Özetle:
- Bu yıl 13 Şubat tariihinde Ohio eyaletinde Larry Harmon isimli bir ABD vatandaşı Bitcoin ile 300 milyon dolar uyuşturucu parası akladı ancak polisten kaçamadı ve tutuklandı.
- Mahremiyetin arttığı yerlerde yasalar da ortaya çıkmaya başlıyor.
13 Şubat 2020 tarihinde Ohio’dan Larry Harmon 3 maddeyle tutuklandı. 1) kara para aklama ile ilgili komplo kurmak 2) lisansı olmayan ve para transferine olanak sağlayan bir işletme çalıştırmak 3) DC lisansı olmadan para transferi yapmak.
DOJ’a göre, Harmon “Helix” işletiyordu bu aynı zamanda “mikser” veya “tumbler” olarak da biliniyor. Helix, para transferi yapan veya para hizmeti sağlayan bir işletme olarak kayıt almadan çalışıyor. Bu tür teknolojiler kullanıcıların kendi Bitcoin’lerinin nereden geldiğini gizlemesine yardımcı oluyor.
Bitcoin mahremiyetinde regülasyonlar
Mali Suçları Koruma Ağı (FinCEN)Amerika Birleşik Devletleri Hazine Bakanlığı'nın iç ve dış kara para aklama, terörist finansman ve diğer mali suçlarla mücadele amacıyla finansal işlemler hakkında bilgi toplayan ve analiz eden bir bürosudur.
Banka Gizlilik Yasası’na (BSA) göre, sanal paraların takası (birçok şeyin arasında) FinCEN tarafından regüle ediliyor. FinCEN takas yapan bir kuruluşu şöyle tanımlar: “bir dövizci, gerçek para birimi, fonlar veya diğer sanal para birimleri için sanal para birimi takası gerçekleştiren bir kişidir.” Bir dövizci para hizmetleri işi gibi (MSB) FinCEN’de kayıt yaptırmak zorunda. Kayıt olduktan sonra ise dövizci, kara para aklamayı önlemek için gerekli şekilde tasarlanmış prosedürleri uygulamak zorundadır.
FATF ve AMLD5
Harmon’a FATF kılavuzu ile ilişkili herhangi bir suçlama yapılmasa da, AMLD5 bu kılavuzun çoğunluğunu kendi içerisinde barındırmaktadır. AML (kara para aklamayı önleme) ve CTF (terörizmin finanse edilmesine karşı) Avrupa Birliği Yönergesi 2018/843 (AMLD5) “Resmi Avrupa Birliği Gazetesi”nde yayınlandı ve 10 Ocak 2020’den geçerlidir. Bu itibari para ile kripto para arasındaki takas hizmetinin sağlayıcılarını kapsayan bir yasa ve cüzdan saklayıcıları da buna dahil.
Tüm üye ülkeleri Amerikan kurallarına uymaya teşvik eden FATF’nin 59 sayfalık kılavuzu Google’da CipherTrace sponsorluğu ile önümüze çıkmakta. Aynı zamanda bu kılavuz, mahremiyet taraftarlarının en büyük endişe kaynağına dönüşen, gizlilik odaklı yazılım veya kripto paralar için “geliştirilmiş durum tespiti” kavramını ortaya koydu.
Para Transferinin Tümünü Yakalama (OFAC)
Harmon OFAC ihlali ile suçlanmadı. Ancak bu yazıda belirtilen hususlara göre suçlanabilirdi. Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi, ABD Hazine Departmanı'nın bir finansal istihbarat ve icra kuruluşudur. ABD ulusal güvenliği ve dış politika hedeflerini desteklemek için ekonomik ve ticari yaptırımları uygular ve uygular. Eğer Harmon yaptırım listesindeki herhangi bir birey, ülke veya bitcoin cüzdan adresi için işlem yapmış olsaydı OFAC ihlali ile suçlanabilirdi. Ancak budurumda Harmon kendi kurduğu “Helix”te müşterilerinin KYC (müşterini tanı) verilerini toplamıyordu bu nedenle de yaptırım listesinde olan birisinin işlem yapıp yapmadığı tespit edilemiyor, dolayısıyla Harmon OFAC ihlali ile suçlanamıyor.
Hükuki yaptırımlar ile mahremiyet arasındaki denge biraz zor. Kimse terör veya suçla karşılaşmak istemiyor ancak bir toplum olarak finansal mahremiyetimizi özgürce bırakmaya devam etmekle de kişisel hakları riske atıyoruz.
Borsalar kara para aklama karşıtı “uygun” adımlar atmakta. Ancak mixed kripto paraların kabul edilip edilemeyeceği her kurumun kendi insiyatifine kalmış çünkü kodlanmış bir standart henüz yok.
FATF hakkında
Mali Eylem Görev Gücü (FATF), geçen sene kripto varlıklarla ilgili yeni kurallar yayınladı. Bu kurallar doğrultusunda, kripto hizmet sağlayıcılarının geleneksel kurumlar gibi aynı taleplere uyması gerekecek.
FATF küresel finans sistemini kara para aklama (AML) ve terör finansmanı (CFT) gibi tehditlere karşı korumak için kuruldu. FATF genel kurul haftasını 21 Haziran 2019 tarihinde Florida’nın Orlando şehrinde tamamladı.
Kaynak: https://bitcoinmagazine.com/articles/bitcoin-fungibility-mixing-and-the-legal-limits-on-maintaining-privacy