Of course, the deliberate restriction of the effects of bankruptcy to accounts other than private current, savings, and fixed-term deposits means that the insolvency of bank A could lead to the insolvency of bank B. For bank B, too, the same liquidation scenario would apply: savings deposits would be safe, payments could be made from its customers’ current deposits, and loans that it granted to non-financial companies would not be revoked.
Bien sûr, la restriction délibérée des effets de la faillite sur les épargnes autres que les comptes courants d’épargne et les dépôts à terme du privé ferait en sorte que l’insolvabilité de la banque A rend insolvable la banque B. Le même scénario de liquidation s’appliquerait aussi à la banque B : les dépôts d’épargne seraient en sûreté, les paiements pourraient être effectués à partir des dépôts courants de ses clients et les prêts qu’elle a accordés à des sociétés non financières ne seraient pas effacés.