In landen (bijvoorbeeld Zweden) waar ‘recourse’ leningen beslaglegging op het gezinsinkomen toestaan om het betalen van hypotheek verplichtingen af te dwingen, kan de consumptie in elkaar storten als afbetalingen (en uiteindelijk stijgende rentetarieven) er voor zorgen het beschikbare inkomen daar niet meer aan uitgegeven kan worden.
In countries (for example, Sweden) where recourse loans allow seizure of household income to enforce payment of mortgage obligations, private consumption may plummet as debt payments (and eventually rising interest rates) crowd out discretionary spending.