Forex (FX) nedir?
Forex (FX), çeşitli ulusal para birimlerinin işlem gördüğü piyasadır . Forex piyasası, her gün trilyonlarca doların el değiştirdiği dünyanın en büyük, en likit piyasasıdır . Merkezi bir konum yoktur, bunun yerine forex piyasası elektronik bir banka, komisyoncu, kurum ve bireysel tüccar ağıdır (çoğunlukla komisyoncular veya bankalar aracılığıyla ticaret).
Finansal kuruluşlardan bireysel yatırımcılara kadar birçok kuruluşun para birimi ihtiyaçları vardır ve ayrıca belirli bir döviz çiftinin hareketinin yönü hakkında spekülasyon yapabilir. Diğer taraflardan gelen diğer döviz emirleriyle etkileşim kurabilmeleri için ağ üzerinden para birimi alıp satmak için emirlerini gönderir.
Forex piyasası tatiller hariç haftanın beş günü 24 saat açıktır. En azından ülke / küresel pazar iş için açıksa, para birimleri tatil günlerinde işlem yapmaya devam edebilir.
TEMEL ÇIKARIMLAR
- Forex piyasası, tatil nedeniyle tüm piyasaların kapalı olduğu durumlar haricinde, haftada beş gün, günde 24 saat işlem yapılmasına izin veren bir kurumlar ağıdır.
- Perakende tüccarlar bir forex hesabı açabilir ve ardından para birimleri alıp satabilir. Döviz çiftinin alınıp satıldığı fiyat farkından bir kar veya zarar oluşur.
- Forvetler ve vadeli işlemler, forex piyasasına katılmanın başka bir yoludur. Vadeler, vade bitiminden sonra takas edilen para birimleriyle özelleştirilebilir. Vadeli işlemler özelleştirilemez ve spekülatörler tarafından daha kolay kullanılır, ancak pozisyonlar genellikle sona ermeden önce kapatılır (uzlaşmayı önlemek için).
- Forex piyasası, dünyanın en büyük finans piyasasıdır.
- Perakendeci tüccarlar genellikle işlem yaptıkları para biriminin tamamını teslim etmek zorunda kalmak istemezler. Bunun yerine, zaman içinde para birimlerindeki fiyat farklarından kar etmek isterler. Bu nedenle, komisyoncular her gün devir pozisyonlarını değiştirir.
Forex Çiftleri ve Fiyatları
Para birimleri ticareti yaparken, USD / CAD, EUR / USD veya USD / JPY gibi çiftler halinde listelenir. Bunlar, ABD doları (USD) ile Kanada doları (CAD), Euro (EUR) ve USD ve USD ile Japon Yeni (JPY) karşı karşıya.
Ayrıca her bir çiftle ilişkili 1.2569 gibi bir fiyat olacaktır. Bu fiyat USD / CAD çifti ile ilişkiliyse, bir USD satın almanın 1.2569 CAD maliyeti olduğu anlamına gelir. Fiyat 1.3336'ya çıkarsa, bir ABD doları satın almak artık 1.3336 Kanada dolarıdır. USD değeri arttı (CAD düşüşü) çünkü bir USD satın almak artık daha fazla CAD maliyeti.
Forex Lotları
Forex piyasa para birimleri ticaret sürü adlandırılan mikro, mini ve standart sürü. Bir mikro lot, belirli bir para biriminin 1000 değerindedir, mini lot 10.000'dir ve standart lot 100.000'dir. Bu, bir bankaya gittiğinizde ve seyahatiniz için 450 Dolar'ın değiştirilmesini istemenizden farklıdır. Elektronik forex piyasasında alım satım yaparken, alım satımlar belirli para birimi bloklarında gerçekleşir, ancak istediğiniz kadar blok ticareti yapabilirsiniz. Örneğin, yedi mikro lot (7.000) veya üç mini lot (30.000) veya 75 standart lot (750.000) takas edebilirsiniz.
Forex Ne Kadar Büyük?
Forex piyasası, boyutları nedeniyle birkaç nedenden dolayı benzersizdir. Ticaret hacmi genellikle çok büyüktür. Örnek olarak, Uluslararası Ödemeler Bankası'na göre, döviz piyasalarında alım satım, Nisan 2016'da günlük ortalama 5,1 trilyon dolardı .
En büyük döviz piyasaları, Londra, New York, Singapur, Tokyo, Frankfurt, Hong Kong ve Sidney gibi büyük küresel finans merkezlerinde bulunmaktadır.
Forex'te Nasıl İşlem Yapılır
Forex piyasası günde 24 saat, dünya genelinde başlıca finans merkezleri geneline haftanın beş günü açıktır. Bu, hafta boyunca istediğiniz zaman para birimi alıp satabileceğiniz anlamına gelir.
Tarihsel bir bakış açısından, döviz ticareti büyük ölçüde hükümetler, büyük şirketler ve hedge fonlarla sınırlıydı . Ancak günümüz dünyasında, döviz ticareti yapmak bir fare tıklaması kadar kolaydır. Erişilebilirlik bir sorun değildir, bu da herkesin yapabileceği anlamına gelir. Birçok yatırım şirketi, banka ve perakende forex brokeri, bireylere hesap açma ve para birimi ticareti yapma şansı sunar.
Forex piyasasında işlem yaparken, belirli bir ülkenin para birimini başka bir para birimine göre alıp satarsınız. Ancak bir partiden diğerine fiziksel para alışverişi yoktur. Bir döviz büfesinde olan budur — Japonya'dan New York City'deki Times Meydanı'nı ziyaret eden bir turisti düşünün. Fiziksel yenini gerçek ABD doları nakit parasına çeviriyor olabilir (ve bunu yapmak için bir komisyon ücreti alınabilir), böylece parasını seyahat ederken harcayabilir. Ancak elektronik piyasalar dünyasında, tüccarlar satın aldıkları para biriminde bir miktar yukarı hareket ve güç (veya satıyorlarsa zayıflık) umuduyla genellikle belirli bir para biriminde pozisyon alıyorlar. kar elde etmek.
Bir para birimi her zaman başka bir para birimine göre işlem görür. Bir para birimi satarsanız, başka bir para satın alırsınız ve bir para birimi satın alırsanız başka bir para birimi satarsınız. Elektronik ticaret dünyasında, işlem fiyatlarınız arasındaki farktan kar elde edilir.
Spot İşlemler
Bir spot piyasa anlaşması, çoğu döviz çifti için iki iş günü olarak tanımlanan anında teslimat içindir. En büyük istisna, bir iş günü içinde ödenen USD / CAD alım veya satımıdır. İş günü hesaplaması, işlem gören çiftin herhangi bir para biriminde Cumartesi, Pazar ve resmi tatilleri hariç tutar. Noel ve Paskalya sezonunda, bazı spot ticaretlerin yerleşmesi altı gün kadar sürebilir. Fon dönüştüğü iç yerleşim tarihine değil, işlem tarihi .
ABD doları, en aktif işlem gören para birimidir. Euro en aktif işlem gören bir sayaç para yen, İngiliz Sterlini ve İsviçre frangı ardından.
Piyasa hareketleri, spekülasyon , ekonomik güç ve büyüme ve faiz oranı farklılıklarının bir kombinasyonu tarafından yönlendirilir .
Forex (FX) Rollover
Perakende tüccarları genellikle satın aldıkları para birimlerini teslim almak istemezler. Sadece işlem fiyatları arasındaki farktan kar elde etmekle ilgileniyorlar. Bu nedenle, çoğu perakende broker her gün 17:00 EST'de döviz pozisyonlarını otomatik olarak " devredecektir ".
Komisyoncu temelde pozisyonları sıfırlar ve tutulan çiftlerdeki iki para birimi arasındaki faiz oranı farkı için bir kredi veya borç sağlar. Ticaret devam eder ve tüccarın işlemi teslim etmesi veya kapatması gerekmez. İşlem kapatıldığında , tüccar kar veya zararını orijinal işlem fiyatına ve işlemi kapattığı fiyata göre gerçekleştirir. Rollover kredileri veya borçları bu kazancı artırabilir veya ondan düşebilir.
Döviz piyasası Cumartesi ve Pazar günleri kapalı olduğundan, bu günlerdeki faiz oranı kredisi veya borçları Çarşamba günü uygulanır. Bu nedenle, Çarşamba günü saat 17: 00'de pozisyon tutmak, normal miktarın üç katı alacak veya borçlandırılmasına neden olacaktır.
Forex Forward İşlemleri
Spot'tan daha sonraki bir tarihte gerçekleşen herhangi bir forex işlemi " forward " olarak kabul edilir . Fiyat, iki para birimi arasındaki faiz oranlarındaki farkı hesaba katmak için spot oran ayarlanarak hesaplanır. Ayarlama miktarına "ileri noktalar" denir. İleri noktaları iki piyasa arasındaki tek faiz oranı farkını yansıtan. Spot piyasanın gelecekteki bir tarihte nasıl ticaret yapacağına dair bir tahmin değiller.
Forward, kişiye özel bir sözleşmedir: herhangi bir miktar para için olabilir ve hafta sonu veya tatil olmayan herhangi bir tarihte yapılabilir. Spot işlemde olduğu gibi, para takas tarihinde takas edilir.
Forex (FX) Vadeli İşlemleri
Bir forex veya döviz vadeli işlem sözleşmesi, iki taraf arasında, gelecekte sona erme adı verilen belirli bir tarihte belirli bir miktarda para birimi teslim etmek için yapılan bir anlaşmadır. Vadeli işlem sözleşmeleri, belirli para birimi değerleri için bir borsada ve belirli bir sona erme tarihleri ile işlem görür. Bir forward sözleşmesinin aksine, bir vadeli işlem sözleşmesinin şartları tartışılamaz. Sözleşmenin alınıp satıldığı fiyatlar arasındaki farktan kar elde edilir. Çoğu spekülatör, sözleşmenin temsil ettiği para birimini teslim etmelerini / ödemelerini gerektireceğinden vadesi dolana kadar vadeli işlem sözleşmeleri yapmaz. Bunun yerine, spekülatörler sözleşmeleri sona ermeden önce alıp satarak işlemlerinde karlarını veya zararlarını fark ederler.
Forex Piyasasındaki Farklar
Forex ve diğer piyasalar arasında bazı büyük farklar vardır.
Daha Az Kural
Bu, yatırımcıların hisse senedi, vadeli işlemler veya opsiyon piyasalarındakiler kadar katı standartlara veya düzenlemelere tabi olmadığı anlamına gelir . Tüm forex piyasasını denetleyen takas odaları ve merkezi organ yoktur. İstediğiniz zaman kısa satış yapabilirsiniz çünkü forex'te aslında hiçbir zaman kısa devre yapmazsınız; Bir para birimini satarsanız, başka bir para birimi satın alırsınız.
Ücretler ve Komisyonlar
Piyasa düzenlenmemiş olduğundan, komisyoncuların ücret ve komisyonları nasıl tahsil ettiği değişecektir. Çoğu forex brokeri , döviz çiftleri üzerindeki spread'i işaretleyerek para kazanır. Diğerleri, işlem gören döviz miktarına bağlı olarak dalgalanan bir komisyon alarak para kazanır. Bazı komisyoncular bu iki yaklaşımı da kullanır.
Tam erişim
Ne zaman ticaret yapıp yapamayacağınıza dair bir kesinti yoktur. Piyasa 24 saat açık olduğu için günün herhangi bir saatinde işlem yapabilirsiniz. Bunun istisnası hafta sonları veya tatil nedeniyle hiçbir küresel finans merkezinin açık olmamasıdır.
Kaldıraç
Forex piyasası , ABD'de 50: 1'e kadar ve hatta dünyanın bazı bölgelerinde daha yüksek kaldıraç oranına izin vermektedir . Bu, bir tüccarın örneğin 1.000 $ 'lık bir hesap açabileceği ve 50.000 $' a kadar para birimi alıp satabileceği anlamına gelir. Kaldıraç iki ucu keskin bir kılıçtır; hem karı hem de zararı büyütür.
Forex İşlemlerine Örnek
Bir tüccarın EUR'nun USD karşısında değer kazanacağına inandığını varsayın. Bunu düşünmenin bir başka yolu da USD'nin EUR'ya göre düşeceğidir.
EUR / USD'yi 1.2500'den alıyorlar ve 5.000 $ değerinde döviz satın alıyorlar. O günün ilerleyen saatlerinde fiyat 1.2550'ye çıktı. Tüccar 25 $ arttı (5000 * 0,0050). Fiyat 1.2430'a düşerse, tüccar 35 $ (5000 * 0.0070) kaybedecektir.
Döviz fiyatları sürekli hareket ediyor, bu nedenle tüccar bir gecede pozisyonu tutmaya karar verebilir. Komisyoncu pozisyonu devredecek ve Euro bölgesi ile ABD arasındaki faiz oranı farkına dayalı bir kredi veya borçla sonuçlanacaktır. Euro bölgesi% 4 faiz oranına sahipse ve ABD% 3 faiz oranına sahipse, tüccar Daha yüksek faiz oranlı para birimi EUR satın aldıkları için Bu nedenle, devir sırasında tüccar küçük bir kredi almalıdır . EUR faiz oranı USD oranından düşükse, o zaman tüccar pozisyon yenileme sırasında borçlandırılır.
Devretme, özellikle ticaret uzun vadede tutulabiliyorsa, bir alım satım kararını etkileyebilir. Faiz oranlarındaki büyük farklılıklar, her gün önemli krediler veya borçlarla sonuçlanabilir ve bu da ticaretin karlarını büyük ölçüde artırabilir veya aşındırabilir (veya kayıpları artırabilir veya azaltabilir).
Çoğu broker ayrıca kaldıraç sağlar. ABD'deki birçok broker 50: 1'e kadar kaldıraç sağlıyor. Yatırımcımızın bu işlemde 10: 1 kaldıraç kullandığını varsayalım. 10: 1 kaldıraç kullanılıyorsa, tüccarın 5.000 $ değerinde döviz ticareti yapmasına rağmen hesabında 5.000 $ olması gerekmez. Sadece 500 dolara ihtiyaçları var. 500 $ ve 10: 1 kaldıraç oranına sahip oldukları sürece 5.000 $ değerinde döviz ticareti yapabilirler. 20: 1 kaldıraç kullanırlarsa, hesaplarında yalnızca 250 $ 'a ihtiyaç duyarlar (çünkü 250 $ * 20 = 5.000 $).
Yatırımcının sermayede yalnızca 500 veya 250 $ 'a (veya daha fazla kaldıraç kullanırsa daha azına) ihtiyacı olduğunu düşünürsek, oldukça hızlı bir şekilde 25 $ kar elde etmek, kaldıraç gücünü gösterir. Diğer bir deyişle, bu tüccarın hesabında yalnızca 250 $ varsa ve ticaret onlara karşı giderse, sermayelerini çabucak kaybedebilirlerdi.
Yatırımcıların pozisyon büyüklüklerini yönetmeleri ve risklerini kontrol etmeleri önerilir , böylece hiçbir işlem büyük bir zarara yol açmaz.