding hisselerini satın alarak tavan ağırlıklı endeksi yansıtacaktır. Örneğin, XYZ Corporation hisse senetleri en büyük piyasa değerine sahipse, XYZ Corporation hisse senetleri endeks fonunun en büyük yüzdesini temsil edecektir.
Endeks Fonu Yatırımında Büyüklük Önemlidir
İndeksleme dünyasında boyut önemli olabilir. Yönetim altındaki yüksek varlıklara sahip bir endeks fonu (AUM) sadece kalitenin bir göstergesi değil, aynı zamanda özellikle de ETF'lerde likidite. Karşılaştırıldığında, düşük miktarda varlığa sahip bir endeks fonu, portföyü uygun şekilde ağırlıklı tutmakta zorlanabilir. indeks.
Öncü Grup, Sadakat Yatırımları ve Charles Schwab çok sayıda yatırımcıya sahip olduğundan, fonu etkin bir şekilde yönetecek varlıklara sahiptirler (yani, hisselerin hisselerini satın almak, yatırımcıların para çekme talebini karşılamak için likidite sağlamak).
En İyi 3 En İyi S&P 500 Endeks Fonu
Artık en iyi endeks fonlarını yapmak için ne gerektiğini bildiğinize göre, portföyünüz için en iyi S&P 500 Endeks Fonlarını seçebilirsiniz:
İşte bugün piyasadaki en iyi S&P 500 endeks fonlarından üçü:
- Vanguard 500 Endeksi (VFINX): Öncü indeksleme üzerine kurulmuş ve endeks fonları dünyasında orijinaldir. Kırk beş yıl önce, Vanguard'ın kurucusu John Bogle, hisse senedi yatırımcılarının çoğunun S&P 500 Endeksini uzun süre boyunca tutarlı bir şekilde geçemediğini gözlemledi. Onun fikri sadece endeksin varlıklarına uymak ve maliyetleri düşük tutmaktı. Sadelik ve tutumluluk, başarılı yatırım ve Vanguard bu erdemlere hakim oldu. Vanguard, önceliklerini yüksek kaliteli, düşük maliyetli sağlamaya odaklayan yatırımcılarına aittir. bazı kamu maliyesine özgü yüksek kârlı bir kültürün aksine yatırım fonları ve ETF'ler kurumları.
- SPDR S&P 500 (SPY): Bu, Birleşik Devletler'de listelenen ilk borsa yatırım fonudur (Ocak 1993). Yatırımcılar, tek bir satın alma işlemiyle çok çeşitli büyük ABD şirketleri sunduğu için SPY kullanıyor. Bu yüksek hacimli ETF, çeşitli portföylerde 5 milyar dolar veya daha fazla piyasa değeri olan şirketlerden gelen stoğu birleştirir ve ortalama olarak günde yaklaşık 16 milyar hisse ticareti yapar.
- iShares Core S&P 500 (IVV): Bu fon, S&P 500'ü izleyen geniş çapta işlem gören bir ETF'dir. Yatırımcılar genellikle IVV'ye çekilir, çünkü düşük bir tutma maliyetiyle S&P 500 maruziyeti elde edebilirler. Bu ETF her gün ortalama 850 milyon hisse satıyor. IVV, en büyük kapitalizasyon ABD hisse senetlerini tek bir portföyde birleştiriyor ve vergi verimliliği ve uzun vadeli büyümeye odaklanıyor.
Düşük Giderli Fon Satın Alma İpuçları
Yatırım hesaplarınızda yüksek bakiyeye sahip olacak kadar şanslıysanız, diğer sınıfları paylaş hatta düşük gider oranları burada listelenen fonlardan daha fazla. Örneğin, Vanguard daha düşük masraf oranları sağlayan Amiral Paylaşımlar adı verilen başka bir hisse sınıfına sahiptir.
Sonuç olarak
En iyi S&P 500 endeks fonları genellikle en düşük gider oranlarına sahip olanlardır. Bununla birlikte, yatırımcılar yönetim altındaki varlıklar, ağırlıklandırma yöntemleri ve izleme hatası gibi diğer nitelikleri izlemek için akıllıca davranırlar. S&P 500 endeks fonları bir portföyde iyi bir çekirdek holding yapabilir, ancak tüm yatırımcılar için doğru olmayabilir.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amacıyla verilmiştir ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşul altında bu bilgi, menkul kıymet alım veya satımı için bir tavsiye niteliğinde değildir.
İçindesin! Üye olduğunuz için teşekkürler.
Bir hata oluştu. Lütfen tekrar deneyin.