Çevrimiçi kumarhanelerdeki oyun yelpazesi, uzun zamandır kara para aklama için sıklıkla kötüye kullanılan ideal bir hedef olmuştur. Tabii ki, bu prosedür her zaman yasa dışıydı, ancak yine de kumarhanelerde “kirli para” “temizlendi”. Kumar endüstrisinde, çevrimiçi kumarhaneler ve kumarhaneler, Kara Para Aklama Yasası'na (AMLA) uymak zorunda olanlar arasındadır. Operatörlerin, oyuncuları ve para ödemelerini belirlemede belirli bir özen göstermeleri gerekmektedir. Yeni Alman Devlet Oyun Oyun Anlaşması'nın 2021 yazında yürürlüğe girmesiyle, kumarhanelerde veya sanal kumarhanelerde, en azından Almanya'da, yasa dışı fonları aklamak artık o kadar kolay olmayacak.
Diğer AB ülkelerinden lisanslı çevrimiçi kumarhaneler
Kara para aklama nedir?
Uyuşturucu parası veya fuhuş, soygun, zimmete para geçirme, kayıt dışı çalışma veya diğer suç faaliyetlerinden elde edilen gelir gibi yasa dışı olarak kazanılan paralar, normal, yasal mali devre veya ekonomik devreye bu kadar kolay getirilemez. Örneğin, daha büyük varlıklara sahip olan ve bunları bir hesaba yatırmak isteyen herkes, genellikle bankalarına paranın kaynağına dair kanıt sağlamak zorundadır. Finansal kurumlar artık 10.000 € veya daha fazla mevduat veya işlem için menşe kanıtı talep etmektedir.
Bu önlem olmadan, yasa dışı yollarla elde edilen fonlar, yasaların uygulanmasından kolayca geçebilir. Yasadışı varlıkların yasal mali döngüye girebilmesi için küçük miktarlarda nakit paranın bir yerde kullanılması ve dolayısıyla “aklanması” gerekir. Bu başarılı olursa, fonların nereden geldiğini izlemek artık mümkün değil.
Suç çeteleri bu amaçla çevrimiçi kumarhaneleri seçmiştir. İnternette birkaç çete üyesi, Paysafecard gibi izlenemeyen ödeme hizmetleri aracılığıyla para yatırdı, oyun oynadı, kayıpları kabul etti ve ardından kalan parayı kazanç olarak ödedi.
Bu, çevrimiçi kumarhanelerde kara para aklamayı önler
Beyaz yakalı suçlar hala güncel bir konu. Bu nedenle, kara para aklama faaliyetlerini önlemek için hükümet tarafından giderek daha fazla önlem alınmaktadır. Ayrıca çevrimiçi kumarhanelerde. Almanya'daki yeni kumar yasası, sonunda çevrimiçi kumarhanelerdeki yasadışı gelirlerin aklanmasına son verdi. Bu arada, kayıt olurken tüm oyuncuların kimlik belgeleri ile Video-Ident kullanılarak doğrulanması gerekiyor ve oyuncuların para yatırma işlemleri de artık tamamen operatör tarafından belgeleniyor. Bu, yasadışı yollardan elde ettikleri geliri yani kara parayı yasal para döngüsüne sokmak isteyen suçluların işini oldukça zorlaştırıyor.
Müşterini tanı ilkesi ( KYC ilkesi ), yeni kumarhane hesapları açıldığında kara para aklamanın önlenmesinde önemli bir rol oynar. Takip edilemeyen para kaynakları artık kabul edilmeyecektir. Bu nedenle, ödeme yöntemi olarak Paysafe'e izin veren Alman lisansına sahip bir çevrimiçi kumarhane neredeyse yoktur.
Alman kumarhaneleri artık kara para aklayıcılar için çekici değil
Yeni kumar yasasıyla birlikte Almanya'dan lisans almaya çalışan online casino sağlayıcıları için birçok değişiklik var. AB Kara Para Aklama Direktifi, diğer AB ülkelerinden tüm kumar sağlayıcılarını da zorunlu kılsa da, Almanya'daki işlemler hala biraz daha katı. Devlet Kumar Antlaşması'ndaki yasal gereklilikler, yalnızca kara para aklamayı önleme prosedürünü değil, aynı zamanda oyuncu korumasına ilişkin bazı maddeleri de belirtir.
Örneğin bunlardan biri, maksimum 1000 € olan aylık depozito limitidir . Aylık bu 1000€, yasa dışı entrikalar için uygun değildir, bu nedenle, en geç 2021'in ortalarından itibaren Almanya online kumarhanesinde daha fazla para aklanmayacağından nispeten emin olabilirsiniz.
Yabancı yetkililer de yakından bakıyor ve suç faaliyetlerini durdurmak için çok hevesli. Ancak AB lisanslı sanal kumarhanelerde bu konuda çok fazla bir şey olmadı. Oyuncu verilerinin ifşası ve işlem kontrolü ile ilgili olarak, burada daha da temkinli olunmaktadır. Yukarıdaki listedeki çoğu çevrimiçi kumarhane dahili olarak izlenir ve oyuncu güvenliği devlet düzenleyicileri tarafından kontrol edilir. Ancak yine de kaynağı yüzde yüz kanıtlanamayan ödeme yöntemleriyle birçok kişiye gerçek para yatırabilirsiniz. Burada bir aksiyona ihtiyaç var, çünkü online casinolar söz konusu olduğunda, para akışları sonradan pek takip edilemez.
Gerçek mekanda faaliyet gösteren kumarhanelerde ve oyun salonlarında kara para aklama
Kara tabanlı oyun mekanları, yasa dışı fonların finansal döngüye sızması için gerçek bir altın madeniydi. Dolandırıcılar nakit olarak fiş satın alabilir, birkaç tur oynayabilir ve daha sonra kazançlar dahil kalan parayı ‘temiz para' olarak çekebilir. Böylece birçok servetin suçlu kökenlerini gizlemek mümkün oldu. Büyük meblağların sahipleri arasında sürekli el değiştirdiği bu yerler, kara para aklama çetelerinin Eldorado'suydu.
At bahisleri, piyangolar, spor bahisleri, oyun kütüphaneleri veya kumarhaneler olsun, kumarın neredeyse hiçbir alanı kara para aklama ile ilişkili değildir. Geçmişte sadece kumarhaneye girebilir, fiş satın alabilir ve oyuna katılabilirsiniz, ancak bugün girişte kişisel verilerinizi ifşa etmek zorunda kalıyorsunuz. Yani hemen bir kontrol var. Sonunda nakde çevirdiğiniz kazançlar için bir makbuz almıyorsunuz – bu nedenle, paranın yasal bir kaynaktan geldiğine ve onu temiz ve yasal bir şekilde kazandığınıza dair hala bir kanıtınız yok. Bir hesaba transferler de yaygın değildir.
Yurtdışındaki kumarhaneler bu konuda biraz daha gevşek, artık burada video kameralar kullanılsa ve her paranın chipe dönüşmesi kaydedilse bile. En azından sonrasında, krupiye masalarının üzerinden kimin, ne zaman ve ne kadar para geçtiğini bir süre daha kasetlerden görmek mümkün.
Çevrimiçi kumarhaneler yasadışı para akışlarına daha yatkındır
Yetkililer ne olursa olsun, çevrimiçi kumar, oyuncuların kara para aklamasına karşı savunmasızdır. Bazıları az çok anonim olarak bile oynanabildiğinden, kara tabanlı kumarhanelerden daha savunmasızdır. Çevrimiçi kumar salonu işletmecileri, herhangi bir şüpheyi kara para aklamayla mücadele otoritesi Mali İstihbarat Birimi'ne bildirmek zorunda olsalar da, bunu yaparak kendi işlerine zarar veriyorlar. Bankaların aksine, casino operatörleri oyuncularının bahislerinden çok para kazanır.
Bu nedenle, sözde şüpheli faaliyet raporlarının gerçekleşmemesi pek şaşırtıcı olmamalıdır. Kara para aklama şüphesiyle ilgili en az rapor finans dışı sektörden geliyor. Kara para aklamayı önleme koordinasyonu da Almanya'da gecikiyor ve devlet kurumları sorumluluklar arasında bireysel kurumlar ve makamlar arasında gidip geliyor.
Milyon dolarlık bir iş
Yetkililer neden tüm bunları kontrol ve koordine etmekte bu kadar zorlanıyor? Cevap nispeten basit, çünkü mesele parayla ilgili. Boş vergi kasamızı dolduran para. Avrupa Kumar Derneği'ne göre, Alman çevrimiçi kumar endüstrisinin hacmi yaklaşık 3 milyar Euro'dur. Bunun ne kadarının yasadışı kumardan geldiğini veya kara para aklama için kullanıldığını tahmin etmek zor. Yeni Kumar Oynamaya İlişkin Devlet Anlaşması ile, kara para aklamanın önlenmesi ve kara koyunların ayıklanması ile ilgilenmek artık tek tek federal eyaletlerdeki oyun denetleme makamlarının görevidir. Kolay iş yok!
Bafin ve Avrupa Merkez Bankası, diğer yabancı ödeme kurumlarının bazen yerel bankacılık kurumları ile çevrimiçi kumarhaneler arasında bağlantılı olduğunu savunarak tamamen dışarıda bırakılıyor.
Oyuncular para yatırma işlemlerini Paysafecard, Giropay veya Onepay gibi ödeme sağlayıcıları ile yapabilirler. Bankacılık denetleme makamı bu durumda yalnızca bu ödeme hizmeti sağlayıcılarına para akışını görür, ancak paranın izlediği sonraki yolu göremez. Yabancı kumar sağlayıcılarına yapılan ödemeleri tamamen engellemek de mümkün değildir ve para akışını tam olarak takip etmek imkansız değilse de zordur. Ancak, bankaların çevrimiçi kumar işinden doğan ücretlerden elde ettikleri gelirden vazgeçmek istemedikleri için, insanların başka yöne bakmaya çok istekli olmaları mümkündür.