Diyelim ki, bireysel emeklilik yaptığınız şirketin fon getirilerinden memnun değilsiniz veya başka bir emeklilik şirketinden bir BES satışçısı (aracısı) arkadaş gelip sizi birikiminizi kendi şirketine aktarmak için ikna etti. Bu durumda süreç aşağıdaki gibi ilerler:
- Öncelikle BES yaptığınız emeklilik şirketi ilk şirketiniz ise, burada 2 yılı doldurmuş olmanız gerekiyor. Daha önce başka yerden buraya aktarım yaptıysanız, o zaman burada 1 yılı doldurmuş olmanız yeterlidir.
- Aktarım; kendi ödediğiniz katkı payları ve onların getirileriyle, devlet katkısı olarak aldığınız tutarı ve getirilerini de kapsar
- Aktarım talebiniz mevcut şirketinize ulaştıktan sonra, mevcut şirketiniz 5 iş günü içinde size hesap özetinizi, aktarım bilgi formunu ve aktarım talep formunu gönderir. Bu formlara şirketin internet sitesinden de ulaşabilirsiniz.
- Aktarım talep formunu imzalayıp mevcut şirketinize gönderirsiniz.
- Bu form şirkete ulaştıktan 10 iş günü içinde tüm birikiminiz (devlet katkıları dahil) yeni emeklilik şirketinize aktarılır.
- Birikiminiz yeni şirkete aktarıldıktan 10 iş günü içinde, yeni şirketiniz size yeni emeklilik sözleşmenizi gönderir.
- Yeni emeklilik şirketinde sizden Giriş Aidatı (Giriş Ücreti) alınmaz.
- Aktarım yaptığınızda bireysel emeklilik sistemine giriş süresi haklarınız ve varsa hak kazanma süreleri olduğu gibi korunur.