Kurumsal pay sınıfı yatırım fonları, öncelikli olarak emeklilik fonları ve yüksek net değere sahip bireyler gibi büyük kurumlara yönelik düşük maliyetli yatırımlardır. Kurumsal fonlar da tipik olarak yüksek asgari başlangıç gereksinimlerine sahiptir. Kurumsal pay sınıfı fonları I, X, Y veya Z pay sınıfı olarak tanımlanabilir.
Kurumsal Yatırım Fonları Nelerdir?
Birkaç farklı var yatırım fonlarının sınıflarını paylaşma. Çoğu yatırımcı A Paylar, B Payları ve C Payları. Kurumsal fonlar I hisseler, X hisseler, Y hisseler veya Z hisseler olarak sınıflandırılır. Kurumsal fonlar ve diğer yatırım fonları sınıfları arasındaki temel fark, giderlerin daha düşük ve asgari yatırım gereksinimlerinin daha yüksek olmasıdır.
Kurumsal Pay Yatırım Fonlarını Kimler Alabilir?
Kurumsal yatırım fonları sadece kurumlar tarafından satın alınabilir. Bazı durumlarda, bireysel yatırımcılar bu fonları satın alabilir.
İşte kurumsal fon satın alabilecek başlıca yatırımcı türleri:
- Kurumlar: Tipik kurumlar arasında emeklilik planları, 401 (k) planları, finansal riskten korunma fonları, vakıflar ve sigorta şirketleri bulunmaktadır.
- Yüksek varlıklı bireyler: Kurumsal fonlar için asgari ilk yatırım 25.000 $ 'dan 1 $' a kadar değişebilir. milyon, sadece yüksek hesap bakiyesi olan bireyler kurumsal satın alma gücüne sahip olabilir para kaynağı.
- 401 (k) Plan Katılımcıları: 401 (k) planı genellikle kurumsal fon almaya hak kazanabildiğinden, işverenlerinin 401 (k) 'sine katılan bireysel bir yatırımcı, asgari ilk yatırıma bakılmaksızın hisse satın alabilir.
Bireyler Kurumsal Fonları Nasıl Alabilir?
Daha küçük günlük yatırımcı, yatırım fonu şirketi işveren tarafından desteklenen emeklilik planlarında istisnalara izin verdiğinde kurumsal sınıf hisselerine erişebilir. yüksek minimumların, tüm bireylerle (ilgili hesaplarına katkıda bulunan çalışanlar), minimum.
Kurumsal Fonların Avantajları
Genel olarak, kurumsal sınıf yatırım fonları diğer hisse sınıflarından daha üstün olabilir, çünkü düşük gider oranları tipik olarak yatırımcılar için daha yüksek getiri anlamına gelir. Bunun nedeni, fonun yatırım fonunun işletme maliyetlerini ödemek amacıyla fazla para tutamamasıdır..
Örneğin, bir yatırım fonu yatırımcılar için birkaç farklı hisse sınıfına sahip olabilir. Daha düşük masraflara sahip olan, daha yüksek uzun vadeli performansa sahip olacaktır. Kurumsal fonlar bu şekilde diğer fon payı sınıflarından daha üstün olabilir.
Diyelim ki belirli bir yatırım fonunun B pay versiyonunun gider oranı% 1.00, ancak Sınıf I kurumsal pay sınıfının gider oranı% 0.25. Fonun herhangi bir yılda% 10 toplam kazancı varsa, B hissesi yatırımcısına net getiri% 9,0 (10,00 - 1,00) olurken, I hissesi yatırımcının getirisi% 9,75 (10,00 - 0,25) olur. Zaman içinde,% 0,75'lik bu ekstra avantaj yatırımcı için binlerce dolar daha fazla anlamına gelebilir.
Kurumsal Paylara Alternatifler Nelerdir?
401 (k) gibi işveren destekli emeklilik planları hariç olmak üzere, bireysel bir yatırımcının kurumsal hisse fonlarına erişmesi yaygın değildir. Bununla birlikte, yatırımcıların aralarından seçim yapabileceği çok sayıda yüksek kaliteli, düşük maliyetli fon vardır:
- Yüksüz fonlar: "Yatırımcı payı" fonu olarak da bilinir, yüksüz fonlar her zaman resmi bir paylaşım sınıfı unvanına sahip değildir. Bu nedenle, yatırım fonu adının sonunda A, B, C veya I gibi hisse sınıfını tanımlayan bir mektup bulamazsınız.
- Endeks fonları: Pasif olarak yönetildikleri için, endeks fonları kendin yap yatırımcıları için akıllı fon seçenekleri olabilir. Endeks fonları aşırı derecede çeşitlidir çünkü genellikle çok çeşitlidirler ve çok düşük ücretler alırlar.
- Borsa yatırım fonları (ETF'ler): ETF hisse senedi gibi işlem yapan fon benzeri yatırımlardır. Endeks fonları gibi ETF'ler de pasif olarak yönetilir ve bir kıyaslama endeksinin performansını izler. ETF'ler genellikle endeks fonlarından daha düşük giderlere sahiptir ve kurumsal fonlardan daha düşük giderlere sahip olabilirler.
Sonuç olarak
Son derece düşük masrafları ve son derece yüksek minimum ilk yatırım gereksinimleri nedeniyle, kurumsal fonlar emeklilik fonları ve yüksek net değer gibi kurumlar için en uygun fonlardır. bireyler. Ancak, ortalama günlük yatırımcı 401 (k) gibi işveren destekli bir emeklilik planında kurumsal hisse fonlarına erişebilir.
Kurumsal fonlara düşük maliyetli bir alternatif için, bireysel yatırımcılar endeks yatırım fonlarını ve borsa yatırım fonlarını (ETF'ler) düşünebilirler.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amacıyla verilmiştir ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşul altında bu bilgi, menkul kıymet alım veya satımı için bir tavsiye niteliğinde değildir.
İçindesin! Üye olduğunuz için teşekkürler.
Bir hata oluştu. Lütfen tekrar deneyin.