Kaldıraç, size dayanak bir varlığa daha fazla maruz kalma sağlamak için marj olarak bilinen bir depozito kullanarak çalışır. Esasen, ticaretinizin tam değerinin bir kısmını veriyorsunuz – ve sağlayıcınız size geri kalanını ödünç veriyor.
Marjınıza kıyasla toplam riskiniz, kaldıraç oranı olarak bilinir .
Örneğin, 1.2860’tan bir lot GBP/USD almak istediğinizi varsayalım.
Bir lot GBP/USD 100.000 ABD Dolarına eşittir, bu nedenle temel para birimini satın almak 128.600 ABD Doları tutarında bir harcama gerektirir (herhangi bir komisyon veya diğer masraflar göz ardı edilir). GBP/USD 20 pips artarak 1.2880’e çıkarsa, pozisyonunuz şimdi 128.800$ değerinde. Pozisyonunuzu kapatırsanız, 200$ kar etmiş olursunuz.
kaldıraçsız
Eğer piyasa diğer yöne gitmiş olsaydı ve GBP/USD 20 pip düşmüş olsaydı, döviz çifti için ödediğinizin %1’inden daha az olan 200$ kaybederdiniz.
Veya ticaretinizi, GBP/USD’de %10’luk bir marj gereksinimi olan kaldıraçlı bir sağlayıcı ile açmış olabilirsiniz.
Burada, pozisyonu açmak için 128.600$’lık veya 12.860$’lık riskinizin %10’unu ödemeniz gerekir.
GBP/USD 20 pip’e yükselirse, yine de 200$’lık aynı karı elde edersiniz, ancak önemli ölçüde azaltılmış bir maliyetle.
Tabii ki, GBP/USD 20 pip düşerse, yine de 200$ kaybedersiniz – ilk depozitinize kıyasla daha büyük bir kayıp.
kaldıraçlı
Kaldıracın ticaretinizi nasıl etkilediği hakkında daha fazla bilgi edinin
Farklı türde kaldıraçlı ürünler
Kaldıraçlı ticaretin çoğunluğu türev ürünleri kullanır, yani değerini varlığa sahip olmak yerine dayanak varlığın fiyatından alan bir enstrümanla işlem yaparsınız. Bu, pozisyonun açıldığı zaman ile kapatıldığı zaman arasındaki bir döviz çiftinin fiyat farkını değiştirmek için bir sağlayıcı ile anlaşma yaptığınız forex ticaretinde geçerlidir.
Seçenekler, vadeli işlemler ve bazı borsada işlem gören fonlar (ETF’ler) gibi birçok kaldıraçlı ürün mevcuttur. Farklı şekillerde çalışsalar da, hepsinin karı olduğu kadar zararı da artırma potansiyeli vardır.
Kaldıraç kullanmanın faydaları
Kaldıraçlı ticaretin nasıl çalıştığını ve riski nasıl büyüttüğünü anlamanız şartıyla, son derece güçlü bir ticaret aracı olabilir. İşte faydalarından sadece birkaçı:
- Büyütülmüş karlar. Geleneksel bir ticarette olduğu gibi aynı karı elde etmek için ticaretinizin değerinin sadece bir kısmını yatırmanız gerekir. Kârlar, pozisyonunuzun tam değeri kullanılarak hesaplandığından, marjlar, başarılı işlemlerden elde ettiğiniz getirileri ve aynı zamanda başarısız işlemlerdeki kayıplarınızı da katlayabilir.
Büyütülmüş kâr örneğine bakın
- Dişli fırsatları. Kaldıraç kullanmak, diğer yatırımlara tahsis edilebilecek sermayeyi serbest bırakabilir. Yatırım için mevcut miktarı artırma yeteneği, dişli olarak bilinir.
- Piyasayı kısaltmak. Piyasa hareketleri üzerinde spekülasyon yapmak için kaldıraçlı ürünleri kullanmak, yükselen piyasaların yanı sıra düşen piyasalardan da yararlanmanızı sağlar – bu, açığa satış olarak bilinir.
- 24 saat ticaret. Forex piyasaları günün her saatinde işlem yapmak için kullanılabilir.
Kaldıraç kullanmanın dezavantajları
Forex ticareti ve diğer kaldıraçlı ürünler, tüccarlara bir dizi fayda sağlasa da, bu tür ürünleri kullanmanın potansiyel dezavantajlarını da göz önünde bulundurmak önemlidir. İşte dikkate alınması gereken birkaç önemli nokta:
- Büyütülmüş kayıplar. Marjlar, kârların yanı sıra kayıpları da büyütür ve ilk harcamanız geleneksel işlemlerden nispeten daha küçük olduğundan, riske attığınız sermaye miktarını unutmak kolaydır. Bu nedenle, ticaretinizi her zaman tam değeri ve aşağı yönlü potansiyeli açısından düşünmeli ve riskinizi yönetmek için adımlar atmalısınız .
- Marj aramaları. Pozisyonunuz aleyhinize hareket ederse, sağlayıcınız işleminizi açık tutmak için sizden ek para yatırmanızı isteyebilir. Bu, marj tamamlama olarak bilinir ve toplam riskinizi azaltmak için sermaye veya çıkış pozisyonları eklemeniz gerekir.
- Finansman ücretleri. Kaldıraç kullanırken, mevduatınız pahasına tam pozisyonu açmak için etkili bir şekilde size ödünç para veriliyor. Pozisyonunuzu bir gecede açık tutmak istiyorsanız, bunun maliyetlerini karşılamak için sizden küçük bir ücret alınacaktır.
Kaldıraç ve risk yönetimi
Kaldıraçlı ticaret, kayıplar ilk harcamanızı aşabileceğinden riskli olabilir, ancak potansiyel kaybınızı azaltmak için kullanabileceğiniz risk yönetimi araçları vardır. Stop-loss kullanmak, kaldıraç riskini azaltmanın popüler bir yoludur. Pozisyonunuza bir stop-loss eklemek, bir fiyat aleyhinize hareket ederse kayıplarınızı sınırlayabilir. Ancak, piyasalar hızlı hareket eder ve belirli koşullar, belirlediğiniz fiyattan stop’unuzun tetiklenmemesine neden olabilir.
Riski yönetmenize yardımcı olacak çok sayıda başka araç vardır – fiyat uyarıları ve kâr alma emirlerini sınırlandırma dahil.
Riskinizi yönetme hakkında daha fazla bilgi edinin
Kaldıraç oranı nedir?
Kaldıraç oranı, işleminizin marj gereksinimi ile karşılaştırıldığında toplam riskinin bir ölçümüdür. Kaldıraç oranınız, işlem yaptığınız pazara, kiminle işlem yaptığınıza ve pozisyonunuzun büyüklüğüne bağlı olarak değişecektir.
Örneğin, %10’luk bir marj, yalnızca 100$’lık bir marjla 1000$’lık bir para birimi satın alımıyla aynı riski sağlayacaktır. Bu, 10:1’lik bir kaldıraç oranı verir.
Genellikle bir temel piyasa ne kadar değişken veya daha az likit olursa, pozisyonunuzu hızlı fiyat hareketlerinden korumak için teklifteki kaldıraç o kadar düşük olur. Öte yandan, büyük forex çiftleri gibi son derece likit piyasalar özellikle yüksek kaldıraç oranlarına sahip olabilir.
1000$’lık bir ilk yatırım için farklı kaldıraç derecelerinin maruz kalmanızı (ve dolayısıyla kâr potansiyelini ve maksimum zararı) nasıl etkilediği aşağıda açıklanmıştır:
|Kaldıraçsız ticaret||kaldıraçlı ticaret|
|1:1||20:1||50:1||100:1||200:1|
|Yatırım||1000$||1000$||1000$||1000$||1000$|
|Teşhir||1000$||20.000$||50.000$||100.000$||200.000$|
Kaldıraçlı alım satım sağlayıcılarını araştırırken daha yüksek kaldıraç oranlarıyla karşılaşabilirsiniz – ancak aşırı kaldıraç kullanmak pozisyonlarınız üzerinde olumsuz bir etkiye sahip olabilir.