Raket koşulları
Bazı uzmanlar, bugün Amerikan kökenli olmayan (başlıca Avrupalı) bankalara ödenmesi gereken büyük para cezalarının ABD başkanı tarafından ilan edilen ABD mali kurtarma kampanyasının bir parçası olduğuna inanıyor. Diğerleri, para cezalarının ABD bankaları için Avrupa bankalarına karşı yeni bir rekabet aracı olduğuna inanıyor. Yine de diğerleri, para cezalarını kaldırma mekanizmasının, Amerika’nın Eski Dünya ve tüm dünyadaki jeopolitik üstünlüğünü güçlendirmek için ABD yönetim çevrelerinin küresel bir projesinin parçası olduğuna inanıyor. Bugün sık sık dolar "raket" olarak adlandırılan başka versiyonları da var ...
Bir yandan, Eylül 11'in 2001 olaylarından sonra, Birleşik Devletler kara para aklama, yolsuzluk, terörist finansman, vergi kaçakçılığı, organize suç, uyuşturucu kaçakçılığı, siber suç ve diğer güvenlik tehditleriyle mücadele için şiddetle yasalar çıkarmaya başladı. Amerika Birleşik Devletleri'nde yürürlüğe giren yeni nesil yasaların dünya dışı bir niteliğe sahip olması dikkat çekicidir. Bunun anlamı, Amerika'ya güvenlik tehdidi yabancı bankaların, şirketlerin ve Amerika dışındaki bireylerin eylemleri (finansal işlemler) tarafından yaratılırsa, yine de bu kişilerin yasal olarak sorumluluk altında olabileceği anlamına gelir. Bu tür yabancı bankalar, şirketler ve bireyler, para cezalarını ve diğer cezaları ödemek için Amerikan mahkemeleri tarafından verilebilir. Amerika’da, ABD’de ikamet etmeyenlerin para cezasına ilişkin kararlarının bugün otomatik olarak damgalanmasına ilişkin içtihat hukuku olduğu göz önüne alındığında. Ayrıca, Amerika Birleşik Devletleri, yukarıdaki tehditlerle mücadele etmek için diğer uluslararası sözleşmelerin diğer ülkeleri tarafından geliştirilmeye ve imzalanmaya başlamıştır. Bu tür sözleşmeler, ABD’de ABD’li olmayan ihlalcileri cezalandırmak için ek bir tartışma haline geliyor.
Öte yandan, yabancı bankaların, şirketlerin ve ABD dışındaki kişilerin ihlallerini izlemek için Washington, on yıllardır küresel bir finansal bilgi sistemi yarattı. “Özel Hizmetler ve Bankaların Bilgilendirme Altında Dünya” (ABD Hükümeti ve Bankaların Kartal Gözünün Altındaki Dünya) makalemde daha önce yazdığım gibi böyle bir sistem, ABD dışındaki Amerikan “oyun kurallarının” ihlallerini gidermek için dünyadaki tüm vatandaşların eylemlerini izlemenize izin veriyor. .
Öykü Standard Chartered
Standard Chartered - geçen yıla kadar en gizemli bankalardan biri. İngiltere'de geçen yüzyılın ortalarında kuruldu ve Rothschild İmparatorluğu içinde bir banka olarak kabul edilir. Rothschilds’lerin kendileri gibi, Standard Chartered Bank II. Dünya Savaşı’ndan sonra gölgede kalmayı tercih etti, ancak operasyonlarının büyüklüğü bakımından Avrupa’nın en büyük bankaları arasındaydı. 90-95 son yıllarda bilanço kârının%, bankası ABD, İngiltere ve Avrupa kıtası dışındaki operasyonlardan aldı. Ağustos ayında, 2012, bankanın "aydınlatmak" zorunda kaldı - ABD Finansal Hizmetler Departmanı (DFS) tarafından başlatılan skandal yüzünden. Standard Chartered'ın İran İslam Cumhuriyeti'ni desteklemeyi amaçlayan yasadışı işlemler gerçekleştirdiğini iddia etti. DFS'ye göre, yaklaşık çeyrek trilyon dolar oldu ve fonlar New York şubesinin yardımı ile İran vatandaşlarının İngiliz ve Orta Doğu bankaları arasında çıkarlarına aktarıldı. Dahası, Amerikan makamlarına göre, Standard Chartered, Libya, Sudan ve Myanmar'daki, ABD tarafından uygulanan yaptırımlar alanında olan terörist ve aşırılık yanlısı örgütlerle de ilişkilendirilebilir. New York Finansal Hizmetler Otoritesi (bir DFS iş birimi): “Yıllardır neredeyse 10 için, banka İran hükümeti ile planlar hazırlıyor ve 60 çevresindeki düzenleyicilerden 250 milyar dolar değerindeki binlerce gizli işlemi gizliyor” dedi. Belirtildiği gibi, Standard Chartered, New York alt bölümü aracılığıyla, İran Merkez Bankası ve devlet kontrolündeki Bank Saderat ve Bank Melli de dahil olmak üzere İranlı finansal müşterilerin çıkarları için yaptırımlara tabi olarak fon harcadı. Amerika Birleşik Devletleri Skandalın merkezinde - sözde "transit ödemeler" ("U-Turns"), fonların İran'dan gelmediği ve bu ülkeye girmediği, ancak İranlıların çıkarlarına göre Standard Chartered New York şubesi yardımı ile İngiliz ve Orta Doğu bankaları arasında taşındığı . ABD Hazinesi, yaptırımları aşmak için kullanıldığı endişesi nedeniyle Kasım 2008'te bu tür operasyonları yasakladı. Düzenleyiciye göre, bu tür eylemler ABD mali sistemine zarar vererek yatırımcılara karşı savunmasız kalmaya başladı silah, uyuşturucu işi ve teröristler. Sonunda ABD makamları bankanın 667 milyon dolarlık bir para cezası ödemesini istedi.
Diğer yabancı bankaların "saç kesimi"
Banka işlemleri üzerindeki kontrol sistemi, ABD ve Batı Avrupa'daki bankalar arasındaki rekabet için önemli bir şarttır. Özellikle Amerikan tarafı, Londra Şehri'nin kıyıları için endişeleniyor, bu yüzden Amerikan özel hizmetlerinin özel görüşü altındalar. İran ile işbirliği içinde geçen yıl tahsil edilen tüm bankaların İngiliz veya Hollanda kökenli olması. Haziran ayında, Hollanda bankası ING, İran’a uygulanan yaptırım rejiminin ihlal edildiğini kabul etti ve ABD yetkililerine, İran’a (ve bazı kaynaklara göre, Küba’ya karşı) yaptırımları ihlal etmeleri için milyonlarca dolarlık bir 2012 para cezası ödemeyi kabul etti. O zaman, bu ceza, yaptırımların ihlali tarihinin en büyüğüydü.
İngiliz bankası Barclays PLC, ABD ve İngiltere makamlarının yaptığı bir soruşturmadan sonra 453'a milyonlarca dolar ödemeyi kabul ettiklerini belirtti.
2012 yazında, ABD Senatosu, ABD istihbaratına göre, Meksika’nın uyuşturucu kaçakçılarına hizmet veren, ABD’nin kontrolündeki Meksika’daki topraklarında faaliyet gösteren İngiliz bankası HSBC Holding’i devraldı. Banka ayrıca İran'a yönelik yaptırımları ihlal etmekle suçlandı. Aralık 2012’in başlarında, HSBC ABD yetkililerine toplam 1,92 milyar $ 'lık para cezası ödemeye hazır olduğunu açıkladı.
2012’te, bankalararası borç verme faiz oranı LIBOR’un aşırı manipülasyon skandalı doruğa ulaştı. Birkaç yıl boyunca, en büyük Avrupalı (her şeyden önce İngiliz) ve Amerikan bankaları manipülasyonlara başladı; Bu manipülasyonlar kendilerini yasa dışı olarak zenginleştirmelerini sağladı. LIBOR ile sahtekarlıklarla ilgili soruşturma 2008'te başlatıldı ve Barclay'lerin yanı sıra, İskoçya Kraliyet Bankası, Lloyds Bankacılık Grubu, Citigroup, HSBC, UBS ve Deutsche Bank gibi büyük bankaları etkiledi ve Barclays sorumluluğunu üstlenen ilk banka oldu. Geçen yıl, Amerika Birleşik Devletleri, İngiltere, İsviçre ve diğer bazı Avrupa ülkelerindeki mali denetçiler tarafından bu manipülasyonlarla ilgili bir dizi soruşturma yapıldı. Bankalara büyük para cezaları verildi. Bu manipülasyonların cezalarının Avrupa'dakinden çok daha önemli olduğunu söylemeliyim. Böylece, geçtiğimiz Aralık ayında LIBOR oranını değiştirmek için İsviçre bankası UBS, yaklaşık 1,4 milyar İsviçre Frangı (1,5 milyar dolar) ceza alacağını açıkladı.
Amerikan FATCA kanunu ve yabancı bankalar
Bu yıl Amerikan yabancı hesapların vergilendirilmesi kanunu - FATCA (Dış Hesap Vergisi ve Uyum Yasası) - tam olarak uygulandığından, yabancı bankalar için ciddi sorunlar ortaya çıkabilmektedir. Bu yasaya göre, yabancı bankaların ABD Vergi İdaresi'ne Birleşik Devletlerle ilgili olabilecek tüm müşterilerini (vatandaşlık veya oturma izni) bildirmeleri, operasyonları ve hesap bakiyeleriyle ilgili verileri ifşa etmeleri istenecektir. Devlet veya banka, FATCA'nın şartlarına uymayı reddederse, ABD, bu tür bankaların ABD kaynaklarından elde ettikleri tüm gelirler için bir 30 faiz vergisini kesecektir. Böylece, ABD vergi makamları küresel finansal sistemin kontrolünü ele geçirir. Bir Amerikalı (“yeşil kart” sahibi de dahil olmak üzere vatandaş veya ikametgahı) yabancı hesapları ve şirketleri hakkında rapor vermemiş olsa bile, şimdi bir yabancı banka buna dahil olacak. Amerika Birleşik Devletleri dışındaki bazı küçük finans kuruluşlarının, Amerikan vergi servisine hesaplarında raporlama için oldukça zahmetli prosedürlere dahil olmamak için Amerikalı müşterilere tamamen hizmet vermeyi reddetmeleri mümkündür. Ancak, yine de Amerikan vergi servisi ile bir anlaşma yapmak zorundalar, aksi takdirde Amerika Birleşik Devletleri'nden gelen müşteriler olmasa bile ceza vergisine girecekler. Buna göre, şimdi ABD vergi hizmetinin geçmişte çıkarması gereken Amerikan vergi mükellefleri hakkındaki bilgiler (en azından İsviçre bankası UBS'nin hikayesini hatırlayın), kendisine yabancı bankalar tarafından düzenli olarak ve gönüllü olarak sağlanacaktır.
Mart ayında, ABD Vergi Servisi 2013, dünya çapındaki borçlularını aramak istediğini ve kendilerini barındıran yabancı bankalardan para cezaları olarak 5 milyar dolar kazanmayı beklediğini açıkladı. Listede ilk sırada Hindistan, İsrail, Hong Kong ve Singapur'daki bankalar var. Birincisi, Amerika'da hiçbir işi olmayan İsviçre bankası Wegelin'e karşı yaptırımlardı. Avukatlar, bu durumun banka gizliliğinin korunmasını sorguladığını ve mali sektörü FATCA kurallarına hazırladığını söylüyor.
ABD Vergi Dairesi'nin eski bölüm başkanı Mark Matthew ve şimdi Caplin & Drysdale'in avukatı olan Mark Matthew, “Hükümet, özellikle yakında yakında yeni bir araca sahip olacağı için denizaşırı bölgelerde gizli hesapları olan zengin Amerikalıların peşinden gitme çabalarını bırakmayacak” dedi. Geçtiğimiz dört yıl boyunca, ABD hükümeti 5,5 milyar doları vergi ve cezalara ek olarak alabildi.
Amerika Birleşik Devletleri'nde faaliyet göstermeyen bir yabancı bankaya karşı yaptırım olasılığına ilişkin karar Mart 4’te 2013’ti, İsviçre’deki en eski özel banka olan Wegelin, vergi makamlarını ihlal ettiği için ABD makamları 74 milyon tarafından cezalandırıldı. Wegelin, 1741 yılında kuruldu ve ülkedeki en prestijli bankalardan biri olarak kabul edildi. Bankanın Amerika Birleşik Devletleri'nde herhangi bir ofisi ya da ofisi yoktu, bu yüzden ceza ile tehdit edilmediğinden emindi, dava dosyasından takip ediyordu. Ocak ayında, 2013, banka, Amerikan müşterilerinin vergi kaçakçılığı eylemlerine kör bir bakış attığını itiraf etti. Büyük olasılıkla, bir para cezasının ödenmesinden hemen sonra, Wegelin kapanacaktır. Yasal işlemler nedeniyle, banka işlemleri neredeyse durdurdu, müşteriler fonlarını çekmeye başladı. Wegelin, 2009'teki İsviçre bankası UBS'nin yetkililerle anlaşmaya girmesinden sonra Amerikalılar için ana vergi kaçakçılığı bankası oldu. UBS, banka gizliliğini ihlal etmeyi kabul etti ve ABD makamlarına 4500 müşterilerinin isimlerini verdi (ABD, 52'in binlerce yerleşik hesabı hakkında bilgi konusunda ısrar etti). Ancak, banka 780'e bir milyon dolar para cezası ödemek zorunda kaldı. Diğer bir 20 milyon dolarlık banka, müşterilerin uçuşları nedeniyle kaybediyor, bankanın bankanın gizliliği yasasını yumuşatmaya hazır olmasından korkuyordu.
New York Doları raket merkezi olarak
Sadece bankalar değil aynı zamanda ekonominin finansal olmayan sektöründeki şirketler de Amerikan makamlarının görüşüne giriyor. Burada, yalnızca ABD’nin belirli ülkelere yönelik yaptırımlarının ihlali değil, aynı zamanda diğer ülkelerdeki yolsuzluk ihlali ve suçlar hakkında da konuşabiliriz. Örneğin, 2010’te ABD Adalet Bakanlığı, Mercedes-Benz’in sahibi olduğu Alman ilgisini Rusya’nın da dahil olduğu 22 ülkelerindeki rüşvet yetkilileriyle suçlamakla suçladı. Daimler suçunu kabul etti ve ödeme yapmayı tercih etti. Almanlar ABD hükümetine 185 milyonlarca dolar para cezası ödedi. Aynı zamanda, bu hikayenin ABD ile hiçbir ilgisi yoktu: şirket Amerikalı yetkililere rüşvet vermedi ve Amerikan yasalarını ihlal etmedi.
Dolar raketinde özel bir rol, ABD bankalarının çoğunun bulunduğu ve yabancı bankaların muhabir hesaplarını açtığı New York tarafından oynanıyor. Ve New York bankaları da hesaplarını New York Federal Merkez Bankası'nda tutuyor. Ne dedikleri önemli değil, ama New York, ne Londra, ne Tokyo, ne Frankfurt, ne de Hong Kong'un karşılaştırabileceği küresel finans merkezi olmaya devam ediyor. Nitekim, aslanın dolar cinsinden yapılan tüm dünya işlemlerinden payını geçiyor. Amerika Birleşik Devletleri ile ilgisi olmayanlar dahil. Buna göre, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki bankaların ve ihlal eden şirketlerin tanımlanmasında özel bir rol 2011'te kurulan New York Eyalet Finansal Hizmetler Kurumu tarafından oynanmaktadır. Bu yapının doğrudan kontrolü altında toplam 4,5 trilyon dolar olan varlıkların toplam değeri 6,2 ile ilgilidir.
Bir hukuk firması olan Goodwin Procter’in avukatı David Pitofski, “Japon yeninde bir işlem yapılsa bile, ani bir sistem hatası nedeniyle bir noktada bir işlem yapılsa bile, bu işlem teorik olarak Amerikan yargı yetkisine girebileceği anlamına gelebilir” diyor. (http://www.bigness.ru/articles/2012-08-20/usa/136522/). Bu durum ABD dışındaki bankaların ve şirketlerin uluslararası ödemelerde ABD doları yerine diğer ülkelerin para birimlerini ikame etmeleri ve aynı zamanda bölgesel uluslararası ödeme sistemlerini oluşturmaları için güçlü bir teşviktir. Hiç şüphe yok ki, örneğin, Rusya, Belarus, Kazakistan ve diğer Sovyet sonrası ülkelerin katılımıyla derhal Avrasya bir entegrasyon grubu oluşturma ihtiyacı var. Bu gruplandırmada uluslararası ödemeler ruble olarak yapılabilir. Moskova, bölgesel bir finans merkezinin statüsünü New York'a alternatif olarak iddia edebilir.