Süreç Hedefi
Sürecin hedefi, bir müşteri hesabını özel bir bankada açmak.
İçerik
‘Özel müşteri bankacılığı’nda, yüksek hacimli süreçleri standartlaştırıp optimize etmek önemlidir. Müşteri iletişimi sürecin bir parçası olması halinde bu daha da önemli hale gelir. Bu bağlamda müşteri iletişimi açılan yeni hesap ile başlar.
Yeni müşteri kazanım süreci (onboarding) diğer hizmet endüstrilerine paralellik gösterir. Benzer süreçler örnek olarak; sigorta, telekomünikasyon ve enerji alanlarında da mevcuttur. Ancak her halükarda, müşteri uzun süreli bir hizmet teklifi için başvuruda bulunur, reddedilir veya onaylanır ya da belki de başlangıç paketi alır.
Sebep
Form- doldurulmuş bir müşteri talebi. Banka çalışanı bu belgeyi reddedebilir veya onaylayabilir.
Eylemler
Talebin onaylanması durumunda süreç, bir dizi kontrol ve sonrasında yeni hesabı oluşturacak bazı ödevlerden oluşur.
Yapısal olarak bu süreç belge paylaşımı sürecine benzer.
Roller
Banka Memuru – bütün hesap oluşturma sürecinden sorumludur.
Alanlar
Süreç başlangıcında aşağıdaki müşteri bilgileri mevcuttur:
- Müşteri ismi (yazı, gerekli alan)
- Adres (yazı, gerekli alan)
- Doğum tarihi (tarih, gerekli alan)
- E-posta adresi (E-posta adresi, gerekli alan)
- İspat belgeleri (dosya, liste) – İkametgah ya da kimlik belgesi kopyası gibi ek belgeler.
Sürecin ilerleyen kısımlarında aşağıda yer alan bilgiler eklenir:
- Hesap numarası (numara) – her yeni hesap için oluşturulur.
Uzantılar
Özel bir bankada gerçekleşecek olan gerçek bir hesap oluşturma süreci elbette çok daha karmaşık olacaktır. Pratikte birçok farklı programlar ile farklı sistemler kullanarak birçok görevi otomatikleştiriliyor (batch komutlarla). Bu işlemleri gerçekleşecek bir entegrasyon, ek bilgi teknolojisi (BT) bilgisi de gerektirmektedir.
Kaynak: Signavio