Finansal piyasalarda alım satımı geçerli bir gelir kaynağı olarak kabul eden birçok ülke, tüccarların ve acentelerin alım satım yapması için çeşitli varlıkları yasallaştırdı. Yasallaştırma, şeffaflığı ve adaleti artırmaya yardımcı olmak için bu pazarların düzenlenmesini de gerektirir.
Birleşik Krallık'ta, finansal piyasaları düzenlemekle görevli kurum, Mali Davranış Otoritesi (FCA). sorumlu tüm piyasa katılımcılarının, ticaret komisyoncuları, tüccarlar, işletmeler, acenteler ve danışmanlar lisanslıdır.
Mali Davranış Yönetmeliği nedir?
Birleşik Krallık'taki ajanslar için birinci seviye düzenleme olarak sınıflandırılan düzenlemeler için güvenilir makamlardan biridir. Hem perakende hem de kurumsal acenteleri düzenleyen bağımsız bir düzenleyici kurumdur.
Herhangi bir devlet fonu almaz ve hizmetlerini düzenlediği finans kuruluşlarına ücretlendirerek çalışır. Ticaret ücretleri, FCA tarafından firmaya sağlanan hizmetlere göre değişir. Parlamento ve İngiltere hazinesi FCA'yı denetler.
Mali Davranış Otoritesinin Tarihçesi
FCA, 2000 yılında oluşturulan ve 2012 yılında değiştirilen finansal hizmetler yasasını uygulamak için 2013 yılında kurulmuştur. 2012 finansal hizmetler yasası. Bu yasaların üç ana amacı vardır: Birleşik Krallık'ın finans sektöründe bütünlüğü sağlamak ve finansta hizmet sağlayıcılar arasında adil rekabete izin vermek.
Ayrıca, tüccarları haksız finansal uygulamalardan koruma amacına da sahiptirler. Mali Davranış Otoritesi ile birlikte çalışır. İngiltere bankası ve İngiltere'deki finans sektöründe istikrarı sağlamak için İhtiyati Düzenleme Kurumu.
Kuruluş amacı, 2008 yılında yaşanan finansal krizin tekrarını önlemek için riskli finansal varlıkları düzenleyerek riski kontrol etmesini sağlamaktı. 2020 yılında uygulamaya koydu.
Banka hesapları için üçlü kimlik doğrulama işlemi ile banka hesapları için güvenlik önlemleri, transfer işlemlerinin güvenli olmasını sağlamak için.
FCA nasıl çalışır?
Kurumda çeşitli işlevlere hizmet eden üyelerden oluşan bir komite aracılığıyla çalışır. Her sektörün belirli bir işlevi yerine getiren bir komitesi olacak şekilde sektörleri vardır.
Bu komiteler denetimleri, atamaları, ücretlendirmeyi, riski, düzenlemeyi ve işlevlerin gözetimini kapsar. Finansal hizmet firmaları, kredi sağlayıcılar ve yatırım şirketleri, ilgili kuruluşa kaydolmak ve lisans almak zorundadır. FCA, İngiltere'de hizmet sunacak.
Asgari şartlarla, FCA tarafından kalite standartlarını karşılayıp karşılamadığını kontrol ederek ve öngörülen yasalara göre diğer denetimlerle web sitelerine başvurabilirler. Lisanslama süreci için başvuru altı ila on iki ay sürer.
FCA'nın Görevleri
- Fiyat manipülasyonu, gizli masraflar, haksız rekabet, içeriden öğrenenlerin ticareti gibi finansal sektörde finansal güvenilirliğin olmaması gibi haksız uygulamaları engeller.
- Birleşik Krallık'ta lisans başvurusunda bulunanların, lisans vermeden önce endüstri standartlarını karşılamaları için geçmiş ve hizmet hükümlerini kontrol eder. Likidite sağlayıcıları gibi finansal sağlayıcıların ve komisyoncu güvenilirdir.
- Birleşik Krallık'ta lisanslı belirli bir firma kapsamında olmayan bağımsız finansal sağlayıcıları ve danışmanları düzenler.
- FCA tarafından düzenlenen finans firmaları ve ajanslarının Personelinin asgari istihdam yeterlilik standartlarını karşıladığından emin olun.
- Aynı zamanda daha küçük finansal özellikle hukuk müşavirliğine parası yetmeyen firmalara nasıl faaliyet göstermeleri gerektiği konusunda tavsiye ve yasal rehberlik.
- Finansal sektörle ilgili sorunları bulmak ve bunlar üzerinde hareket etmek için piyasa katılımcılarından, diğer düzenleyici kurumlardan ve tüketici forumlarından bilgi alır.
- Bunlar, endüstriyel standartları karşıladığından ve tüketiciler için adil hizmetler sunduğundan emin olmak için ticaret yazılımı gibi finans kurumlarının kullandığı altyapıları izlemekten sorumludurlar.
- Finansal ürünlerin, hizmetlerin ve yatırımların yasallaştırılması ve Birleşik Krallık'ta satışa başlaması için karşılaması gereken koşulları sağlar.
- Yasal gerekliliklere uymayan yanıltıcı promosyon veya bonus tekliflerini yasaklama yetkisine sahiptirler.
- Piyasadaki standart gereksinimleri karşılamadığı takdirde bu finansal ürünlerden herhangi birini bir yıla kadar yasaklayabilir.
- Bankalar ve finans kuruluşları, müşterilerini Kara Para Aklamayı Önleme (AML) yasalarına göre kaydettirmek zorundadır. Buna Müşterini Tanı (KYC) kuralları da dahildir. Finansal piyasaları kullanarak kara para aklama ve diğer dolandırıcılık faaliyetlerini önlemek için yatırımcıları belirlemeye çalışır.
- AML ve KYC düzenlemeleri, komisyoncular gibi finansal sağlayıcıların şüpheli hesapları izlemesine ve bildirmesine izin verir. Aynı zamanda, tüm yatırımcıları kaydetme ve yatırımcılardan ve ticaret firmalarından vergi kaçırmayı azaltma yöntemidir.
- Tüketicilerden ve rakip firmalardan gelen yasa dışı uygulamalara ilişkin şikayetleri, herhangi bir kural ihlali varsa soruşturma yetkisine sahiptir.
- Soruşturma altındaki firmaların faaliyetlerini durdurabilir ve tamamlanıncaya kadar varlıklarını dondurabilir.
- Kuralları ihlal ettiğini veya yasa dışı davranışlarda bulunduğunu tespit edenlerin ceza almasını ve lisanslarının askıya alınmasını sağlarlar.
FCA düzenlemesinin avantajları
Onlar en iyilerden biri düzenleyici kurumlar finans sektöründe, öyle ki, onun tarafından düzenlenen ajansların güvenilirliği var.
Birleşik Krallık'ta sunulan ürün ve hizmetlerin güvenilir olmasını sağlayan en katı düzenlemelere sahiptir.
Finans sektöründeki suistimalleri azaltır ve piyasa katılımcıları arasında adil ve şeffaf işlemler sağlar.
Çözüm
FCA, düzenleyici bir kurumdur. tüketiciler ve finansal hizmet sağlayıcılar için katı koşullar. Bu düzenlemeler, Birleşik Krallık'ı farklı finansal varlıklar için yatırımcılar ve tüccarlar için güvenli hale getirdi. FCA düzenlemelerine sahip ticaret komisyoncuları, FCA düzenlemelerinin güvenilirliği nedeniyle yatırımcıları cezbetmektedir.
Birleşik Krallık'taki finansal hizmetleri düzenleyerek forex ve hisse senedi ticaretinde dolandırıcılığı azaltmıştır. FCA'nın işlevlerini yerine getirdiğini ve Birleşik Krallık'ta adil ve bütünleyici finans piyasaları hedeflerine ulaştığını söylemek güvenlidir.
Mali Davranış Otoritesi hangi ülkeleri düzenler?
FCA, Birleşik Krallık'taki finansal hizmetleri düzenleyen bağımsız bir kuruluştur.
FCA düzenlemesine kimin ihtiyacı var?
Kamuya kredi veren firmaları, finansal ürün veya hizmet sunan ajansları ve Birleşik Krallık'ta faaliyet gösteren yatırım şirketlerini düzenler.
FCA'yı kim finanse ediyor?
Üye olarak kayıtlı acentelere verdiği hizmetlerden alınan ücretlerden fon elde eder.