- Ev Ofis Kesintisini Almalı mıyım?
- İş Masrafı Olarak Arabamı Kaydettirebilir miyim?
- Serbest Meslek Sahibi Olmak İçin Ne Tür Kesinti Alabilirim?
- Ev İşimden Kâr Kazanmadan Kaç Yıl Geçebilirim?
- Tüm Yazma İşlemlerim İçin Makbuzlara İhtiyacım Var mı?
- Rapor vermek zorunda kalmadan ne kadar serbest meslek geliri elde edebilirim?
- Evim Ticari Vergilerinde Bana Yardım Etmek İçin Bir Muhasebeci Tutmalı mıyım?
- Ev İşinde En İyi Denetim Bayrakları Nelerdir?
- Ev İşim İçin Federal Vergi Kimlik Numarasına (FEIN) Sahip Olmam Gerekiyor mu?
- Neden Müşteri Tarafından W-9 Formu Doldurmam isteniyor?
- Ev İşleri Her Zaman Yıl Sonunda Vergi Ödemek zorunda mı?
- Serbest Meslek Vergisi Nedir ve Bu, Yıl Sonunda Ödeyeceğim Düzenli Vergilere Ek Olarak mi?
- Sağlık Sigortası Ödemelerimi Yazabilir miyim?
- Denetlenmeme Olasılık Nedir?
- Denetlenirsem ne bekleyebilirim?
Birçok ev sahibi iş sahibi veya serbest çalışan, serbest meslek yolculuğuna başlamak için tereddüt ediyor çünkü vergi meseleleri konusunda endişeliler. Bunun karmaşık olduğunu ya da hata yapmanın nedenleri hakkında endişelendiğini düşünüyorlar. Serbest çalışan vergiler biraz daha fazla iş gerektirse de, öğrenmeye çabalamaya değecek kadar fayda sağlar. İşte serbest meslek vergileri ile ilgili ilk 15 sorunun cevabı.
Ev Ofis Kesintisini Almalı mıyım?
Evinizin bir bölümünü iş amaçlı yazarken denetim riskinizi artıracağınız bir zaman vardı. İşletmelerin yüzde 50'sinden fazlası bir ev ofisten çalıştığı için, artık durum böyle değil, bu nedenle ev ofisi kesintisini yapmaktan korkmayın. Sadece işiniz için yalnızca ve düzenli olarak kullandığınız alanı yazabileceğinizi unutmayın. Ev ofis kesintisi hakkında daha fazla bilgi edinin.
İş Masrafı Olarak Arabamı Kaydettirebilir miyim?
İş yapmanız için gereken her türlü masraf, seyahat masraflarını içeren bir işletme vergisi indirimi olabilir. Aracınızın ticari amaçla kullanılan kısmını yazabilirsiniz. Ayrılma için, kayıtların düzenli tutulması yoluyla aracın ticari kullanımını kanıtlamanız gerekir. Ticari araç indirimini almanız için iki seçeneğiniz var; bunlardan en kolayı bir seyir defteri veya iş uygulaması kullanarak kilometrenizi takip etmektir. Her yıl, IRS bir kilometre oranı verir. Kesintinizi almak için oranı, izlemekte olduğunuz işle ilgili kilometre ile çarpın.
İkinci seçenek gerçek harcamaları kullanmaktır. Bunun için aracınızın bakımı ve bakımı ile ilgili tüm kayıtları tutmanız gerekir.
Serbest Meslek Sahibi Olmak İçin Ne Tür Kesinti Alabilirim?
Serbest meslek kazanmanın iki tanesi 1) brüt gelirinizi almak ve 2) işle ilgili vergi indirimleridir. Vergi zamanını biraz daha karmaşık hale getirebilir, çünkü işvereninizin genellikle sizin için mahsup ettiği serbest meslek vergilerini ve sosyal güvenceyi ödemek zorundasınız. Ancak geleneksel bir işin aksine, bir işte yapamayacağınız birçok masrafı düşebilirsiniz. Örneğin, işle ilgili giderlerinizi bir işte düşemezsiniz, oysa işle ilgili seyahatleri düşebilirsiniz. Neredeyse işinizi yürütmek için gereken herhangi bir masraf düşülebilir, İnternet erişiminizi, pazarlama maliyetlerinizi ve daha fazlasını içerir.
Ev İşimden Kâr Kazanmadan Kaç Yıl Geçebilirim?
IRS, bazen işletmelerin, özellikle yeni başlayanlar veya ekonomik zorluklar sırasında, bir zararı olabileceğini biliyor. Bir işletmenin veya bir hobin olup olmadığına karar vermede IRS'in dikkate aldığı bir işin bazı yönleri vardır. En önemli faktörler, bir işletme gibi faaliyette bulunup bulunmamanızdır; örneğin, bir iş yapısı oluşturmak, kar elde etmek gibi bir niyetiniz vardır, işinizi geliştirmek için faaliyetlerde bulunursunuz. Bir işletme gibi davranıyorsanız, IRS'nin sahip olduğunuzu görme olasılığı daha yüksektir.
Operasyondaki beş yıldan ikisinde birden fazla net zararınız varsa, hobi olarak kabul edilme riskiniz vardır. Yani, özünde, beş yılda en az üçünde net kar istersiniz. Sürekli iş kayıpları (kazandığınızdan daha fazlasını yazdığınız anlamına gelir), sizi bir IRS denetimine alma riskiniz altında bırakır. Bununla birlikte, hobi iş harcamalarınızı kazandığınız miktara kadar yazabilirsiniz. Eğer 1000 $ kazanmış ancak hobi işinizden 1.500 dolar harcama yapmışsanız, 1000 dolar düşebilirsiniz.
Bununla birlikte, bir işletmenin gereksinimlerini karşılarsanız, 1,500 ABD Doları düşebilir ve 500 ABD Doları zarar alabilirsiniz.
Tüm Yazma İşlemlerim İçin Makbuzlara İhtiyacım Var mı?
Evet, tüm masraflar ve kesintiler için makbuz tutmak önemlidir, çünkü ispat külfeti denetlenirse size aittir. Tüm makbuzlarınızı sıraya koymak için kullanabileceğiniz çeşitli dosyalama sistemleri bulunmaktadır. Gelir ve giderlerinizi organize etmenize ve vergi raporları oluşturmayı kolaylaştırmanıza yardımcı olmak için bir işletme muhasebe yazılımı kullanmak isteyebilirsiniz. Sen
Rapor vermek zorunda kalmadan ne kadar serbest meslek geliri elde edebilirim?
Yok. IRS gelirinizi TÜM olarak bildirmenizi gerektirir. Sahip olduğunuz ev işinin türüne bağlı olarak, 1099-MISC formu alabilirsiniz. Bununla birlikte, ürünlerinizi veya hizmetlerinizi doğrudan satarsanız, herhangi bir gelir tablosu elde edemezsiniz. Ancak bu, kazandıklarınızı bildirmek zorunda olmadığınız anlamına gelmez. İşinizden elde ettiğiniz tüm gelirleri takip etmek ve hepsini rapor etmek önemlidir.
Evim Ticari Vergilerinde Bana Yardım Etmek İçin Bir Muhasebeci Tutmalı mıyım?
Şart değil. Kişisel ve ticari vergilerinizi hazırlarken dış yardım isteyip istemediğinize karar vermeniz size bağlıdır. İşletme vergilerinizi hazırlama konusunda çok az deneyiminiz varsa, ilk veya iki yıl için yardım istemek akıllıca bir yatırım olabilir. Bir muhasebeci veya vergi uzmanı için bütçeniz yoksa, finansal yönetim ve vergi yazılımı yardımcı olabilir. Ticari muhasebe ve vergi hizmetlerinin vergiden düşülebilir olduğunu unutmayın.
Ev İşinde En İyi Denetim Bayrakları Nelerdir?
Bir denetim korkusunun, bir ev işine başlamanızı engellemesine izin vermemelisiniz. Bununla birlikte, bir denetim korkusunun sizi vergi konularında güncel tutmaya ve raporlama konusunda dürüst olmaya teşvik etmesine izin vermelisiniz. IRS'yi vergilerinize daha yakından bakmak istemek için tetikleyebilecek birkaç şey:
- Yemekler, Seyahat, Eğlence - Çoğu zaman kişisel seyahat masrafları, IRS'ye bir göz atması için iş seyahatinde karıştı.
- Gelir - SBA’ye göre, ne kadar çok kazanırsanız, o kadar yüksek bir risk riskine eşittir.
- Cash Business - Nakit kabul ettiğinizde kağıt izi olmadığı için rapor vermemek daha kolaydır. Sonuç olarak, IRS nakit işletmelerden şüpheleniyor.
- Aşırı indirimler
- Aracınızın% 100 iş kullanımının talep edilmesi - Çoğu ev sahibi arabalarını kişisel ve ticari olarak kullandığı için, aracınızın sadece iş amaçlı kullanıldığını iddia etmek riskli olabilir. Bunları sıklıkla hem iş hem de kişisel olarak kullandığınız cep telefonları ve İnternet gibi diğer masraflar için de geçerlidir. Bunun yerine, işletme olarak kullanılan zamanın yüzdesini belirleyin ve bunu kesinti yapın.
- Geri dönüşünüz istatistiksel normların dışında. IRS bazen geri dönüşleri diğerlerine göre karşılaştırarak rastgele taramalar yapar. Sizinkinin size benzer görünen getirilerden çok farklı olması durumunda, bir denetim için işaretlenmiş olabilir.
Ev İşim İçin Federal Vergi Kimlik Numarasına (FEIN) Sahip Olmam Gerekiyor mu?
Çalışanları olmayan tek bir mülk sahibi veya çalışanları olmayan tek bir üye LLC kullanıyorsanız, bir FEIN'e ihtiyacınız yoktur - sosyal güvenlik numaranızı kullanabilirsiniz. Başka herhangi bir iş kurma FEIN gerektirir. Bununla birlikte, FEIN numaraları ücretsiz olduğu için, bir tanesini elde etmenin zararı olmaz. Çalıştığınız ev işi türüne bağlı olarak, Sosyal Güvenlik numaranızı vermeniz istenebilir. Bir iş FEIN'iniz varsa, bunu yerine verebilir ve sosyal güvenlik numaranızı koruyabilirsiniz.
Neden Müşteri Tarafından W-9 Formu Doldurmam isteniyor?
W-9 Formu, bir şirket tarafından vergi mükellefi kimlik numaranızı (sosyal güvenlik numaranız veya FEIN’niz) göndermenizi istediklerinde kullanılan resmi IRS formudur. Bağımsız yükleniciler, danışmanlar ve diğer serbest çalışan işçiler için kullanılması dışında W-2'ye benzer. Bu form, şirketin Ocak sonunda size gönderdiği 1099-MISC vergi formunu doğru bir şekilde doldurmasına yardımcı olur, böylece vergilerinizi yapabilirsiniz. Ayrıca IRS'ye bir kopyasını gönderir.
Ev İşleri Her Zaman Yıl Sonunda Vergi Ödemek zorunda mı?
Her zaman değil. Serbest meslek sahibi bireyler, yıl sonunda doğacak her türlü kişisel gelir vergisini ve serbest meslek vergisini ödemek zorundadır. Bu yük çeşitli vergi indirimleriyle azaltılabilir. Bununla birlikte, vergiden muaf olup olmadığınızı belirleyen birçok faktör var. Birincisi, iki veya çok gelirli bir hanehalkındaysanız, diğer üyelerin (veya işinizin) ödediği vergiler, diğer üyelerin para iadesi almaya hak kazandığını varsayarak işinize borçlu olduğunuz vergileri mahsup edebilir. Diğer bir husus, iş yapınızdır.
Bir şahıs firması veya tek bir şahıs LLC, bir C Programına başvurabilir ve vergilerinizi normal şekilde yapabilir. Ancak, şirketler veya ortaklıklar, işletmenin vergi beyan etmesini gerektirir. Son olarak, ev işletmelerinin tahmini vergi ödemeleri gerekir. Bir işveren, bir ev sahibi olarak, her maaş günü gelirinizden vergi alırken, yılda dört kez tahmini vergi ödemeleri göndermeniz gerekir. Vergilerinizi yaptığınızda, bir işverenden ödenen parayı nasıl aldığınıza benzer şekilde gönderdiklerinizi çıkartabilirsiniz.
Tahmini vergi ödemiyorsanız, ancak vergi yükünüz 1.000 ABD Dolarından az ise, muhtemelen sorun olmaz. Ancak 1000 $ veya daha fazla borcunuz varsa, cezalarla ve ek ücretlerle karşılaşabilirsiniz.
Serbest Meslek Vergisi Nedir ve Bu, Yıl Sonunda Ödeyeceğim Düzenli Vergilere Ek Olarak mi?
Evet, farklı. Serbest meslek vergisi, borçlu olabileceğiniz diğer vergilerin üstüne ödenir. Genellikle Sosyal Güvenlik ve Medicare için işverenler tarafından ödenen FICA vergisinin serbest çalışan sürümüdür. Serbest meslekten elde ettiğiniz net kazançtan kaynaklanmaktadır. Schedule C formu, vergi yazılımınız veya bir vergi uzmanı hesaplama yapmanıza yardımcı olabilir. İyi haber şu ki, serbest meslek verginizin yarısı kesilebilir.
Sağlık Sigortası Ödemelerimi Yazabilir miyim?
Kendi hesabına çalışıyorsanız, kendi sağlık sigortanızı ödüyorsanız ve net bir iş karınız varsa, sağlık sigortası primlerinizin tüm maliyetini kişisel bir kesinti olarak düşebilirsiniz. İşletmenizdeki kırılmanız veya zarar yaşamanız durumunda, sağlık sigortası primlerinizi vergi formunuzun farklı bir alanında tıbbi bir gider olarak düşmeye devam edebilirsiniz.
Denetlenmeme Olasılık Nedir?
SBA’ya göre, gelirlerin yüzde 2’sinden azının 25.000 - 100.000 dolar arasında denetlenmesi. 25.000 $ 'dan daha az para kazananlar için daha fazlasını yapanlar için yüzde 2'nin üzerinde ve yüzde 1'e düşüyor. Tek başına gelir, denetimlerdeki tek faktör değildir, bu nedenle denetimin kırmızı bayraklarından kaçındığınızdan emin olmak istersiniz (bakınız soru 8).
Denetlenirsem ne bekleyebilirim?
Birincisi, bir denetim için işaretlenmek, mutlaka yanlış bir şey olduğu anlamına gelmez. IRS rastgele geri döner ve bunları istatistiksel normlarla karşılaştırır. Veya, iş yaptığınız biri denetim altındaysa, iadeniz de işaretlenmiş olabilir. Denetlenirseniz, IRS'nin sizinle telefonla değil postayla iletişim kuracağını unutmayın. Çoğu durumda, IRS makbuzlar veya günlükler gibi bilgiler isteyecektir. IRS denetimlerinin sadece% 25'i aslında yüz yüze görüşmeyi içeriyor; Diğer% 75'i posta denetimleridir.
Ancak, göndermeniz gereken bilgiler postayla gönderilemeyecek kadar fazlaysa, yüz yüze görüşme talebinde bulunabilirsiniz. IRS bilgilerinizi gözden geçirecek ve size daha fazla borçlu olup olmadığınız konusunda bir karar verecektir.
Feragatname: Vergi uzmanı veya lisanslı vergi avukatı değilim. Burada verilen bilgiler genel bir rehber olarak kullanılmalıdır. Kendi vergilerinizle ilgili özel sorularınız için lütfen bir vergi uzmanına danışın veya resmi IRS yayınlarına bakın.