Kara Para Aklamayı Önleme Politikası
Paxful, Inc. ve Paxful USA, Inc (tek tek ve birlikte “Şirket” olarak anılacaktır), Delaware Eyaleti yasalarına tabi olarak kurulmuş olup, dijital varlıkların İnternet üzerinden satın alınması ve satılması için hizmetler sunan kişiler arası ("P2P") bir platformdur.
Şirket, ABD Hazine Bakanlığı'na bağlı Mali Suçları Denetleme Ağı (“FinCEN”) tarafından Para Hizmetleri Şirketi olarak tescil edilmiştir. Paxful'un Kara Para Aklamayı Önleme ("AML") politikaları ve prosedürleri, platformdaki yasa dışı faaliyetlerin engellenmesini, kullanıcıların, şirketlerin, dijital para birimleri ve finansal hizmetler topluluklarının suçlular tarafından istismar edilmesini önlemek için tasarlanmıştır. Şirket, Banka Gizlilik Yasası ve ilgili FinCEN düzenlemeleri ve politikalarının gereklilikleri ile uyumludur.
Paxful'un Uyumluluk politikalarının bir parçası olarak, Müşterinizi Tanıyın ("KYC") politikaları ve prosedürleri, Şirketin bu incelemelerin yapıldığı müşterilerin gerçek kimliklerini bildiğine dair makul bir inanç oluşturmasını sağlamak için tasarlanmıştır. Politika, platformdaki tüm kullanıcılar için geçerlidir ve Şirket çalışanlarının, danışmanlarının, yetkililerinin, sahiplerinin ve yöneticilerinin tümü tarafından takip edilir.
Müşterinizi Tanıyın (KYC) ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) uyumluluğunun bir parçası olarak risk bazlı bir yaklaşım kullanan Paxful, aşağıdaki önlemleri almıştır:
- Yeterli uzmanlık düzeyine ve bağımsızlığa sahip ve ilgili yasalara, düzenlemelere, standartlara ve sektör kurallarına uyumu denetlemekten sorumlu olan bir Uyum Direktörünün atanması;
- Risk temelli Müşterinizi Tanıyın (KYC), Müşteri Durum Tespiti (CDD) ve Gelişmiş Durum Tespiti (EDD) Politikası'nın oluşturulması ve sürdürülmesi;
- Şirket kullanıcılarının doğrulanması için risk temelli derecelendirmelerin oluşturulması (bu Blog gönderisine bakın);
- Yasal mercilerden gelen talepler ve yerel mevzuat gerektirdiği şekilde işbirliği;
- Şüpheli Faaliyet Raporlarının (“SAR”) doldurulması;
- Şirket genelinde, Banka Gizlilik Yasası (BSA)/Kara Para Aklamayı Önleme (AML)/Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) eğitimlerinin yapılması;
- Çeşitli dolandırıcılıkla mücadele sistemlerinin kullanımı;
- Kural tabanlı işlemlerin sürekli olarak izlenmesi;
- Blok zinciri analizlerini kullanarak soruşturmalar yapılması;
Platformumuzda şüpheli etkinliklerin gerçekleştiğini biliyor, şüpheleniyor veya şüphelenmek için bir nedenimiz varsa Şüpheli Faaliyet Raporlarını (“SAR”) dolduruyoruz. Şüpheli bir işlem, genellikle kullanıcının bilinen ve meşru faaliyetleriyle, kişisel etkinlikleriyle veya kişisel araçlarıyla tutarsız olan işlemdir. Uyum Direktörümüz, bir Şüpheli Faaliyet Raporunu doğrulamak üzere yeterli bilginin toplanıp toplanmadığını belirlemek için şüpheli faaliyetleri inceler ve araştırır. Uyum Direktörümüz, doldurulan tüm Şüpheli Faaliyet Raporlarının kayıtlarını ve kanıtlayıcı belgelerini tutar.
Şirket ayrıca, platformun yasaklı işlemlerden, yasaklı kişilerden veya vergiden kaçınmak amacıyla kullanılmasından veya ABD ve küresel yaptırımlara maruz kalmasından korumak için tasarlanmış ABD Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) yaptırımlarına ilişkin sürekli politikaları ve prosedürleri benimsemiştir.
Paxful, Özel Olarak Belirlenmiş Vatandaşlar (SDN) ve Engellenmiş Kişiler yaptırım listeleri konusunda OFAC ile tam işbirliği yapar. Lütfen, Şirketin Paxful platformunu kullanmasını engellediği risk temelli yasaklı ülkeler listesi için aşağıdaki bağlantıya göz atın.
Paxful, size bu politikanın İngilizce sürümünün çevirisini sağlamışsa, çevirinin sadece sizin rahatınız için olduğunu ve Paxful ile ilişkinizin sadece bu politikanın İngilizce sürümlerine göre yöneteceğini kabul etmiş olursunuz. Politikanın İngilizce sürümü ile çevirisi arasında herhangi bir tutarsızlık olması durumunda, İngilizce sürüm öncelikli olacaktır.