Mon 13-09-2021 21:05 PM
ABU DABİ 13 EYLÜL 2021 WAM BAE Merkez Bankası (CBUAE), lisanslı finansal kurumları (LFI) için işlem izleme ve yaptırım taraması hakkında yeni bir kılavuz yayınladı.
Rehber, LFI'ların yasal kara para aklama ve terörün finansmanı (AML/CFT) ile mücadele yükümlülüklerinin anlaşılmasını ve etkin bir şekilde uygulanmasını teşvik etmeyi amaçlamaktadır.
Kılavuz 13 Eylül'de yürürlüğe girdi ve LFI'ların söz konusu tarihten itibaren bir ay içinde CBUAE'nin gerekliliklerine uyum göstermelerini gerektiriyor.
LFI'lar, kara para aklama ve terörizmin finansmanı risklerini yönetmelerini sağlamak için üst yönetimleri tarafından onaylanan, işlerinin doğası ve büyüklüğü ile orantılı dahili politikalar, kontroller ve prosedürler geliştirmekle yükümlüdür. LFI'lar, şüpheli işlem ve faaliyet raporlarını veya diğer rapor türlerini BAE'nin Mali İstihbarat Birimine göndermek için şüpheli işlemleri ve faaliyetleri belirlemek için göstergeler de yerleştirmelidir.
LFI'lar ister bireysel ister kurumsal olsun herhangi bir işlem yapmadan veya herhangi bir müşteri ile iş ilişkisine girmeden önce veri tabanlarını ve işlemlerini BM Güvenlik Konseyi ve ilgili Komiteleri (BM Konsolide Listesi) veya BAE Kabinesi (BAE Yerel Terörist Listesi) tarafından verilen listelerdeki isimlerle düzenli olarak taramakla yükümlüdür.
Kılavuzda belirtildiği gibi, LFI'lar, iyi kalibre edilmiş riske dayalı bir çerçeve, çalışanlarının eğitimi ve farkındalığı ile yönetim kurulları tarafından aktif gözetimden oluşan etkili işlem izleme ve yaptırım tarama programları oluşturmalı ve sürdürmelidir. Ayrıca, LFI'lar, risklerine dayalı olarak işlem izleme ve yaptırım tarama sistemlerinin sürekli olarak geliştirilmesini sağlamalıdır. Kullanılan ilgili izleme ve tarama modelleri de dahil olmak üzere sistemler bağımsız test, doğrulama ve denetime tabi olmalıdır.
CBUAE Valisi Khaled Mohamed Balama, "BAE finansal sistemini korumak için AML/CFT önlemlerinin etkinliğini artırmaya devam ederken, lisanslı finansal kurumların da görevlerini yerine getirmelerini bekliyoruz. Bu kılavuz, lisanslı finans kuruluşlarının AML/CFT gerekliliklerine uyumlarını sağlamaları için önemli bir referans noktası görevi görmektedir." dedi.
Rehberi görüntülemek için https://www.centralbank.ae/en/cbuae-amlcft bağlantısına tıklayabilirsiniz.
Çevirmen: Esmeralda Angun.
http://wam.ae/en/details/1395302969461