Dolandırıcılık mağdurları tarafından yapılan bazı suç raporları gerçek polis personeli tarafından asla okunmuyor, Hangisi? inanıyor.
İngiltere, Galler ve Kuzey İrlanda'daki dolandırıcılık mağdurları, suçları telefonla veya web formu aracılığıyla doğrudan Eylem Dolandırıcılığı adlı merkezi bir raporlama merkezine bildirmeye davet edilir.
Ancak raporlar ilk etapta yapay zeka ve City of London Police tarafından değerlendiriliyor. (Action Fraud çalıştıran), her raporun daha sonra suçu tarafından okunmasını garanti edemedi. yorumcular.
Eylem Dolandırıcılığı ile ilgili dört aylık bir soruşturmanın ardından geldi ve şunları da buldu:
- Sistemi "amaca uygun değil" olarak nitelendiren kıdemli bir polis kaynağı
- Çözülebilir bir davanın gizemli bir şekilde soruşturmanın reddedildiğini iddia ediyor
- Telaşlı ve panik halindeki kurbanların bazı ayrıntıları atladığı raporları tarayan Eylem Sahtekarlığı
- yerel polis güçlerine soruşturmaları için "korkunç derecede" az sayıda ayrıntılı dolandırıcılık vakası verildi.
Bu, bir The Times gazetesinin gizli soruşturması davalarla ilgilenmek için Londra Şehri Polisi ile sözleşmeli bir firma tarafından dolandırıcılık kurbanlarına kötü muamele edildiğini keşfetti. Kurbanlar, personel tarafından "alay edildi" ve sorunları hakkındaki soruşturmalar konusunda yanıltıldı.
Araştırmamızı okuyun: Hangisinin son baskısında sahtekarlığa ilişkin derinlemesine incelememizi okuyabilirsiniz? dergi.
Bir algoritma tarafından taranan suç mağdurları
2018'de Hangisi? ankete katılanların% 82'sinin yerel polis karakolunun uygun olduğunu düşündüğü ortaya çıktı dolandırıcılığı bildirmek için yer.
Her hafta düzinelerce dolandırıcıdan haber alıyoruz. Yerel bir memurun ziyaretinden önce yerel istasyonlarını aramayı veya ziyaret etmeyi beklediklerini söylüyorlar, böylece önemli kanıtları teslim edebilecekler.
Suçun soruşturulacağına, paranın bankacılık sisteminden izleneceğine ve failin adalet önüne çıkarılacağına inanıyorlar.
Yine de kurbanların büyük çoğunluğu yerel, kişiselleştirilmiş bir yanıt almıyor.
Bir sahtekarlık veya dolandırıcılık konusunda yerel gücünüze 101'i arayarak ulaşmaya çalışırsanız, çoğu durumda, hemen tespit edilebilen bir yerel Şüphelendiğinizde veya derhal bir "hizmet çağrısı" na neden olan bir eylem suçuysa, size Eylem Sahtekarlığı'nı aramanız (veya web sitesini form).
Diğer bir deyişle, yakın zamanda Action Fraud sisteminden kendi veri tabanını korumak adına çıkmış olan İskoçya'da değilseniz.
Peki Action Fraud raporunuzla ne yapıyor? Merkezileştirilmiş bir dolandırıcılık ve siber suç raporlama merkezi olarak soruşturma yetkisi yoktur. Raporlar ilk etapta tartışmalı bir şekilde taranır ve mağdurun riski, savunmasızlığı ve yaşı dahil olmak üzere çok sayıda faktöre göre yapay zeka tarafından puanlanır.
Bazıları ilk engelde düşer; diğerleri, değerlendirilmek üzere Ulusal Dolandırıcılık İstihbarat Bürosu'ndaki (NFIB) suç inceleme uzmanlarına (eğitimli polis personeli) gönderilir. Teorik olarak, gözden geçirenler araştırma için en uygun raporları belirler.
Seçilen raporlar daha sonra vakaya en çok bağlı olan yerel polis gücüne gönderilir ( örneğin, şüphelinin yaşadığı kuvvet) ve yerel memurların bir soruşturma.
Bazı kuvvetler bu şekilde atıfta bulunulan tüm sahtekarlıkları araştırmayı amaçlarken, diğerleri kaynakları olmadığı veya öncelik olarak görmedikleri için çoğunluğu reddediyor.
Action Fraud ile temas kuran çoğu mağdur, raporlarının bir yerel bir kuvvetteki polis memurunun masasını veya alırsa karşı karşıya olduğu posta kodu çekilişini araştırmak Orada.
Panik kurbanları gözden kaçabilir
Hangi? İngiltere'yi dolaşarak City of London Police'te (Action Fraud ve NFIB), yerel kuvvetler, Ticaret Standartları, suç önleme uzmanları, mağdurlar ve sonrasında onları destekleyenler dolandırıcılık.
İlk uğrak noktamız, Eylem Dolandırıcılığı ve NFIB'yi yöneten, dolandırıcılığın ulusal lider gücü olan Londra Şehri Polisi oldu.
Orada, ekonomik suçlar ulusal koordinatörü Komutan Karen Baxter ile tanıştık.
Dolandırıcılık raporları ilk etapta algoritmalar tarafından değerlendirildiğinden, Baxter'a bir mağdurun Action Fraud'a bir rapor sunması mümkündür ve bir insan tarafından görülmemesi herşey.
Emin değildi ve kontrol etmesi gerektiğini söyledi, ancak bize kalan raporların "büyük çoğunluğunun" "bir tür suç incelemesi" ile getirildi ve "daha yavaş da olsa" bir suç inceleme uzmanı tarafından manuel olarak zaman'.
Görüşmeden sonra, Londra Polisi'ne, her dolandırıcılık raporunun bir noktada okunmasını garanti edip edemeyeceğini tekrar sorduk.
Bu sefer, 'ayrıntıların ilerletilemeyeceklerinin açık olduğu ve bir kişi tarafından incelenemeyecek kadar ayrıntıların olduğu çok az vaka olduğunu doğrulayan bir beyan aldık.
Örneğin, rapor eden kişi uygulanabilir soruşturma hatları olarak kabul edilebilecek konuları dahil etmediğinde, şüpheli ile ilgili ayrıntılar, banka hesabı ayrıntıları ve olayların suç.'
Eylem Dolandırıcılığı, telefonunuzla veya web formu raporunuzla fiziksel kanıt sunmanıza izin vermez, ancak kurbanlardan banka hesap numaraları veya şüphelinin adı gibi sahip olabilecekleri ayrıntıları vermeleri istenir. Öyleyse, tasarruflarınızı kaybetme paniğine girerken ayrıntıları atlarsanız, raporunuzun okunma olasılığı daha düşüktür.
Daha fazlasını bul: bir aldatmaca nasıl bildirilir.
Polisin dolandırıcılık kurbanlarını nasıl puanladığı açıklandı
Raporları algoritmaya göre değerlendirme uygulaması, Baxter'ın kararlı bir şekilde savunduğu uygulamalardan biridir: "Yılda 800.000 kişiyle, her birine bakamayız."
"İlk etapta gelen her raporu manuel olarak gözden geçirecek olsaydık, risk faktörlerini gözden kaçırırdık.
"Bizim görüşümüz ve bu doğru görüş, mümkün olan en kısa sürede en yüksek risk düzeyini belirlememiz gerektiği. Zaman zaman, insanlar Action Fraud ile iletişime geçerler ve suç ihbar ederken devam eder. Gerçekten hızlı bir şekilde müdahale etmemiz, yerel polisi görevlendirmemiz ve bu suçu derhal durdurmamız gerekiyor. "
Ayrıca, hızlı bir şekilde seçilmesi gereken "düşük riskli ancak önemli kırılganlık" durumlarının da olacağını söyledi.
"Büyüme hızı"
Ayrı bir röportajda, NFIB dolandırıcılık başkanı Başmüfettiş Paul Carroll, algoritmayı detaylandırdı ve raporların 'bir vakanın büyüme hızı' üzerine puanlandığını açıkladı.
Örneğin: "Bir vaka yalnızca iki rapordan oluşabilir. Bir gün içinde birdenbire [rapor sayısında] büyük bir artış görebilir ve oldukça büyük bir ağa dönüşebilirdiniz.
"Puan bize vakanın hızla büyüyüp büyümediğini söylüyor."
Ayrıca, "savunmasızlık seviyeniz hakkında - ister tekrar kurban olun, ister mali durum üzerinde büyük bir etkinin olup olmadığı vb. - bize bir fikir veren güvenlik açığı puanlaması da vardır."
"Riskli kelime arama", akıl sağlığı, intihar veya terörizmle bağlantılı kelimeleri tarar ve bunları uygun şekilde doğrudan mağdur servislerine veya Özel Birim'e iletir.
14 yaşın altındaki mağdurlar da özel destek için seçilmiştir. Kurban kayıplarını otomatik olarak ayıran 100.000 £ 'dan fazla bir şey olmadığı konusunda kararlı. The Times'da geçen yıl bir rapor bu eşiğin altındaki vakaları araştırmak için "bilgisayarın hayır diyor" olduğunu iddia etti ve bu eşiğin altındaki bazı vakaların ilerleme kaydettiğini vurguladı.
Daha fazlasını bul: İngiltere’nin dolandırıcılık noktaları - bölgenizdeki en büyük tehdit nedir?
Polis memuru "Eylem Dolandırıcılığının amaca uygun olmadığını" iddia etti
Müfettiş A, İngiltere'nin güneyinde bir polis gücünde bir mağdur hizmetleri ekibine liderlik ediyor - müfettişi ve personelini korumak için ona veya uğruna çalıştığı gücün adını vermemeyi seçiyoruz.
Her ne kadar gücünün Action Fraud ile sahip olduğu "çok iyi" iş ilişkisini vurgulamak için sabırsızlanıyordu ve personeline duyduğu saygıyı ekledi: "Genel polislik düşüncelerinin, bunun için uygun olmadığını düşünüyorum. amaç.
"İnsanların [telefon hattından] geçmesi geleneksel olarak oldukça zordu. Çevrimiçi raporlama [web formu aracılığıyla], savunmasız olan ve dolandırıcılık hakkında çok fazla bilgisi olmayan kişiler için uygun değildir. Dolandırıcılık için kendi sınıflandırmalarınızı seçmelisiniz. Çok var [56]. Hepsini bilmiyorum. Bu çok fazla.'
Ve listeleri devam etti: "Gerçekten araştırmamız gereken şeyleri yaymıyorlar. Sadece onları dışarıda bırakırlar. Ve 'onlar' dediğimde, bireyleri değil, organizasyonu kastediyorum.
"Ve kurban verileri. Elbette her ay bize gönderebilirlerse, her hafta bize gönderebilirler mi? '
Yorum, yerel sakinler tarafından gönderilen her türlü dolandırıcılık raporunun çok temel ayrıntılarını içeren Action Fraud tarafından her ay ekiplerine gönderilen bir elektronik tabloya atıfta bulunuyor - tipik olarak ayda 600 ila 650 civarında. Biz konuştuğumuzdan beri, Action Fraud verileri haftalık olarak göndermeye başladı.
Kurbanlar "unutuldu"
Ancak, Eylem Sahtekarlığının "kurtarılabilir" olup olmadığını sorduğumuzda Müfettiş A, "daha iyi bir şey düşünemeyeceğini" kabul etti.
Güçlerin tüm sahtekarlıkları kaydetmesi ve taraması gerekirse, bazılarının başa çıkamayacağından korkuyor. Ayrıca, Eylem Sahtekarlığı, kişilerin "henüz suç olmayan şüpheli bir şeyi rapor etmelerine" olanak tanıyarak dolandırıcıları rahatsız etmek için erken fırsatlar sunar.
Nisan 2019'dan beri - polis güçleri arasında benzersiz olduğuna inandığı - her kurban dedikleri bir pilot program yürütüyor. pratik tavsiyeler sunmak için (örneğin, şifrenizi nasıl değiştireceğiniz veya iki faktörlü kimlik doğrulamayı nasıl etkinleştireceğiniz) ve duygusal destek.
Herkesin aranması bir ay kadar sürer ve ardından bir sonraki elektronik tablo gelir.
Öyleyse bir bütün olarak sistem (Eylem Dolandırıcılığı, NFIB ve kuvvetlere tahsisler) mağdurları ve ihtiyaçlarını yeterince dikkate alıyor mu? Bu soruyu Müfettiş A'ya sorduk.
"Hayır, herhangi bir hesap gerektirdiğini düşünmüyorum. Temelde bir suç kaydetme işlevi ve asla kurbanlarla ilgilenmemesi gerekiyordu. Bunun her zaman yürürlükte olması gerekiyordu. Sanırım kurbanlar unutuldu ama şimdi hatırlanıyorlar. '
Müfettiş A, dolandırıcılık kurbanlarını daha iyi desteklemek için geçen yıl Londra Şehri Polisi tarafından kurulan yeni ulusal ekonomik suç mağduru bakım birimlerine atıfta bulunuyordu.
Dolandırıcılık soruşturmaları "korkunç derecede" düşük
Aynı binada, sosyal misyonu olan, kar amacı gütmeyen bir işte çalışan emekli polis memuru Thomas * ile karşılaşıyoruz.
İşletme, mağdurlara hizmet sağlamak için kamu-özel sektör ortaklığında polisle ekip oluşturdu ve Thomas, dolandırıcılık kurbanlarıyla telefonda konuşuyor.
İnkar edilemeyecek kadar net sorgulama satırlarına sahip olmasına rağmen Action Fraud algoritma testini geçemediğini söylediği bir vakayı bize anlatmak istiyordu.
2018'de, temel ayrıntıları elektronik tabloda yer alan bir banka kartı sahtekarlığı kurbanıyla konuştu.
Evlerinden uzakta geçirdikleri dönemlerde banka hesaplarından binlerce poundun nasıl defalarca kaybolduğunu anlattılar. Thomas’ın polis eğitimi başladı ve kurbana yakın birinin evine erişimi olduğundan şüphelenmeye başladı.
Yerel mağazalarda bazı hileli işlemler gerçekleştirildi, bu da CCTV'nin failin kimliğini tespit edebileceği anlamına geliyordu.
Yine de Müfettiş A, Eylem Dolandırıcılığını (kurbanın suçu ilk olarak bildirdiği yer) kovaladığında, davanın eşiği karşılamadığı için hiçbir yere gitmediğini fark etti.
Thomas, kurbanı davayı yerel kuvvete bildirmesi için cesaretlendirdiğinde, şüphelendiği kişi daha sonra tutuklandı.
Sistemin savunmasız bir kurban ve açık soruşturma parametreleri olan bir davayı neden reddettiğini bilmiyoruz. Müfettiş A bize, NFIB'nin, soruşturma için her ay yaklaşık 10 vakayı ayrıntılı olarak kendi gücüne yaydığını söyledi - bu, onun "korkunç" olarak nitelendirdiği bir rakam.
Kurbanlar için adalet yok
Hiçbir sistem mükemmel değildir. Action Fraud'dan önce, yerel polis güçleri genellikle dolandırıcılık raporlarını birbirleriyle paylaşmakta başarısız oluyordu, bu nedenle dolandırıcılık kıyafetleri, kimsenin büyük resmi fark etmeden Birleşik Krallık'taki mağdurları hedef alabiliyordu.
Action Fraud uygulamasının en az bir büyük yararı oldu. NFIB'deki uzman suç inceleme uzmanları ve analistler, İngiltere'nin her yerinden dolandırıcılık raporları alıyor ve geniş bir istihbarat resmi oluşturuyor. Banka hesabı ayrıntıları, adlar veya diğer verilerle ("ağlar" olarak bilinir) bağlantılı dolandırıcılık gruplarını tespit edebilir ve bunları güçlere tahsis etmek veya bozmak için hızlı hareket edebilirler.
Aksaklıklar ekibinin büyük işletmelere yönelik bir yardım hattı vardır ve dolandırıcılıkla ilgili web sitelerinin, sosyal medya hesaplarının, telefon numaralarının ve banka hesaplarının kapatılmasını talep edebilir.
Yine de bu faydalar, adaletin asla yerine getirilmediğini bulmak için her yıl sistem üzerinden suç ihbar eden yüzbinlerce insan için anlamsız olacaktır.
Ve bu tür faaliyetler perde arkasında olduğu için, mağdurlar - özellikle davaları daha ileri gitmeyenler - raporlarının başkalarını korumaya nasıl yardımcı olduğunun asla farkına varmazlar.
Genellikle aylar süren bir bekleyişin ardından, geçerli bir "araştırma hattının" belirlenemediği sonucuna varan bir mektup alırlar.
Daha fazlasını bul: katılmak Hangi? dolandırıcılığı ortadan kaldırmak için kampanya.
Londra Polisi Hangisine cevap veriyor?
Bulgularımızı Londra Şehri Polisine sunduğumuzda, bize Eylem Dolandırıcılığı / NFIB'den bahsetti. sistem, "tüm dünyadaki polis güçlerinin kıskançlığıdır" ve "her rapor Eylem için önemlidir Dolandırıcılık ’.
Her raporun, suistimallerin daha net bir resmini geliştirdiğini ve dolandırıcıların soruşturulmasına yardımcı olduğunu söyledi. Uygun şekilde yanıt verdiğinden emin olmak için her raporu analiz ettiğini ekledi. Suç inceleme uzmanlarının bazen raporlarında ilgili ayrıntıların eksik olması durumunda mağdurlarla iletişime geçtiğini söyledi.
Dolandırıcılıktan nasıl kaçınılır
Telefonla, mektupla, çevrimiçi olarak veya şahsen para, kişisel veya banka bilgileri için bir talep alırsanız hemen yanıt vermeyin.
Sahtekarlar, siz net bir şekilde düşünme şansınız olmadan önce sizi aceleye getirmeye veya paniklemeye çalışacaklardır. Telefonu kapatın, kapıyı kapatın veya ekrandan uzaklaşın ve düşünmek için beş dakika ayırın.
Dolandırıcılığı her zaman actionfraud.police.uk veya 0300 123 2040 adresindeki Action Fraud'a bildirin. Bunu yapmak, polisin büyük resmi görmesine ve dolandırıcıları durdurmasına yardımcı olabilir.
* Kaynaklarımızın kimliğini korumak için bazı isimler değiştirildi.
Daha fazlasını bul: bir aldatmaca nasıl belirlenir.