Bunedir?
Portföyünüzdeki farklı varlık sınıflarının ağırlıklarını ayarlıyor, genellikle varlıkların genel tahsisatını risk profiliniz ve hedefleriniz doğrultusunda geri getirmek için varlıklar alıp satarak.
Nedenönemli?
Etkili bir şekilde yeniden dengelenen iyi çeşitlendirilmiş bir portföy, piyasa oynaklığını ve nihayetinde riski azaltmada oynayacak bir role sahiptir.. Yeniden dengelemezsen, Kendinizi rahat olamayabileceğiniz veya almayı göze alamayacağınız çok fazla riske maruz bırakabilirsiniz. Tersine, beklediğiniz getirileri elde etmek için yeterli risk almayabilirsiniz veya portföyünüzü sınırlayan büyüme potansiyeli.
Piyasada huzursuzluk dönemindeyiz ve geçtiğimiz yıl ABD borsasını ve ABD Hazinelerini gördük, genellikle ilgisiz sektörler, uyum içinde düşmek. Bu, 50 yılda sadece 5 ay, bu ayların 2'si Nisan ve Haziran 2022 olduğunu gördüğümüz bir şey. Aynı şekilde, bazı piyasa sektörleri beklenmedik bir şekilde aşırı/düşük performans gösterdi, örneğin ABD teknoloji sektörü pandemi karşısında şaşırtıcı getiriler gördü (2019'da% 48, 2020'de% 42 ve 2021'de% 33), Haziran 27'ye kadar ABD doları cinsinden yalnızca% 2022 düşüşle.
Hepimiz yüksek satmamız ve düşük satın almamız gerektiğini biliyoruz, ancak piyasaların zamanlaması herkesin bildiği gibi zor - profesyoneller bile yanlış anlıyor, ancak düzenli yeniden dengeleme, piyasaların iniş ve çıkışlarını yönetmek için oldukça etkili bir mekanizma olabilir.
Yukarıdaki teknoloji örneğinden, portföylerin nispeten hızlı bir şekilde dengesiz kalmasının ne kadar kolay olduğunu görebilirsiniz. Portföyünüz% 10 teknolojiye yatırım yaptıysa ve bu pandemi sırasındaki 20% 'ye yükseldiyse, bu sektörü% 10'a geri döndürmek akıllıca olacaktır. Büyümesine izin vermek, portföyü zayıf çeşitlendirilmiş, potansiyel olarak artan risk ve oynaklığı bırakır ve bu örnekte, 2022'deki gelecekteki gerilemeye, mideye veya deneyimleme kapasitesine sahip olamayacağınız potansiyel olarak kısa vadeli bir kayba maruz kalacaksınız.
Ne sıklıkta?
Bu kişisel bir karardır. Zamana dayalı bir yaklaşımı üç ayda bir, iki ayda bir veya yılda bir uygulayarak benimseyebilirsiniz veya portföy ağırlığınız belirli bir devrilme noktasına ulaştığında, örneğin hisse senetleri% 60'ı aştığında yeniden dengelemeyi seçebilirsiniz.
Bunu söyledikten sonra, ters etki yaratabileceği için aşırıya kaçmamalısınız, örneğin maliyetler/vergiler varsa ve portföy yalnızca minimum düzeyde değişmişse. Tersine, bunu yeterince düzenli yapmamak, risk yaklaşımınız veya hedeflerinizle uyumlu olmayan bir varlık tahsisi ile bir yıl geçtiğiniz anlamına gelebilir.
Profesyoneltavsiyenin faydaları
Yatırım yaparken doğal insan içgüdülerimize aykırı olan belirli bir disiplin gereklidir ve birçok yatırımcı duygularının eylemlerine rehberlik etmesine izin verir..
Bu, yatırımlara tutunarak, büyümenin belirsiz olacağına inanan güçlü performans stoklarına tutunarak, ya da panik ve piyasadan tamamen çekerek, sadece kaçırmak için bir önceki yüksekliğe geri dönecekleri umuduyla yatırımlara yapışıyor olabilir. nihai yükselme.
Portföyünüz için net bir uzun vadeli plana sahip olmak önemlidir, günlük iniş ve çıkışlar hakkında endişelenmek yerine. Yanınızda bağımsız bir profesyonel danışmana sahip olmanın duyguyu ortadan çıkarmaya yardımcı olabileceğine inanıyoruz., Zor dönemlerde netlik sağlamak ve tüm piyasa koşullarında yatırımlarınıza rasyonel bir yaklaşım uygulamak.
Yatırımlarınızı veya kendi portföyünüzü en iyi nasıl oluşturacağınızı tartışmak istiyorsanız, lütfen iletişime geçin.
Debrah Broadfield ve Mark Quinn, Chartered Insurance Institute ve Vergi Danışmanları ile Yeminli Mali Planlamacılardır., Vergi Teknisyenleri Derneği"ne hak kazanmak. Debrah ve Mark ile iletişime geçin: +351 289 355 316 veya